Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai xác định Lai chính là đối tượng đã lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng khi ký các thủ tục vay vốn (không kiểm tra kỹ, đọc lại các giấy tờ trước khi ký…) để thực hiện thủ đoạn gian dối đưa cho khách hàng ký các Giấy nhận nợ, Ủy nhiệm chi để làm thủ tục tự ý rút thêm tiền từ khoản vay hạn mức của khách hàng, rồi chuyển qua các tài khoản trung gian.
Sau đó, số tiền trên được chuyển lại tài khoản của Vinh để chiếm đoạt, sử dụng vào mục đích cá nhân.
Theo điều tra ban đầu, Vinh đã tự ý rút, chiếm đoạt số tiền 3,5 tỷ đồng từ tài khoản vay hạn mức của khách hàng P.T.A.L (trú tại phường Diên Hồng, thành phố Pleiku) để tiêu xài cá nhân.
Tại cơ quan Công an, Nguyễn Văn Vinh khai nhận đã lợi dụng việc giải ngân qua App MB đối với số tiền còn trong hạn mức vay, chưa được khách hàng rút, Vinh đã thao tác, lén lút thực hiện lệnh chuyển tiền đến các tài khoản trung gian, chiếm đoạt số tiền hàng tỷ đồng của 6 khách hàng vay vốn tại Ngân hàng MB Gia Lai.
Vụ việc đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai tiếp tục điều tra, làm rõ.
