Đặt cược vào thị trường trái phiếu, Bank of America lỗ 100 tỷ USD
Thuỷ Bình -
30/06/2023 15:31 (GMT+7)
(VNF) - Bank of America (BofA), ngân hàng hàng đầu nước Mỹ, đang phải trả giá cho quyết định bơm phần lớn số tiền gửi 670 tỷ USD trong thời kỳ đại dịch vào thị trường nợ, vào thời điểm trái phiếu được giao dịch ở mức giá cao trong lịch sử và lợi suất thấp.
BofA là một trong những ngân hàng Mỹ đầu tư nhiều nhất vào trái phiếu và đang chịu thua lỗ nặng nề.
Theo Financial Times, việc đưa tiền gửi vào đầu tư trái phiếu đã khiến BofA, ngân hàng lớn thứ hai của Mỹ tính theo tài sản, thua lỗ trên giấy tờ hơn 100 tỷ USD vào cuối quý I/2023, dựa trên dữ liệu từ Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC).
Số tiền này vượt xa các khoản lỗ mà các công ty lớn khác ghi nhận trên thị trường trái phiếu. Điều này xảy ra do BofA bỏ nhiều tiền hơn vào trái phiếu, trong khi những ngân hàng khác đầu tư nhiều hơn vào tiền mặt. Hiện tại, lợi suất đã tăng và giá trái phiếu đã giảm, giá trị danh mục đầu tư của BofA chắc chắn đã giảm xuống đáng kể.
Trong khi đó, JPMorgan Chase và Wells Fargo - lần lượt là ngân hàng lớn thứ nhất và lớn thứ ba của quốc gia - mỗi ngân hàng đang lỗ khoảng 40 tỷ USD trên thị trường trái phiếu, còn khoản lỗ trên giấy tờ của Citigroup là 25 tỷ USD.
Dữ liệu của FDIC cho thấy khoản lỗ tại BofA chiếm 1/5 trong tổng số 515 tỷ USD lỗ chưa thực hiện trong danh mục đầu tư chứng khoán của gần 4.600 ngân hàng trên toàn quốc vào cuối quý đầu tiên.
Danh mục đầu tư của ngân hàng này bao gồm các khoản nợ được chính phủ hậu thuẫn và được đánh giá cao, có khả năng cuối cùng sẽ được hoàn trả khi các khoản vay cơ bản đáo hạn.
Nhưng việc nắm giữ các khoản đầu tư có năng suất tương đối thấp, nhiều khoản trong số đó được hỗ trợ bởi các khoản vay mua nhà trong 30 năm, tại thời điểm trái phiếu mới mua mang lại lợi suất cao hơn đáng kể, có thể hạn chế thu nhập mà BofA có thể tạo ra từ tiền gửi của khách hàng.
Jason Goldberg, một nhà phân tích ngân hàng tại Barclays, về danh mục đầu tư trái phiếu của BofA, cho biết: “Khi lãi suất thấp, họ kiếm được nhiều tiền hơn các đối thủ. Nhưng sự tình biến chuyển đến ngày hôm nay và họ đang kiếm được ít hơn".
Theo dữ liệu của FDIC, từ cuối năm 2019 đến giữa năm 2022, tổng giá trị chứng khoán, chủ yếu là Trái phiếu kho bạc và trái phiếu thế chấp được bảo hiểm, tại tất cả các ngân hàng đã tăng 54%, tương đương giá trị 2.000 tỷ USD.
Nhiều năm lãi suất thấp, quy định gia tăng và tăng trưởng kinh tế ảm đạm đã thúc đẩy các ngân hàng thuộc mọi quy mô gửi thêm tiền gửi vào trái phiếu và các chứng khoán khác hoặc tăng cường cho vay bằng cách theo đuổi những người đi vay kém uy tín hơn.
Silicon Valley Bank (SVB), ngân hàng vừa tăng cường nắm giữ chứng khoán vừa cho các công ty mới thành lập đang thua lỗ cho vay, là biểu tượng cho thấy chiến lược này đã phản tác dụng như thế nào. Ngân hàng này đã phá sản vào tháng 3 do khoản lỗ 1,8 tỷ USD khi bán một phần danh mục đầu tư chứng khoán của mình.
Tất nhiên, để so sánh, BofA có 370 tỷ USD tiền mặt và không phải đối mặt với bất kỳ cuộc khủng hoảng thanh khoản nào giống như SVB.
Trên thực tế, BofA và các ngân hàng lớn khác đã nhận được dòng tiền gửi từ khách hàng của những người cho vay trong khu vực. Hầu hết các khoản vay mua nhà đều được trả hết sớm hơn nhiều so với thời hạn 30 năm của chúng và nếu lãi suất giảm trở lại, thì trái phiếu BofA nắm giữ sẽ lấy lại được giá trị.
Tuy nhiên, các nhà phân tích cho biết những ảnh hưởng của các bước đi sai lầm trong danh mục đầu tư chứng khoán của BofA đang được các nhà đầu tư đánh giá và cảm nhận. Cổ phiếu của BofA đã giảm 15% trong năm nay, khiến nó trở thành công ty hoạt động kém nhất so với bất kỳ đối thủ lớn nào.
Scott Siefers, nhà phân tích ngân hàng tại Piper Sandler, cho biết các khoản lỗ chưa thực hiện là “một vấn đề nóng hổi”, đồng thời cho biết thêm rằng chúng “là một trong những thứ đè nặng lên cổ phiếu”.
Alastair Borthwick, giám đốc tài chính của BofA, cho biết ngân hàng đang trong quá trình thu hẹp các khoản đầu tư chứng khoán, vốn đã giảm xuống còn 760 tỷ USD vào cuối quý đầu tiên từ mức cao nhất 940 tỷ USD vào cuối năm 2021.
(VNF) - Giữa thời đại tài sản công nghệ, tiền số và trí tuệ nhân tạo được xem là biểu tượng của sự giàu sang, giới tỷ phú toàn cầu đang mở ra một xu hướng đầu tư kỳ lạ nhưng đầy tiềm năng: sở hữu hóa thạch khủng long. Từ những phòng đấu giá danh tiếng tới các bảo tàng xa hoa, các mẫu xương tiền sử đang trở thành “chiến lợi phẩm” mới của tầng lớp thượng lưu, không chỉ là thú sưu tầm, mà còn là kênh lưu trữ giá trị mang tính biểu tượng.
(VNF) - CEO Nvidia Jensen Huang mới đây đã đưa ra cảnh báo rằng Trung Quốc có thể vượt qua Mỹ trong cuộc đua trí tuệ nhân tạo (AI), với lợi thế đến từ chi phí năng lượng thấp hơn và môi trường pháp lý ít ràng buộc hơn.
(VNF) - Ngày 5/11, ít nhất 66 người được ghi nhận đã thiệt mạng sau khi bão Kalmaegi quét qua miền Trung Philippines, gây tàn phá nghiêm trọng và tiếp tục di chuyển về phía Biển Đông.
(VNF) - Căng thẳng thương mại Mỹ - Trung cùng các lệnh hạn chế xuất khẩu chip AI đã khiến Nvidia đánh mất cơ hội lớn tại thị trường Trung Quốc, nơi từng được kỳ vọng mang lại tới 50 tỷ USD doanh thu.
(VNF) - Độ tuổi trung bình của những người mua nhà lần đầu tại Mỹ đã tăng lên mức kỷ lục 40 tuổi, khi giá nhà và lãi suất thế chấp tăng vọt trong vài năm qua khiến hàng triệu người Mỹ buộc phải trì hoãn giấc mơ sở hữu nhà.
(VNF) - Giá Bitcoin đã rơi xuống mốc dưới 100.000 USD, chạm mức thấp nhất kể từ cuối tháng 6, giữa lúc thị trường tiền mã hóa đang bước vào một đợt điều chỉnh mạnh.
(VNF) - Khi Tổng thống Mỹ Donald Trump áp thuế cao đối với hàng hóa Trung Quốc, các nhà nhập khẩu Mỹ buộc phải cắt giảm mạnh đơn hàng. Thế nhưng, phần còn lại của thế giới lại đang mua nhiều hàng hóa Trung Quốc hơn bao giờ hết.
(VNF) - Bắc Kinh đang tung ra các chính sách trợ giá mạnh tay nhằm giúp các tập đoàn công nghệ lớn vượt qua khó khăn về chi phí năng lượng, đồng thời khuyến khích việc sử dụng chip trí tuệ nhân tạo (AI) sản xuất trong nước. Đây được xem là một bước đi chiến lược trong cuộc đua công nghệ ngày càng leo thang với Mỹ.
(VNF) - Các doanh nghiệp, nhà lập pháp và cựu quan chức Mỹ đang đồng loạt gây sức ép lên Tòa án Tối cao, kêu gọi cơ quan này ra phán quyết chống lại việc Tổng thống Mỹ Donald Trump sử dụng quyền áp thuế khẩn cấp, trước thềm phiên điều trần được xem là có ý nghĩa bước ngoặt trong tuần này.
(VNF) - Lauren Sánchez, vợ của tỷ phú Jeff Bezos, đang khiến truyền thông thế giới xôn xao khi “đóng vai thần Cupid” cho nữ ca sĩ Katy Perry và cựu Thủ tướng Canada Justin Trudeau. Không chỉ mai mối, bà còn đề nghị cho đôi bạn mới chớm tình mượn siêu du thuyền trị giá nửa tỷ USD – Koru, cùng tàu hộ tống Abeona để tận hưởng những tuần lễ riêng tư giữa đại dương, xa khỏi ống kính của cánh săn ảnh.
(VNF) - Giới chức Trung Quốc và Anh đang nỗ lực tìm cách xử lý và hoàn trả hơn 61.000 Bitcoin bị đánh cắp, hiện có tổng giá trị lên tới 6,7 tỷ USD. Vụ việc liên quan đến Zhimin Qian, công dân Trung Quốc bị kết án còn được biết đến với tên gọi Yadi Zhang và biệt danh “Nữ hoàng Bitcoin”.
(VNF) - Tỷ phú giàu nhất thế giới Elon Musk, người sở hữu hơn 1 tỷ USD Bitcoin thông qua công ty ô tô điện Tesla của mình, một lần nữa đưa ra cảnh báo rằng nước Mỹ đang lao nhanh đến bờ vực phá sản, đúng vào thời điểm Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent bất ngờ lên tiếng ủng hộ Bitcoin.
(VNF) - Tro than ở Mỹ có thể chứa lượng đất hiếm tới 11 triệu tấn, trị giá 8,4 tỷ USD. Còn Trung Quốc gần đây cũng liên tiếp phát hiện các mỏ đất hiếm trữ lượng lớn.
(VNF) - Tuần qua, Mỹ và Trung Quốc đã có cuộc đàm phán hiệu quả tại Hàn Quốc, mở đường cho một thỏa thuận thương mại toàn diện sắp tới. Ở "mặt trận" doanh nghiệp, Nvidia làm nên lịch sử khi trở thành công ty đầu tiên trên thế giới đạt giá trị vốn hóa thị trường 5.000 tỷ USD.
(VNF) - Trong thế giới nơi giới siêu giàu định nghĩa đẳng cấp bằng kích thước, siêu du thuyền không chỉ là phương tiện di chuyển, mà là tuyên ngôn về quyền lực, vị thế và gu sống. Khi khối tài sản của các ông trùm công nghệ tăng không ngừng, những “cung điện nổi” của họ cũng ngày một đồ sộ hơn, phản chiếu cuộc đua âm thầm nhưng khốc liệt về danh tiếng.
(VNF) - Trung Quốc vừa tuyên bố chấm dứt chính sách ưu đãi thuế lâu đời đối với vàng, một động thái được dự báo sẽ làm tăng giá bán lẻ và có thể làm giảm nhu cầu tại một trong những thị trường vàng thỏi lớn nhất thế giới.
(VNF) - Một nghiên cứu mới cảnh báo số ca tử vong do ô nhiễm không khí ở Đông Nam Á có thể tăng gần 10% và gây tổn thất hơn 1.000 tỷ USD cho khu vực này vào năm 2050, nếu không có những hành động mạnh mẽ và hiệu quả hơn được thực hiện ngay từ bây giờ.
(VNF) - Những ngày gần đây, dư luận Hàn Quốc rúng động trước cái chết của một nam thanh niên do làm việc quá sức. Trái ngược với những người phải gồng mình trong guồng quay công việc kiệt quệ, không ít thanh niên khác lại chọn cách rút lui, thờ ơ với học tập và việc làm.
(VNF) - Tổng thống Mỹ Donald Trump tuyên bố cà phê nằm trong số các sản phẩm được đưa vào thỏa thuận thương mại mới với Việt Nam, theo đó sẽ được miễn trừ mức thuế quan 20%, Reuters đưa tin.
(VNF) - Trong cuộc phỏng vấn với Financial Times, Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nhận định Trung Quốc đã “phạm một sai lầm nghiêm trọng” khi đe dọa cắt giảm xuất khẩu đất hiếm, động thái mà ông cho rằng phản tác dụng và gây tổn hại tới vị thế của Bắc Kinh trong chuỗi cung ứng toàn cầu.
(VNF) - Một siêu du thuyền từng thuộc sở hữu của Thượng nghị sĩ Nga Suleiman Kerimov, người đang chịu lệnh trừng phạt của Mỹ và Liên minh châu Âu, đã được bán đấu giá và nhiều khả năng sẽ rơi vào tay gia đình tỷ phú Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) Hussain Sajwani, nhân vật nổi tiếng là đối tác thân cận của Tổng thống Mỹ Donald Trump, theo trang tin Vyorstka.
(VNF) - Từng là biểu tượng của làn sóng đô thị hoá, ngày nay nhiều khu chung cư tại Trung Quốc đang xuống cấp nghiêm trọng, phơi bày mặt trái của cơn bùng nổ bất động sản kéo dài hơn hai thập kỷ.
(VNF) - Nhiều năm qua, ngày Độc thân (11/11) đã trở thành biểu tượng của thương mại điện tử Trung Quốc, thể hiện sức mua khổng lồ và vai trò dẫn dắt của nền kinh tế lớn thứ hai thế giới. Tuy nhiên, đà tăng trưởng của “lễ hội mua sắm trăm tỷ USD” này đang chững lại trong vài năm gần đây, khi nền kinh tế Trung Quốc đối mặt với khó khăn kéo dài, niềm tin người tiêu dùng suy yếu, và các chương trình khuyến mãi dày đặc khiến thị trường dần bão hòa.
(VNF) - Nvidia vừa ký kết một thỏa thuận mang tính bước ngoặt để cung cấp công nghệ của mình cho 3 tập đoàn lớn nhất Hàn Quốc, trong khuôn khổ nỗ lực mở rộng hạ tầng trí tuệ nhân tạo (AI) trên toàn cầu.
(VNF) - Giữa thời đại tài sản công nghệ, tiền số và trí tuệ nhân tạo được xem là biểu tượng của sự giàu sang, giới tỷ phú toàn cầu đang mở ra một xu hướng đầu tư kỳ lạ nhưng đầy tiềm năng: sở hữu hóa thạch khủng long. Từ những phòng đấu giá danh tiếng tới các bảo tàng xa hoa, các mẫu xương tiền sử đang trở thành “chiến lợi phẩm” mới của tầng lớp thượng lưu, không chỉ là thú sưu tầm, mà còn là kênh lưu trữ giá trị mang tính biểu tượng.
