Ngăn chặn hơn 1.790 tỷ đồng giao dịch đáng ngờ

Mai Anh - 23/10/2025 18:15 (GMT+7)

(VNF) - NHNN ứng dụng hệ thống cảnh báo tài khoản gian lận giúp ngăn chặn hơn 1.790 tỷ đồng, tránh thiệt hại cho 468.000 khách hàng chỉ sau 5 tháng thí điểm.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, trong bối cảnh hệ thống thanh toán Việt Nam phát triển nhanh hàng đầu khu vực, việc kiểm soát lừa đảo trở nên thách thức hơn bao giờ hết. Có những trường hợp tiền bị chuyển qua hơn 20 ngân hàng chỉ trong vài phút, khiến việc truy vết rất khó khăn.

Hiện nay, NHNN đã ứng dụng hệ thống cảnh báo tài khoản gian lận (SIMO) giúp ngăn chặn hơn 1.790 tỷ đồng, tránh thiệt hại cho 468.000 khách hàng chỉ sau 5 tháng thí điểm.

Đại diện Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank),cho hay ngân hàng này đã thử nghiệm hệ thống cảnh báo nội bộ SIMO từ tháng 9/2025, trở thành một trong những đơn vị tiên phong ứng dụng công nghệ trong phòng ngừa gian lận giao dịch.

Chỉ trong tuần 6-12/10, VietinBank đã rà soát hơn 16.000 tài khoản nghi gian lận, phát hiện hơn 6.000 trường hợp có dấu hiệu rõ ràng liên quan đến dòng tiền hơn 11,5 tỷ đồng. Ngoài ra, gần 10.000 giao dịch khác với tổng giá trị khoảng 26 tỷ đồng vẫn được thực hiện do khách hàng khiếu nại chậm, khiến việc phong tỏa chưa thể tiến hành kịp thời.

Tuy nhiên, đại diện NHNN cảnh báo vẫn còn nhiều tài khoản chưa cập nhật đầy đủ dữ liệu và trách nhiệm pháp lý sẽ được xem xét nếu không cập nhật đầy đủ...

Do đó, NHNN đề nghị cần tăng cường kiểm soát từ khâu mở tài khoản, mở ví đến giám sát giao dịch bất thường; tự động hóa quy trình phối hợp giữa các ngân hàng; xem xét thiết lập trung tâm điều phối chung để xử lý giao dịch nghi ngờ theo thời gian thực, kể cả ngoài giờ làm việc.

Theo các chuyên gia, trong bối cảnh hệ thống thanh toán Việt Nam phát triển nhanh hàng đầu khu vực, việc kiểm soát lừa đảo trở nên thách thức hơn bao giờ hết.

Thống kê từ Bộ Công an cho hay, năm 2024, thiệt hại do lừa đảo trực tuyến lên tới hơn 12.000 tỷ đồng và con số này vẫn chưa phản ánh đầy đủ thực tế.

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) cuối tháng 9 đã ban hành Quyết định 71 về việc phê duyệt Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ, đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền, thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo. Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với các giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo nhằm thống nhất quy trình phối hợp giữa các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính và trung gian thanh toán trong việc xử lý các giao dịch đáng ngờ. Sổ tay bao gồm 3 chương với 13 điều quy định nhận diện các trường hợp liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo; nguyên tắc phối hợp…

Thu tiền bán hàng về tài khoản cá nhân: Chế tài soi vết 'doanh thu chìm', nhiều ông chủ bị truy tố

Thu tiền bán hàng về tài khoản cá nhân: Chế tài soi vết 'doanh thu chìm', nhiều ông chủ bị truy tố

Tài chính
(VNF) - Chuyên gia thuế cho biết, dòng tiền ra vào ở tài khoản cá nhân cơ quan thuế có thể và có quyền nắm được. Do đó, người làm kinh doanh cần tuân thủ pháp luật thuế, minh bạch hoá đơn, tránh rủi ro nặng nhất là truy tố hình sự.
Cùng chuyên mục
Sacombank kỳ vọng xử lý khối cổ phần 32,5% của nhóm ông Trầm Bê trong năm nay

Sacombank kỳ vọng xử lý khối cổ phần 32,5% của nhóm ông Trầm Bê trong năm nay

22/04/26 11:36 (GMT+7)

(VNF) - Theo ban lãnh đạo Sacombank, việc xử lý 32,5% cổ phần của nhóm ông Trầm Bê được kỳ vọng sẽ hoàn thành trong năm 2026. Tuy nhiên, trong trường hợp chưa thể hoàn tất sớm, quá trình này có thể kéo dài thêm một vài năm.

Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam kiến nghị loạt giải pháp 'gỡ nghẽn' thị trường

Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam kiến nghị loạt giải pháp 'gỡ nghẽn' thị trường

22/04/26 10:32 (GMT+7)

(VNF) - Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam nhận định nhiều quy định hiện hành đã không còn bắt kịp hơi thở của thị trường, gây khó khăn trực tiếp cho quá trình vận hành và tuân thủ cuả các doanh nghiệp.

Tỷ lệ cho vay/huy động: Nới nhưng chưa nên 'thả'

Tỷ lệ cho vay/huy động: Nới nhưng chưa nên 'thả'

22/04/26 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Theo ông Nguyễn Minh Tuấn, CEO AFA Capital, việc gia hạn quy định về tỷ lệ khấu trừ tiền gửi Kho bạc Nhà nước theo Thông tư 26 là giải pháp tốt nhất trong ngắn hạn để giảm áp lực lên thanh khoản.

Lợi nhuận ngân hàng quý I: MB tạm dẫn đầu, Techcombank tăng tốc

Lợi nhuận ngân hàng quý I: MB tạm dẫn đầu, Techcombank tăng tốc

22/04/26 09:00 (GMT+7)

(VNF) - Trong số 8 ngân hàng đã công bố kết quả kinh doanh quý I/2026, MB đang tạm giữ ngôi đầu bảng với lợi nhuận trước thuế đạt 9.500 tỷ đồng. Theo sau là Techcombank với 8.900 tỷ đồng và VPBank với 7.920 tỷ đồng.

PGBank: Từ chối cơ hội đầu tư vào bất động sản để đảm bảo an toàn dài hạn

PGBank: Từ chối cơ hội đầu tư vào bất động sản để đảm bảo an toàn dài hạn

21/04/26 15:07 (GMT+7)

(VNF) - Ban lãnh đạo PGBank cho biết nếu mạnh dạn đầu tư vào các lĩnh vực rủi ro cao, như bất động sản, thì có thể thu được lợi nhuận lớn hơn để hoàn thành chỉ tiêu năm 2025. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn dài hạn, ngân hàng đã từ chối cơ hội này.

Tổng giám đốc Nguyễn Đức Thụy ứng cử vào HĐQT Sacombank

Tổng giám đốc Nguyễn Đức Thụy ứng cử vào HĐQT Sacombank

21/04/26 15:05 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng Sacombank dự kiến sẽ tiến hành bầu bổ sung một thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2022 - 2026 với ứng cử viên là ông Nguyễn Đức Thụy, hiện đang giữ chức Tổng giám đốc Sacombank.

Lo ngại rủi ro kinh tế gia tăng, JPMorgan cắt giảm 1 tỷ USD lợi nhuận mục tiêu

Lo ngại rủi ro kinh tế gia tăng, JPMorgan cắt giảm 1 tỷ USD lợi nhuận mục tiêu

21/04/26 14:45 (GMT+7)

(VNF) - JPMorgan Chase công bố kết quả kinh doanh quý I/2026 vượt kỳ vọng nhờ tăng trưởng mạnh ở mảng giao dịch trái phiếu và ngân hàng đầu tư. Tuy nhiên, CEO Jamie Dimon vẫn cảnh báo về những rủi ro kinh tế và địa chính trị ngày càng phức tạp.

FE CREDIT: Từ tái cấu trúc đến chu kỳ tăng trưởng bền vững

FE CREDIT: Từ tái cấu trúc đến chu kỳ tăng trưởng bền vững

21/04/26 14:30 (GMT+7)

(VNF) - Sau giai đoạn tái cấu trúc sâu rộng, FE CREDIT đang từng bước quay lại quỹ đạo tăng trưởng với nền tảng tài chính cải thiện, chiến lược kinh doanh khác biệt, năng lực quản trị và kiểm soát rủi ro vững chắc. Năm 2026 mở ra chu kỳ tăng trưởng mới dựa trên công nghệ, định hướng tài chính toàn diện và cộng hưởng sức mạnh từ hệ sinh thái tài chính VPBank.

Có nên hạn chế chuyển tiền qua online dưới 500 triệu?

Có nên hạn chế chuyển tiền qua online dưới 500 triệu?

21/04/26 09:35 (GMT+7)

Nhiều ngân hàng đã phát thông báo tới khách hàng về việc dừng tính năng tự động chia nhỏ lệnh chuyển khoản liên ngân hàng trên 500 triệu đồng/lần. Việc này là để bảo vệ chính khách hàng nhưng cũng mang lại không ít phiền toái.

PGBank: Lợi nhuận quý I/2026 tăng gấp 3 lần

PGBank: Lợi nhuận quý I/2026 tăng gấp 3 lần

21/04/26 09:33 (GMT+7)

(VNF) - Trong quý I/2026, Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển (PGBank) ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 257,7 tỷ đồng, tăng gấp 3 lần so với cùng kỳ năm ngoái.

Hé lộ thu nhập của các sếp ngân hàng: Lương tổng giám đốc vượt mốc 1 triệu USD/năm

Hé lộ thu nhập của các sếp ngân hàng: Lương tổng giám đốc vượt mốc 1 triệu USD/năm

21/04/26 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Báo cáo tài chính hé lộ thù lao lãnh đạo các ngân hàng Việt Nam năm 2025. Đáng chú ý, CEO một ngân hàng tư nhân được trả lương đến 2,3 tỷ đồng/tháng, gấp 10 lần thu nhập tại nhóm Big 4.

Sacombank bất ngờ rút đề xuất gia hạn đề án tái cơ cấu trước thềm ĐHĐCĐ

Sacombank bất ngờ rút đề xuất gia hạn đề án tái cơ cấu trước thềm ĐHĐCĐ

21/04/26 08:33 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank, HoSE: STB) vừa thông qua một số tài liệu bổ sung trình ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, trong đó nội dung đáng chú ý là việc bãi bỏ tờ trình số 25/2026/TT-HĐQT ngày 18/3/2026 về việc xin gia hạn Đề án tái cơ cấu sau sáp nhập.

Thắng lớn nhờ trái phiếu, lợi nhuận Citigroup ấn tượng nhất 1 thập kỷ

Thắng lớn nhờ trái phiếu, lợi nhuận Citigroup ấn tượng nhất 1 thập kỷ

21/04/26 07:45 (GMT+7)

(VNF) - Citigroup đạt kết quả vượt trội cả về doanh thu và lợi nhuận trong quý I/2026, đánh dấu một trong những giai đoạn kinh doanh ấn tượng nhất trong thập kỷ qua.

SeABank ra mắt nền tảng quản lý thanh toán SeAPayment

SeABank ra mắt nền tảng quản lý thanh toán SeAPayment

20/04/26 18:49 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) chính thức ra mắt SeAPayment: nền tảng quản lý thanh toán toàn diện dành cho cá nhân và hộ kinh doanh.

Agribank lan tỏa dòng vốn giá rẻ, tạo động lực mới cho tăng trưởng

Agribank lan tỏa dòng vốn giá rẻ, tạo động lực mới cho tăng trưởng

20/04/26 18:11 (GMT+7)

(VNF) - Việc Agribank chủ động giảm lãi suất cho vay, đồng thời vẫn duy trì các chương trình tín dụng ưu đãi, không chỉ là thực hiện chủ trương của Ngân hàng Nhà nước mà còn khẳng định vai trò tiên phong, luôn nỗ lực hỗ trợ khách hàng của Agribank, tích cực góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế nhanh và bền vững.

NHNN hút ròng 72.500 tỷ, lãi suất qua đêm giảm sâu

NHNN hút ròng 72.500 tỷ, lãi suất qua đêm giảm sâu

20/04/26 12:16 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng Nhà nước tiếp tục hút ròng gần 72.500 tỷ đồng trong tuần qua khiến lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt nhanh chóng, lãi suất qua đêm giảm xuống dưới 4%/năm.

Lợi nhuận ngân hàng quý I/2026: Khởi đầu thuận lợi nhưng lộ dần khó khăn

Lợi nhuận ngân hàng quý I/2026: Khởi đầu thuận lợi nhưng lộ dần khó khăn

20/04/26 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Nhiều ngân hàng báo lợi nhuận tăng mạnh trong quý I. Tuy nhiên, bức tranh lợi nhuận ngành ngân hàng có sự phân hóa rõ nét trong bối cảnh chi phí vốn và rủi ro tín dụng còn hiện hữu.

Giám sát chặt tăng trưởng tín dụng; lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt

Giám sát chặt tăng trưởng tín dụng; lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt

19/04/26 14:09 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng Nhà nước ra thông điệp cứng rắn sẽ giám sát chặt tăng trưởng tín dụng. Lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt trong tuần qua.

Chủ tịch MB: ‘Hơn 36 triệu khách hàng là tài sản quý nhất của chúng tôi’

Chủ tịch MB: ‘Hơn 36 triệu khách hàng là tài sản quý nhất của chúng tôi’

19/04/26 07:15 (GMT+7)

(VNF) - Đó là chia sẻ của chủ tịch HĐQT MB Lưu Trung Thái về chiến lược của ngân hàng này trong những năm tới trước áp lực cạnh tranh gia tăng của các hệ sinh thái tài chính trên thị trường.

Agribank: Dòng vốn vững chắc cho người dân và doanh nghiệp

Agribank: Dòng vốn vững chắc cho người dân và doanh nghiệp

18/04/26 19:01 (GMT+7)

(VNF) - Agribank khẳng định vai trò là định chế tài chính trụ cột, với quy mô hoạt động và việc định hướng, phân bổ hiệu quả dòng vốn vào các lĩnh vực ưu tiên, đặc biệt là khu vực nông nghiệp, nông dân, nông thôn và khu vực sản xuất kinh doanh.

Tăng trưởng tín dụng vượt huy động vốn: Rủi ro hay cơ hội lớn cho MB?

Tăng trưởng tín dụng vượt huy động vốn: Rủi ro hay cơ hội lớn cho MB?

18/04/26 14:30 (GMT+7)

(VNF) - Lãnh đạo MB khẳng định, mặc dù tăng trưởng tín dụng đã vượt huy động vốn nhưng MB có đủ nguồn để đảm bảo cân đối việc này và đây sẽ là cơ hội rất lớn cho tăng trưởng trong giai đoạn tới.

Chia cổ tức từ 13.200 tỷ lợi nhuận bằng cổ phiếu, vốn điều lệ BIDV chạm mốc 100.000 tỷ đồng

Chia cổ tức từ 13.200 tỷ lợi nhuận bằng cổ phiếu, vốn điều lệ BIDV chạm mốc 100.000 tỷ đồng

18/04/26 10:15 (GMT+7)

(VNF) - Nếu hoàn tất các phương án tăng vốn vẫn đang tồn đọng, đồng thời thực hiện thêm phương án chia cổ tức bằng cổ phiếu với quy mô 13.200 tỷ đồng, BIDV có thể "chạm" tới mốc vốn điều lệ hơn 100.000 tỷ đồng.

Ngân hàng mạnh tay, chia hàng tỷ USD  cổ tức tiền mặt

Ngân hàng mạnh tay, chia hàng tỷ USD cổ tức tiền mặt

18/04/26 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Cổ đông nhiều ngân hàng lại có một năm bội thu cổ tức bằng tiền mặt. Có 6 ngân hàng đã công bố kế hoạch phân phối lợi nhuận với tổng số tiền mặt tới 30.800 tỷ đồng, có nhà băng chia cổ tức với tỷ lệ 30%.

Agribank hỗ trợ hộ kinh doanh kê khai thuế dễ dàng

Agribank hỗ trợ hộ kinh doanh kê khai thuế dễ dàng

17/04/26 18:12 (GMT+7)

(VNF) - Agribank đã và đang chủ động triển khai hệ sinh thái giải pháp toàn diện, hỗ trợ hộ kinh doanh kê khai thuế dễ dàng, quản lý hiệu quả và sẵn sàng chuyển đổi thành doanh nghiệp.

Tin khác
NHNN bất ngờ cấp phép thành lập mới ngân hàng 100% vốn ngoại tại Việt Nam

NHNN bất ngờ cấp phép thành lập mới ngân hàng 100% vốn ngoại tại Việt Nam

(VNF) - Sau khoảng 9 năm kể từ lần gần nhất NHNN cấp phép cho Ngân hàng TNHH MTV UOB Việt Nam, IBK mới đây đã được cấp Giấy phép thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam,.

Sacombank kỳ vọng xử lý khối cổ phần 32,5% của nhóm ông Trầm Bê trong năm nay

Sacombank kỳ vọng xử lý khối cổ phần 32,5% của nhóm ông Trầm Bê trong năm nay

Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam kiến nghị loạt giải pháp 'gỡ nghẽn' thị trường

Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam kiến nghị loạt giải pháp 'gỡ nghẽn' thị trường

Tỷ lệ cho vay/huy động: Nới nhưng chưa nên 'thả'

Tỷ lệ cho vay/huy động: Nới nhưng chưa nên 'thả'

Lợi nhuận ngân hàng quý I: MB tạm dẫn đầu, Techcombank tăng tốc

Lợi nhuận ngân hàng quý I: MB tạm dẫn đầu, Techcombank tăng tốc

PGBank: Từ chối cơ hội đầu tư vào bất động sản để đảm bảo an toàn dài hạn

PGBank: Từ chối cơ hội đầu tư vào bất động sản để đảm bảo an toàn dài hạn

Tổng giám đốc Nguyễn Đức Thụy ứng cử vào HĐQT Sacombank

Tổng giám đốc Nguyễn Đức Thụy ứng cử vào HĐQT Sacombank

Lo ngại rủi ro kinh tế gia tăng, JPMorgan cắt giảm 1 tỷ USD lợi nhuận mục tiêu

Lo ngại rủi ro kinh tế gia tăng, JPMorgan cắt giảm 1 tỷ USD lợi nhuận mục tiêu

FE CREDIT: Từ tái cấu trúc đến chu kỳ tăng trưởng bền vững

FE CREDIT: Từ tái cấu trúc đến chu kỳ tăng trưởng bền vững

Có nên hạn chế chuyển tiền qua online dưới 500 triệu?

Có nên hạn chế chuyển tiền qua online dưới 500 triệu?

PGBank: Lợi nhuận quý I/2026 tăng gấp 3 lần

PGBank: Lợi nhuận quý I/2026 tăng gấp 3 lần

Hé lộ thu nhập của các sếp ngân hàng: Lương tổng giám đốc vượt mốc 1 triệu USD/năm

Hé lộ thu nhập của các sếp ngân hàng: Lương tổng giám đốc vượt mốc 1 triệu USD/năm

Sacombank bất ngờ rút đề xuất gia hạn đề án tái cơ cấu trước thềm ĐHĐCĐ

Sacombank bất ngờ rút đề xuất gia hạn đề án tái cơ cấu trước thềm ĐHĐCĐ

Thắng lớn nhờ trái phiếu, lợi nhuận Citigroup ấn tượng nhất 1 thập kỷ

Thắng lớn nhờ trái phiếu, lợi nhuận Citigroup ấn tượng nhất 1 thập kỷ

SeABank ra mắt nền tảng quản lý thanh toán SeAPayment

SeABank ra mắt nền tảng quản lý thanh toán SeAPayment

Agribank lan tỏa dòng vốn giá rẻ, tạo động lực mới cho tăng trưởng

Agribank lan tỏa dòng vốn giá rẻ, tạo động lực mới cho tăng trưởng

NHNN hút ròng 72.500 tỷ, lãi suất qua đêm giảm sâu

NHNN hút ròng 72.500 tỷ, lãi suất qua đêm giảm sâu

Lợi nhuận ngân hàng quý I/2026: Khởi đầu thuận lợi nhưng lộ dần khó khăn

Lợi nhuận ngân hàng quý I/2026: Khởi đầu thuận lợi nhưng lộ dần khó khăn

Giám sát chặt tăng trưởng tín dụng; lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt

Giám sát chặt tăng trưởng tín dụng; lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt

Chủ tịch MB: ‘Hơn 36 triệu khách hàng là tài sản quý nhất của chúng tôi’

Chủ tịch MB: ‘Hơn 36 triệu khách hàng là tài sản quý nhất của chúng tôi’

Agribank: Dòng vốn vững chắc cho người dân và doanh nghiệp

Agribank: Dòng vốn vững chắc cho người dân và doanh nghiệp

Tăng trưởng tín dụng vượt huy động vốn: Rủi ro hay cơ hội lớn cho MB?

Tăng trưởng tín dụng vượt huy động vốn: Rủi ro hay cơ hội lớn cho MB?

Chia cổ tức từ 13.200 tỷ lợi nhuận bằng cổ phiếu, vốn điều lệ BIDV chạm mốc 100.000 tỷ đồng

Chia cổ tức từ 13.200 tỷ lợi nhuận bằng cổ phiếu, vốn điều lệ BIDV chạm mốc 100.000 tỷ đồng

Ngân hàng mạnh tay, chia hàng tỷ USD  cổ tức tiền mặt

Ngân hàng mạnh tay, chia hàng tỷ USD cổ tức tiền mặt

Agribank hỗ trợ hộ kinh doanh kê khai thuế dễ dàng

Agribank hỗ trợ hộ kinh doanh kê khai thuế dễ dàng

Thực địa khu 'đất vàng' xây tổ hợp gần 10.000 tỷ giữa nội đô Hà Nội

Thực địa khu 'đất vàng' xây tổ hợp gần 10.000 tỷ giữa nội đô Hà Nội

(VNF) - Công ty Cổ phần Giầy Thượng Đình đang lên kế hoạch chuyển đổi khu “đất vàng” tại số 277 đường Nguyễn Trãi (Hà Nội) thành tổ hợp căn hộ, văn phòng và trường học với tổng vốn đầu tư dự kiến gần 10.000 tỷ đồng.