Thời kỳ chuyển giao khối tài sản lên đến 5.200 tỷ USD
Kể từ thời điểm UBS bắt đầu theo dõi khối tài sản của những người giàu nhất thế giới vào khoảng 1 thập kỷ trước, lần đầu tiên
khối tài sản mà những tỷ phú thừa kế nhận được đang vượt trội hơn so với số tiền mà các tỷ phú kinh doanh tự thân kiếm ra.
Ông Benjamin Cavalli, người giám sát các khách hàng chiến lược tại đơn vị quản lý tài sản toàn cầu của UBS, cho biết: “Khi nhiều tỷ phú doanh nhân tự thân đời đầu già đi, việc chuyển giao tài sản lớn đã và đang đạt được động lực đáng kể. Đây là điều mà chúng tôi kỳ vọng sẽ nhận thấy rõ ràng hơn trong 20 năm tới, khi hơn 1.000 tỷ phú truyền lại số tiền ước tính 5.200 tỷ USD cho con cái của họ”.
Theo USB - tổ chức ngân hàng có khách hàng là khoảng một nửa số tỷ phú trên thế giới, số tài sản khoảng 150,8 tỷ USD đã được chuyển giao cho 53 người thừa kế trong vòng 12 tháng, tính tới tháng 4 năm nay. Con số này nhiều hơn so với mức 140,7 tỷ USD được tích luỹ bởi 84 tỷ phú tự thân mới trong cùng quãng thời gian.
Một trong những ví dụ tiêu biểu về tỷ phú thừa kế trong thời gian gần đây là cặp anh em Alain Wertheimer (75 tuổi) và Gérard Wertheimer (73 tuổi) - những người thừa kế thế hệ thứ 3 của hãng thời trang xa xỉ Chanel.
Cụ thể, trong ấn phẩm thường niên về 300 người giàu nhất Thụy Sĩ do tạp chí Bilanz công bố ngày 24/11, tài sản của cư dân Thụy Sĩ và là người thừa kế mang họ Wertheimer hiện ước tính vào khoảng từ 41 tỷ CHF đến 42 tỷ CHF (46,5 tỷ - 47,5 tỷ USD), nhiều hơn 9 tỷ CHF so với bảng xếp hạng năm 2022. Điều này đã giúp ông Gérard Wertheimer trở thành tỷ phú giàu nhất Thụy Sĩ. Ông Alain có khối tài sản nhỉnh hơn em trai, nhưng ông cư trú tại New York.
Một phần hệ quả của nền kinh tế suy yếu
Trước hết, phải nhận định rằng sự chênh lệch về khối tài sản giữa các tỷ phú thừa kế và tỷ phú tự thân xuất phát từ một lý do hết sức khách quan và khó tránh là thế hệ tỷ phú đời đầu như Warren Buffett, Charlie Munger, Bernard Arnault,... đang dần già đi và phải chuyển giao dần cơ nghiệp sang cho những người con của họ.
Tuy nhiên, việc số tiền tích luỹ của các tỷ phú tự thân giảm còn có thể là hệ quả từ việc nền kinh tế toàn cầu suy yếu trong suốt những năm đại dịch và kéo dài, cũng như trầm trọng hơn, vào năm nay.
Nhìn chung, số lượng tỷ phú trên toàn cầu năm 2023 tăng 7% lên 2.544. Tổng tài sản của họ đã tăng 9% lên 12.000 tỷ USD, trước khi tính đến lạm phát. Nhưng con số này vẫn thấp hơn mức đỉnh 13.400 tỷ USD đạt được vào năm 2021, khi cộng đồng tỷ phú toàn cầu tăng lên 2.686 cá nhân sau đợt phục hồi sau về tài sản như cổ phiếu và bất động sản.
Tình trạng trầm lắng của thị trường IPO trong suốt năm 2022 và đầu năm 2023 cũng hạn chế cơ hội để các doanh nhân gia tăng sự giàu có thông qua hoạt động cho doanh nghiệp "lên sàn".
Max Kunkel, giám đốc đầu tư cho khách hàng quản lý tài sản gia đình và tổ chức tại UBS, cho biết: “Sự bất ổn về kinh tế, địa chính trị và chính sách là một thách thức đối với việc tạo ra tài sản của doanh nghiệp trong thời gian gần đây”.
Trong khi đó, báo cáo từ UBS cho thấy, lần đầu tiên, châu Âu dẫn đầu mức tăng trưởng về tài sản của các tỷ phú khi “sự phung phí mua sắm sau đại dịch” đã nâng cao lợi nhuận và giá cổ phiếu của các công ty hàng xa xỉ hàng đầu có trụ sở tại Pháp, mang lại lợi ích cho các gia đình tỷ phú đằng sau họ.
Ví dụ như tập đoàn LVMH chủ tịch Bernard Arnault và 5 người con của ông. Năm nay, cổ phiếu của LVMH tăng đột biến, thậm chí chạm ngưỡng cao lịch sử, đã giúp tỷ phú Arnault, từ người giàu thứ 3 thế giới với tài sản ròng trị giá 167 tỷ USD, vượt qua cả Elon Musk và Jeff Bezos để năm giữ vị trí tỷ phú giàu nhất thế giới, theo Bloomberg Billionaires Index.
Rủi ro và cơ hội cho UBS
Theo ông Benjamin Cavalli, việc chuyển giao tài sản “đáng kinh ngạc” cho thế hệ trẻ mang lại cơ hội lớn cho UBS nhưng cũng gây ra những rủi ro đáng kể. Theo ông, nếu không thể níu chân những khách hàng tiềm năng, ngân hàng rất dễ rơi vào tình trạng mất đi những khách hàng lớn và nguồn tài sản đáng kể.
Cụ thể, các khách hàng trẻ tuổi thường không thích có chung tư vấn viên hay nhân viên chăm sóc khách hàng với cha mẹ của họ, ông Benjamin cho biết.
Do đó, việc đổi người tư vấn, hay thậm chí là đổi ngân hàng đang sử dụng là điều hoàn toàn có thể xảy ra sau khi quá trình bàn giao tài sản thừa kế kết thúc. Tất nhiên, việc này cũng không dễ dàng, bởi việc thay đổi người tư vấn còn ảnh hưởng tới hoạt động từ thiện của các tỷ phú.
Mặc dù vậy, nhìn chung, việc chăm sóc các khách hàng thừa kế cũng đòi hỏi USB, hay tất cả những ngân hàng được giới thượng lưu "chọn mặt gửi vàng" phải thích ứng nhanh với sự thay đổi về chiến lược đầu tư hay quản lý dòng tiền. Ví dụ, chỉ 1/3 thế hệ kế thừa coi mục tiêu từ thiện là một trong những mục tiêu chính của họ, trong khi 2/3 thế hệ tỷ phú thế hệ đầu tiên coi đây là mục đích hàng đầu.
Xem thêm >> Tỷ phú 'trầm lặng' kiểm soát đế chế Chanel là người giàu nhất Thụy Sĩ
Tags:
(VNF) - Nhà sản xuất dầu lớn nhất của Nga Rosneft ngày 28/11 cho biết lợi nhuận ròng từ tháng 1 đến tháng 9 đã giảm 70% so với cùng kỳ năm trước, xuống còn 277 tỷ rúp (tương đương 3,57 tỷ USD), trong bối cảnh lãi suất cao, giá dầu giảm và đồng rúp mạnh hơn.
(VNF) - Indonesia được cho là đang phản đối nỗ lực của Mỹ nhằm đưa cái gọi là điều khoản “thuốc độc” vào một thỏa thuận thương mại thuế quan đang được hai bên đàm phán, hãng tin Financial Times dẫn nguồn tin am hiểu quá trình thảo luận cho hay.
(VNF) - Gần 1/4 doanh nghiệp niêm yết tại Trung Quốc báo cáo lỗ ròng trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 9, ghi nhận tỷ lệ cao nhất kể từ năm 2002, trong bối cảnh công suất dư thừa và nhu cầu nội địa tiếp tục yếu ớt.
(VNF) - Cổ phiếu China Taiping Insurance Holdings từng lao dốc 8% trong phiên 27/11, khi lo ngại về khoản bảo hiểm hơn 200 triệu USD cho khu chung cư Hồng Kông – nơi xảy ra vụ hỏa hoạn khiến ít nhất 94 người thiệt mạng và gần 300 người mất tích.
(VNF) - Giá cổ phiếu tăng nhẹ trong bối cảnh kỳ vọng ngày càng lớn về việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) có thể cắt giảm lãi suất ngay trong tháng tới. Đồng USD giảm so với hầu hết các đồng tiền chủ chốt, ngoại trừ yên Nhật – đồng tiền vẫn đang được theo dõi sát sao khi thị trường cân nhắc khả năng Tokyo nâng lãi suất trước cuối năm.
(VNF) - Năm 2024, giá đất trung bình ở Hồng Kông là khoảng 1,2 tỷ đồng/m2, cao nhất thế giới. Giá nhà quá cao khiến nhiều người phải sống trong các căn hộ chật hẹp giống như quan tài, hoặc đăng ký thuê nhà ở xã hội từ khi còn học cấp 3.
(VNF) - Truyền thông Mỹ đưa tin Apple sắp có biến động lớn, khi CEO lâu năm Tim Cook có thể rời vị trí sớm nhất là vào đầu năm tới. Ứng cử viên sáng giá nhất cho vị trí kế nhiệm ông đã lộ diện.
(VNF) - Bất động sản Trung Quốc đang đối mặt với sóng gió mới khi China Vanke, từng được xem là “đại bàng” của ngành, lần đầu tiên đề xuất hoãn thanh toán trái phiếu trong nước. Động thái này khiến nhà đầu tư lo ngại về thanh khoản của Vanke và mức độ hỗ trợ từ chính phủ trong bối cảnh thị trường bất động sản suy yếu.
(VNF) - Vụ cháy bùng phát và lan rộng tại một khu chung cư ở Hong Kong chiều 24/11 khiến ít nhất 13 người thiệt mạng và nhiều người khác bị thương. Giới chức Hong Kong cho biết số người mắc kẹt bên trong các tòa nhà hiện vẫn chưa được xác định.
(VNF) - Hãng xe Great Wall Motor (GWM) của Trung Quốc đang đặt mục tiêu sản xuất 300.000 xe mỗi năm vào năm 2029 tại châu Âu, nơi công ty đang tìm kiếm địa điểm xây dựng nhà máy ô tô đầu tiên trong nỗ lực khôi phục doanh số bán hàng đang sụt giảm tại khu vực.
(VNF) - Đài Loan dự chi 40 tỷ USD để nâng cấp năng lực phòng thủ, đẩy mạnh mua sắm vũ khí từ Mỹ nhằm đối phó rủi ro an ninh gia tăng trong khu vực.
(VNF) - Tổng thống Mỹ Donald Trump thông báo đặc phái viên Steven Witkoff và con rể Jared Kushner sẽ gặp Tổng thống Nga Vladimir Putin tại Moscow (Nga) vào tuần tới trong một nỗ lực thúc đẩy hòa bình ở Ukraine. Các diễn biến ngoại giao này, nếu thành công, có thể ảnh hưởng tới giá năng lượng, thị trường cổ phiếu quốc phòng và dòng vốn quốc tế.
(VNF) - Theo một tài liệu của Bộ An ninh Nội địa (DHS), Mỹ đang tìm cách vượt lên Trung Quốc trong cuộc đua khai thác và kiểm soát vùng Bắc Cực, đồng thời cảnh báo rằng tình trạng thiếu hụt thợ đóng tàu tại Mỹ có thể cản trở nỗ lực này.
(VNF) - Các nước vùng Vịnh đang chi không tiếc tay vào trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm đa dạng hóa nền kinh tế và khẳng định vị thế công nghệ trên bản đồ thế giới. Dù tiềm lực tài chính vượt trội, họ vẫn đối mặt thách thức về nhân lực, hạ tầng và khung pháp lý để biến tham vọng thành hiện thực.
(VNF) - Một loạt dữ liệu ảm đạm được công bố ngay trước kỳ nghỉ Lễ Tạ ơn đã làm gia tăng quan ngại về sức khỏe của nền kinh tế lớn nhất thế giới, đồng thời tạo thêm áp lực lên Tổng thống Mỹ Donald Trump.
(VNF) - Alphabet – công ty mẹ của Google – đang trên đà chạm mức định giá kỷ lục 4.000 tỷ USD trong phiên giao dịch ngày 25/11, tiếp tục nối dài chuỗi tăng trưởng suốt một năm qua nhờ chiến lược tập trung mạnh vào các công cụ trí tuệ nhân tạo (AI).
(VNF) - Sự biến động mạnh trên thị trường chứng khoán toàn cầu và những phản ứng bất thường của cổ phiếu công nghệ đang khiến tâm lý của các nhà đầu tư quốc tế chuyển từ lạc quan sang bi quan. Dù vậy, các chuyên gia tài chính nhấn mạnh những biến động ngắn hạn không đồng nghĩa với việc đánh mất cơ hội đầu tư dài hạn.
(VNF) - Các quỹ đầu tư hàng đầu châu Á đang rút vốn khỏi Hàn Quốc và Đài Loan để chuyển sang cổ phiếu AI tại Trung Quốc, nơi mức định giá còn thấp, chi phí đầu tư rẻ và tiềm năng tăng trưởng dài hạn hấp dẫn hơn.
(VNF) - Ngày 25/11, tập đoàn Amazon cho biết họ sẽ đầu tư 50 tỷ USD để mở rộng năng lực cung cấp trí tuệ nhân tạo (AI) và khả năng điện toán hiệu năng cao cho khách hàng là các cơ quan chính phủ Mỹ.
(VNF) - Thị trường bất động sản (BĐS) Trung Quốc tiếp tục khủng hoảng với gần 80 triệu căn hộ trống và giá nhà liên tục giảm sâu. Trước sức ép chưa từng có, nhiều chủ sở hữu và dân buôn BĐS buộc phải tìm đến các biện pháp tâm linh, từ cầu nguyện ở chùa đến đặt bùa nhằm tìm tia hy vọng trong bối cảnh thị trường tê liệt.
(VNF) - Từng bị xem là “thủ phạm” tàn phá rừng nhiệt đới và đẩy loài đười ươi tới bờ tuyệt chủng, các tập đoàn dầu cọ Malaysia nay bất ngờ bước vào một cuộc đua mới: xây dựng trung tâm dữ liệu AI và pin mặt trời. Liệu những “kẻ thù khí hậu” suốt nhiều thập kỷ có thật sự lột xác thành các nhà cung cấp năng lượng xanh?
(VNF) - Cuộc điện đàm giữa nhà lãnh đạo Mỹ và Trung Quốc xoay quanh các "điểm nóng" toàn cầu như Đài Loan, Ukraine và hợp tác thương mại.
(VNF) - Phố Wall từng kỳ vọng kết quả kinh doanh bùng nổ của Nvidia sẽ giúp xoa dịu nỗi lo ngày càng lớn về nguy cơ bong bóng trong nhóm cổ phiếu trí tuệ nhân tạo (AI). Nhưng thực tế lại không như vậy.
(VNF) - Thủ tướng Trung Quốc Lý Cường tham dự Hội nghị Thượng đỉnh G20 không chỉ để bảo vệ chính sách hạn chế xuất khẩu đất hiếm của nước mình mà còn đưa ra các giải pháp nhằm xoa dịu mối quan ngại của các quốc gia đang phát triển.
(VNF) - Thị trường tiền điện tử biến động mạnh trong những tháng gần đây đã tác động rõ rệt đến tài sản liên quan crypto của gia đình Tổng thống Mỹ Donald Trump. Dù chịu thiệt hại, các thành viên vẫn giữ quan điểm lạc quan, tận dụng cơ chế đầu tư độc quyền để giảm rủi ro.
(VNF) - Nhà sản xuất dầu lớn nhất của Nga Rosneft ngày 28/11 cho biết lợi nhuận ròng từ tháng 1 đến tháng 9 đã giảm 70% so với cùng kỳ năm trước, xuống còn 277 tỷ rúp (tương đương 3,57 tỷ USD), trong bối cảnh lãi suất cao, giá dầu giảm và đồng rúp mạnh hơn.
(VNF) - Gần 3ha đất nông nghiệp của Tân Á Đại Thành ở quận Hoàng Mai cũ (Hà Nội) được chuyển đổi mục đích sử dụng để thực hiện tổ hợp nhà ở, văn phòng.
