Thời kỳ chuyển giao khối tài sản lên đến 5.200 tỷ USD
Kể từ thời điểm UBS bắt đầu theo dõi khối tài sản của những người giàu nhất thế giới vào khoảng 1 thập kỷ trước, lần đầu tiên
khối tài sản mà những tỷ phú thừa kế nhận được đang vượt trội hơn so với số tiền mà các tỷ phú kinh doanh tự thân kiếm ra.
Ông Benjamin Cavalli, người giám sát các khách hàng chiến lược tại đơn vị quản lý tài sản toàn cầu của UBS, cho biết: “Khi nhiều tỷ phú doanh nhân tự thân đời đầu già đi, việc chuyển giao tài sản lớn đã và đang đạt được động lực đáng kể. Đây là điều mà chúng tôi kỳ vọng sẽ nhận thấy rõ ràng hơn trong 20 năm tới, khi hơn 1.000 tỷ phú truyền lại số tiền ước tính 5.200 tỷ USD cho con cái của họ”.
Theo USB - tổ chức ngân hàng có khách hàng là khoảng một nửa số tỷ phú trên thế giới, số tài sản khoảng 150,8 tỷ USD đã được chuyển giao cho 53 người thừa kế trong vòng 12 tháng, tính tới tháng 4 năm nay. Con số này nhiều hơn so với mức 140,7 tỷ USD được tích luỹ bởi 84 tỷ phú tự thân mới trong cùng quãng thời gian.
Một trong những ví dụ tiêu biểu về tỷ phú thừa kế trong thời gian gần đây là cặp anh em Alain Wertheimer (75 tuổi) và Gérard Wertheimer (73 tuổi) - những người thừa kế thế hệ thứ 3 của hãng thời trang xa xỉ Chanel.
Cụ thể, trong ấn phẩm thường niên về 300 người giàu nhất Thụy Sĩ do tạp chí Bilanz công bố ngày 24/11, tài sản của cư dân Thụy Sĩ và là người thừa kế mang họ Wertheimer hiện ước tính vào khoảng từ 41 tỷ CHF đến 42 tỷ CHF (46,5 tỷ - 47,5 tỷ USD), nhiều hơn 9 tỷ CHF so với bảng xếp hạng năm 2022. Điều này đã giúp ông Gérard Wertheimer trở thành tỷ phú giàu nhất Thụy Sĩ. Ông Alain có khối tài sản nhỉnh hơn em trai, nhưng ông cư trú tại New York.
Một phần hệ quả của nền kinh tế suy yếu
Trước hết, phải nhận định rằng sự chênh lệch về khối tài sản giữa các tỷ phú thừa kế và tỷ phú tự thân xuất phát từ một lý do hết sức khách quan và khó tránh là thế hệ tỷ phú đời đầu như Warren Buffett, Charlie Munger, Bernard Arnault,... đang dần già đi và phải chuyển giao dần cơ nghiệp sang cho những người con của họ.
Tuy nhiên, việc số tiền tích luỹ của các tỷ phú tự thân giảm còn có thể là hệ quả từ việc nền kinh tế toàn cầu suy yếu trong suốt những năm đại dịch và kéo dài, cũng như trầm trọng hơn, vào năm nay.
Nhìn chung, số lượng tỷ phú trên toàn cầu năm 2023 tăng 7% lên 2.544. Tổng tài sản của họ đã tăng 9% lên 12.000 tỷ USD, trước khi tính đến lạm phát. Nhưng con số này vẫn thấp hơn mức đỉnh 13.400 tỷ USD đạt được vào năm 2021, khi cộng đồng tỷ phú toàn cầu tăng lên 2.686 cá nhân sau đợt phục hồi sau về tài sản như cổ phiếu và bất động sản.
Tình trạng trầm lắng của thị trường IPO trong suốt năm 2022 và đầu năm 2023 cũng hạn chế cơ hội để các doanh nhân gia tăng sự giàu có thông qua hoạt động cho doanh nghiệp "lên sàn".
Max Kunkel, giám đốc đầu tư cho khách hàng quản lý tài sản gia đình và tổ chức tại UBS, cho biết: “Sự bất ổn về kinh tế, địa chính trị và chính sách là một thách thức đối với việc tạo ra tài sản của doanh nghiệp trong thời gian gần đây”.
Trong khi đó, báo cáo từ UBS cho thấy, lần đầu tiên, châu Âu dẫn đầu mức tăng trưởng về tài sản của các tỷ phú khi “sự phung phí mua sắm sau đại dịch” đã nâng cao lợi nhuận và giá cổ phiếu của các công ty hàng xa xỉ hàng đầu có trụ sở tại Pháp, mang lại lợi ích cho các gia đình tỷ phú đằng sau họ.
Ví dụ như tập đoàn LVMH chủ tịch Bernard Arnault và 5 người con của ông. Năm nay, cổ phiếu của LVMH tăng đột biến, thậm chí chạm ngưỡng cao lịch sử, đã giúp tỷ phú Arnault, từ người giàu thứ 3 thế giới với tài sản ròng trị giá 167 tỷ USD, vượt qua cả Elon Musk và Jeff Bezos để năm giữ vị trí tỷ phú giàu nhất thế giới, theo Bloomberg Billionaires Index.
Rủi ro và cơ hội cho UBS
Theo ông Benjamin Cavalli, việc chuyển giao tài sản “đáng kinh ngạc” cho thế hệ trẻ mang lại cơ hội lớn cho UBS nhưng cũng gây ra những rủi ro đáng kể. Theo ông, nếu không thể níu chân những khách hàng tiềm năng, ngân hàng rất dễ rơi vào tình trạng mất đi những khách hàng lớn và nguồn tài sản đáng kể.
Cụ thể, các khách hàng trẻ tuổi thường không thích có chung tư vấn viên hay nhân viên chăm sóc khách hàng với cha mẹ của họ, ông Benjamin cho biết.
Do đó, việc đổi người tư vấn, hay thậm chí là đổi ngân hàng đang sử dụng là điều hoàn toàn có thể xảy ra sau khi quá trình bàn giao tài sản thừa kế kết thúc. Tất nhiên, việc này cũng không dễ dàng, bởi việc thay đổi người tư vấn còn ảnh hưởng tới hoạt động từ thiện của các tỷ phú.
Mặc dù vậy, nhìn chung, việc chăm sóc các khách hàng thừa kế cũng đòi hỏi USB, hay tất cả những ngân hàng được giới thượng lưu "chọn mặt gửi vàng" phải thích ứng nhanh với sự thay đổi về chiến lược đầu tư hay quản lý dòng tiền. Ví dụ, chỉ 1/3 thế hệ kế thừa coi mục tiêu từ thiện là một trong những mục tiêu chính của họ, trong khi 2/3 thế hệ tỷ phú thế hệ đầu tiên coi đây là mục đích hàng đầu.
Xem thêm >> Tỷ phú 'trầm lặng' kiểm soát đế chế Chanel là người giàu nhất Thụy Sĩ
Tags:
(VNF) - Tính từ đầu năm đến nay, KOSPI đã ba lần kích hoạt cơ chế ngắt mạch trong năm 2026, lần lượt vào các ngày 4/3, 9/3 và 8/6. Tuy nhiên, nếu chỉ nhìn vào con số này, nhà đầu tư có thể bỏ qua điểm quan trọng hơn: ba lần thị trường buộc phải tạm dừng giao dịch không phản ánh cùng một" vấn đề" lặp lại.
(VNF) - Đằng sau cuộc gặp gỡ tưởng như đơn giản này là bàn ăn quy tụ các tập đoàn có tổng vốn hóa khoảng 5.370 tỷ USD cùng những kế hoạch mới xoay quanh AI, robot và tương lai ngành bán dẫn.
(VNF) - Sự suy yếu của đồng yên đang trở thành một trong những thách thức lớn đối với các nhà hoạch định chính sách Nhật Bản khi tác động ngày càng rõ nét đến giá nhập khẩu, lạm phát và chi phí sinh hoạt của người dân.
(VNF) - Làn sóng bán tháo kéo dài trên thị trường tiền điện tử đã khiến hàng nghìn tỷ USD giá trị vốn hóa bị thổi bay, làm gia tăng tâm lý bất an của giới đầu tư và một lần nữa đặt ra câu hỏi về tính ổn định của nhóm tài sản thay thế này.
(VNF) - Ngày càng nhiều tỷ phú trên thế giới cho rằng điều quan trọng là giúp thế hệ sau giữ được động lực tự vươn lên, thay vì sống dựa vào “núi tiền” thừa kế.
(VNF) - Giữa lúc niềm tin tiêu dùng lao dốc vì giá năng lượng tăng cao và kinh tế suy yếu, Thái Lan đang đặt cược 3,7 tỷ USD vào một chương trình trợ giá mua sắm quy mô lớn với hy vọng vực dậy sức mua nội địa.
(VNF) - Tuần này, chính quyền Tổng thống Donald Trump đã đề xuất áp đặt các mức thuế quan mới trên diện rộng đối với hàng chục quốc gia, bao gồm cả những đối tác thương mại hàng đầu của Mỹ như Canada và Trung Quốc.
(VNF) - Để tạo ra mặt sân hoàn hảo cho World Cup 2026, ngành công nghiệp sân cỏ toàn cầu đang bước vào một trong những dự án phức tạp và tốn kém nhất từ trước đến nay. Phía sau 90 phút bóng đá là chuỗi đầu tư kéo dài hàng thập kỷ.
(VNF) - Sau nhiều năm chìm trong cuộc khủng hoảng bất động sản kéo dài, thị trường nhà ở Trung Quốc đang xuất hiện những tín hiệu phân hóa ngày càng rõ rệt.
(VNF) - Sau những thách thức pháp lý liên quan đến chính sách thuế quan, chính quyền Tổng thống Mỹ Donald Trump đang xây dựng nền tảng pháp lý vững chắc hơn cho các biện pháp thương mại của mình.
(VNF) - Dù thường xuyên nằm trong nhóm những đô thị có chi phí sinh hoạt cao nhất thế giới, Singapore vẫn duy trì được một hệ thống nhà ở mà ở đó người thu nhập thấp vẫn có cơ hội tiếp cận chỗ ở với mức thuê rất thấp, chỉ từ khoảng 26-33 đô la Singapore (SGD) mỗi tháng, tương đương khoảng hơn 500.000 đồng.
(VNF) - Khoản đầu tư 9,4 tỷ USD của Nippon Life vào tín dụng tư nhân cho thấy các công ty bảo hiểm Nhật Bản đang đẩy mạnh tìm kiếm lợi suất ở nước ngoài, bất chấp những lo ngại ngày càng tăng về rủi ro của lĩnh vực này.
(VNF) - Ngay cả những nhà đầu tư nắm giữ Bitcoin lâu dài và có niềm tin mạnh mẽ nhất cũng đã tham gia vào làn sóng bán tháo gần đây. Theo Compass Point, diễn biến này có thể là dấu hiệu cho thấy thị trường giá xuống của Bitcoin đang bước vào giai đoạn cuối.
(VNF) - Zimbabwe đang tiến gần hơn tới mục tiêu trở thành một trong những trung tâm khai thác vàng hàng đầu châu Phi khi Dự án Vàng Dokwe – có giá trị ước tính hơn 1 tỷ USD – được kỳ vọng sẽ tạo thêm động lực tăng trưởng cho ngành khai khoáng của quốc gia này.
(VNF) - Lần đầu tiên, các nhà sản xuất chip nhớ được định giá cao hơn những tập đoàn dầu khí hàng đầu, phản ánh sự dịch chuyển quyền lực từ năng lượng sang dữ liệu.
(VNF) - Mỹ đang gia tăng sức ép lên Iran khi trừng phạt sàn giao dịch tiền số lớn nhất nước này và tuyên bố đã tịch thu khoảng 1 tỷ USD tài sản số liên quan đến Tehran. Động thái mới cho thấy tiền điện tử đã trở thành mặt trận mới trong cuộc chiến trừng phạt giữa hai nước.
(VNF) - Vàng đã vượt qua trái phiếu chính phủ Mỹ để trở thành tài sản dự trữ lớn nhất thế giới, sau nhiều năm được các ngân hàng trung ương liên tục mua vào cùng với đợt tăng giá mạnh mẽ khiến giá kim loại quý này gần như tăng gấp đôi trong vòng hai năm qua.
(VNF) - Thị trường chứng khoán Kospi của nước này đã tăng tới 96,7% trong năm nay. Số lượng tài khoản giao dịch chứng khoán đang hoạt động đã tăng thêm khoảng 1,25 triệu tài khoản mỗi tháng trong năm qua, nâng tổng số lên 106 triệu tài khoản.
(VNF) - World Cup luôn được quảng bá như một cơ hội vàng để thúc đẩy kinh tế, nâng tầm vị thế quốc gia và thu hút hàng triệu du khách. Nhưng phía sau ánh hào quang của giải đấu thể thao lớn nhất hành tinh là một thực tế ít được nhắc đến: Ai mới thực sự kiếm được nhiều tiền nhất từ World Cup?
(VNF) - Dell Technologies ghi nhận kết quả kinh doanh vượt kỳ vọng với lợi nhuận và doanh thu tăng mạnh nhờ nhu cầu máy chủ AI bùng nổ
(VNF) - Lưu lượng tàu thuyền qua eo biển Hormuz hiện vẫn chỉ bằng một phần nhỏ so với thời điểm trước chiến sự. Tuy nhiên, số lượng tàu di chuyển qua khu vực này đã tăng trở lại trong những tuần gần đây, đặc biệt thông qua một tuyến hàng hải do quân đội Mỹ thiết lập, bất chấp giao tranh trong khu vực tiếp tục leo thang.
(VNF) - Doanh số xe điện tại 37 quốc gia đã lập kỷ lục theo tháng trong tháng 3 và 4, khi giá nhiên liệu tăng mạnh do cuộc chiến tại Trung Đông khiến người tiêu dùng chuyển hướng sang các phương tiện có chi phí sử dụng thấp hơn.
(VNF) - Sự trỗi dậy của trí tuệ nhân tạo không chỉ hút dòng vốn về các doanh nghiệp AI mà còn làm lung lay nền tảng định giá của thế hệ startup tiền ChatGPT, mở ra một cuộc đại thanh lọc trong giới đầu tư mạo hiểm.
(VNF) - Tổng thống Donald Trump mới đây tiếp tục thúc đẩy yêu cầu kiểm toán kho vàng Fort Knox, sau khi một cựu quan chức bị phát hiện chiếm đoạt số lượng vàng thỏi trị giá khoảng 40 triệu USD.
(VNF) - Thành phố quốc gia này đang chạy đua để loại bỏ những rào cản thủ tục khi cuộc cạnh tranh thu hút giới siêu giàu giữa các trung tâm quản lý tài sản hàng đầu thế giới ngày càng gay gắt.
(VNF) - Tính từ đầu năm đến nay, KOSPI đã ba lần kích hoạt cơ chế ngắt mạch trong năm 2026, lần lượt vào các ngày 4/3, 9/3 và 8/6. Tuy nhiên, nếu chỉ nhìn vào con số này, nhà đầu tư có thể bỏ qua điểm quan trọng hơn: ba lần thị trường buộc phải tạm dừng giao dịch không phản ánh cùng một" vấn đề" lặp lại.
(VNF) - Vô tình gặp chúng tôi trên bãi biển cát trắng Bãi Cháy, bà Anna Williams, du khách đến từ Mỹ, hồ hởi: “Chúng tôi đã đi qua nhiều cảng biển trên thế giới, nhưng hiếm nơi nào tạo được cảm xúc mạnh mẽ ngay từ giây phút đầu tiên như ở đây. Âm nhạc, không gian và sự thân thiện khiến Hạ Long để lại ấn tượng rất đặc biệt. Tôi khá ấn tượng với những chuyến thuyền mang dáng dấp cổ căng đôi buồm đỏ, nó tạo những cảm xúc khá mạnh, đưa chúng tôi váo một không gian yên bình, lãng mạn.
