Từ đầu năm đến nay, hàng loạt vụ lừa đảo nhà đầu tư đã bị phát tố như vụ lừa đảo 6.000 nhà đầu tư đầu tư thông qua sàn tiền ảo VNCOINS dạng đa cấp, hay vụ việc hàng ngàn người đầu tư bị chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng bởi Công ty Cổ phần Modern Tech. Gần đây nhất là vụ Công ty Sky Mining – chuyên đầu tư máy đào tiền ảo cực lớn tại Việt Nam, có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt hơn 900 tỷ đồng của hàng trăm nhà đầu tư.
Mặc dù nhiều quốc gia trong đó có Việt Nam chưa công nhận tiền ảo (tiền điện tử); mọi hành vi phát hành, kinh doanh, sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán đều là hành vi vi phạm pháp luật. Thực tế người Việt không còn lạ với tiền ảo, hàng loạt đồng tiền điện tử như Bitcoin, Ilcoin, Onecoin, Octacoin, Swisscoin, Gem coin... được du nhập vào Việt Nam từ lâu.
Lợi dụng sự thiếu hiểu biết của không ít người, cộng thêm hành lang pháp lý quản lý tiền ảo chưa có, nên không ít cá nhân, công ty đã thực hiện lừa đảo thu hút đầu tư vào loại tiền này dưới các chiêu bài dịch vụ khai thác giả hay tiếp thị dạng đa cấp ngày càng tinh vi. Cũng giống như các mô hình kinh doanh khác áp dụng hình thức tiếp thị đa cấp, giới chủ luôn hứa hẹn sẽ chi các khoản hoa hồng "khủng" khi giới thiệu sản phẩm thành công. Họ tìm đủ mọi cách để kiếm được càng nhiều người mua, tham gia càng tốt.
Điều này đồng nghĩa lợi nhuận (theo thỏa thuận) của nhà đầu tư sẽ tăng chóng mặt. Chính vì điều này mà nhiều người sẵn sàng dốc hầu bao từ vài chục triệu đến trăm triệu, thậm chí tiền tỷ.
TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính – ngân hàng cho rằng động cơ chính tham gia đầu tư tiền ảo theo mô hình đa cấp kim tự tháp chứa đựng rủi ro rất lớn nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn tham gia bởi lòng tham khi được hứa hẹn sẽ nhận được mức lãi suất cao và lời hứa hẹn nhanh chóng trở thành tỷ phú mà không cần phải làm gì.
“Cách thu hút đầu tư theo kiểu bán hàng đa cấp như thế có khả năng thu hút nhiều người, nhưng khi sàn giao dịch bị sập thì số tiền đầu tư của nhà đầu tư coi như mất trắng” – TS. Nguyễn Trí Hiếu cho biết.
Nhìn lại các vụ việc lừa đảo trong đầu tư tiền ảo như tiền ảo VNCOINS, vụ Công ty Cổ phần Cổ phần Modern Tech, đến vụ Sky Mining, chuyên gia kinh tế - luật - Huỳnh Trung Minh cho rằng các vụ việc có dấu hiệu lừa đảo dù ngày càng tinh vi hơn và hoạt động dưới chiêu bài kinh doanh đa cấp để lấy tiền của người sau trả cho người trước, với mức lãi hứa hẹn cao ngất ngưởng, nhưng nếu nhà đầu tư tỉnh táo thì sẽ tránh sập bẫy lừa đảo. Bởi thực tế không thể có ngành nghề kinh doanh gì mà có thể lãi 300% như Sky Mining đưa ra…
“Lợi nhuận 300%/năm là rất phi thực tế, lãi suất tiền gửi chỉ giao động từ 5-8%, trong kinh doanh bình tốt cũng chỉ lãi từ 10-13%/năm…Hợp đồng Sky Mining ký với nhà đầu tư chỉ thực hiện trong một vài tháng đầu để lấy tiền người sau trả cho người trước” – ông Huỳnh Trung Minh phân tích.
Dưới góc độ pháp lý, Luật sư Nguyễn Thanh Hà - Chủ tịch công ty Luật SBLAW cho rằng những trường hợp lừa đảo đầu tư sẽ vẫn còn tiếp diễn vì trong xã hội còn có nhiều người vì ham lợi mà sập bẫy, trong khi đó chưa có văn bản pháp luật nào quy định về tiền ảo.
Vì vậy, để quản lý, giám sát được tiền ảo, các cơ quan đảm bảo cho kinh tế phát triển lành mạnh, Nhà nước sớm ban hành hệ thống văn bản tạo ra hành lang pháp lý quản lý tiền ảo. Trước mắt khi chưa ban hành được hệ thống văn bản pháp luật điều chỉnh nó thì các cơ quan có trách nhiệm như Ngân hàng Nhà nước, Bộ Thông tin và Truyền thông, Bộ Công Thương cần có động thái chấn chỉnh. Ít nhất các cơ quan này phải ra cảnh báo rất rõ ràng và kiên quyết để người dân biết về mức độ rủi ro rất cao.
Trong khi chờ có hệ thống văn bản pháp lý về tiền ảo, các cơ quan chức năng cần tăng cường phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời các hành vi phạm pháp liên quan tới hoạt động tiền ảo, kinh doanh theo phương thức đa cấp, lừa đảo trên mạng internet qua tiền ảo hoặc mạo danh đầu tư, kinh doanh tiền ảo để chiếm đoạt tài sản, gây nhiều rủi ro cho xã hội.
Còn các nhà đầu tư và người dân cũng cần hết sức tỉnh táo khi dùng tiền thật đầu tư vào tiền ảo, bởi nó chứa đựng quá nhiều rủi ro, thậm chí có khi phải đối diện trách nhiệm hình sự về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, bởi tiền ảo chưa được công nhận tại Việt Nam.
Tags:
(VNF) - Nhiều doanh nghiệp quyết định "nói không" với cổ tức trong kỳ ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, bao gồm cả những đơn vị từng có chính sách cổ tức rất tốt cho cổ đông.
(VNF) - Mùa công bố báo cáo tài chính quý 1/2026 khép lại với nhiều điểm sáng đáng chú ý, khi lợi nhuận của các doanh nghiệp niêm yết ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ so với cùng kỳ năm trước. Đặc biệt, số lượng doanh nghiệp đạt mức lợi nhuận trên 10.000 tỷ đồng đã tăng đáng kể.
(VNF) - Công ty cổ phần Máy tính Vĩnh Xuân là một trong số 108 doanh nghiệp nằm trong kế hoạch kiểm tra chuyên ngành năm 2026 của Cục Thuế.
(VNF) - Danh sách cổ phiếu tăng mạnh tháng 4 chứng kiến pha bứt tốc của bộ ba VIC – VHM – VRE, cùng màn hồi sinh ấn tượng của NVL.
(VNF) - Các chuyên gia đều chung nhận định, thị trường trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) tại Việt Nam đang tồn tại những khoảng trống rất lớn về cấu trúc thị trường, cần phải có chính sách đủ hấp dẫn để nâng cao xếp hạng tín nhiệm, thu hút các nhà đầu tư nước ngoài.
(VNF) - Tổng CTCP Lọc hóa dầu Việt Nam (BSR) ghi nhận kết quả kinh doanh bứt phá trong quý I/2026, với lợi nhuận sau thuế đạt 8.265 tỷ đồng – mức cao nhất kể từ khi doanh nghiệp đi vào hoạt động, đồng thời vượt gấp nhiều lần kế hoạch năm.
(VNF) - Với tỷ lệ sở hữu hơn 51% tại Dược Hậu Giang, Taisho Pharmaceutical không chỉ nắm quyền chi phối hoạt động doanh nghiệp mà còn đều đặn thu về hàng trăm tỷ đồng cổ tức mỗi năm, biến khoản đầu tư này thành một trong những "mỏ tiền mặt" ổn định nhất trong chiến lược mở rộng tại Đông Nam Á.
(VNF) - Thị trường tài sản số tại Việt Nam đang bước vào giai đoạn cạnh tranh sôi động khi nhiều doanh nghiệp tăng tốc hoàn thiện hồ sơ, nâng vốn và tái cấu trúc để tham gia thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa.
(VNF) - Ngay từ những tháng đầu năm 2026, hàng loạt thương vụ thâu tóm, chuyển nhượng các doanh nghiệp, thương hiệu lớn đã được hoàn tất, tiếp tục khuấy động thị trường M&A trong nước.
(VNF) - Tập đoàn Tài chính Shinhan ghi nhận kết quả kinh doanh quý 1/2026 tích cực, với lợi nhuận ròng vượt kỳ vọng nhờ đà tăng trưởng mạnh của thu nhập ngoài lãi.
(VNF) - Thủ tướng Lê Minh Hưng chỉ đạo Bộ Tài chính triển khai các giải pháp mang tính đột phá nhằm nâng thị trường chứng khoán thành kênh dẫn vốn trung và dài hạn chủ lực của nền kinh tế, qua đó tạo nền tảng thúc đẩy tăng trưởng kinh tế - xã hội.
(VNF) - Trong quý I/2026, hoạt động đầu tư vàng miếng và vàng xu tại Việt Nam ghi nhận mức giảm mạnh nhất trong khu vực, giảm 24% so với cùng kỳ năm trước do giá vàng tăng kỷ lục.
(VNF) - Năm 2025, tổng giá trị tài sản bị chiếm đoạt từ có thể vượt 17 tỷ USD với nhiều vụ việc nhắc tên Lazarus – nhóm tin tặc khét tiếng thị trường tiền mã hóa.
(VNF) - Xu hướng tội phạm kết hợp tiền mã hóa và lừa đảo đang nổi lên như một cách thức mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro nền kinh tế các quốc gia
(VNF) - Kết thúc quý I/2026, Vietnam Airlines đạt doanh thu hợp nhất hơn 37.500 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế đạt 4.514 tỷ đồng.
(VNF) - Tập đoàn Keppel đã chính thức khởi kiện các đối tác tại liên doanh dự án Thành phố Đế vương (Empire City) liên quan đến khoản tiền nợ thuế 6.877 tỷ đồng.
(VNF) - VN-Index quay đầu giảm mạnh trước kỳ nghỉ lễ do chịu áp lực bán ròng mạnh mẽ của khối ngoại và sự suy yếu của nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn.
(VNF) - SSI vượt TCBS để dẫn đầu lợi nhuận ngành chứng khoán trong quý I/2026, ghi nhận 1.593 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế hợp nhất.
(VNF) - Thị trường trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) Việt Nam đang ở trong giai đoạn tái cấu trúc quan trọng sau chu kỳ tăng trưởng nóng và những biến động gây sụt giảm niềm tin.
(VNF) - Chính phủ ước tính nếu kéo dài thời gian áp dụng mức ưu đãi thuế với xe dưới 24 chỗ chạy bằng pin đến hết năm 2030, số giảm thu ngân sách là khoảng 10.000 tỷ đồng/năm.
(VNF) - Bitcoin đã trải qua ngày đầu tuần không yên ả khi giảm mạnh chỉ trong 24 giờ, bất chấp các nỗ lực mua vào của các cá voi
Ngành chứng khoán đã khép lại quý I/2026 với những kết quả tài chính đầy biến động và sự phân hóa sâu sắc giữa các doanh nghiệp trong ngành.
(VNF) - Không còn khoản thu đột biến từ thanh lý tàu như năm trước, Công ty CP Vận tải biển Việt Nam dự kiến lợi nhuận năm 2026 giảm gần 28% dù doanh thu vẫn tăng mạnh. Kế hoạch này phản ánh áp lực từ biến động thị trường vận tải biển và sự phụ thuộc lớn vào các nguồn thu bất thường trong cơ cấu lợi nhuận của doanh nghiệp.
(VNF) - VN-Index tăng mạnh trước kỳ nghỉ lễ nhờ sự thăng hoa của nhóm cổ phiếu họ Vin. Dòng tiền vẫn co cụm trong khi áp lực bán lan rộng ở phần lớn các nhóm ngành.
(VNF) - Tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, SCIC cho biết Nhựa Tiền Phong nằm trong kế hoạch thoái vốn của SCIC. Khi thoái vốn, SCIC sẽ thực hiện đấu giá công khai theo quy định.
(VNF) - Nhiều doanh nghiệp quyết định "nói không" với cổ tức trong kỳ ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, bao gồm cả những đơn vị từng có chính sách cổ tức rất tốt cho cổ đông.
(VNF) - Sân vận động PVF được khởi công vào tháng 10/2025, với sức chứa lên tới 60.000 chỗ ngồi, nằm trong quần thể tổ hợp thể thao - dịch vụ rộng khoảng 92ha tại Hưng Yên.
