Xuất hiện chiêu lách xác thực sinh trắc học mở tài khoản ngân hàng để lừa đảo

Tại hội thảo và triển lãm Smart Banking 2024, Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng cho biết, tỷ lệ số hoá của ngành ngân hàng là rất cao với mức tăng trưởng mạnh mẽ, mang vai trò kết nối với các ngành, lĩnh vực khác trong nền kinh tế. Ngành ngân hàng đã kết nối và tích hợp với dữ liệu của Bộ Công an, ngành viễn thông,…

Nhưng Phó Thống đốc cho rằng, việc tích hợp với nhiều đơn vị cũng mang đến những nguy cơ liên quan đến an toàn bảo mật và gián đoạn vận hành.

Dù đã có 38 triệu tài khoản ngân hàng được làm sạch dữ liệu, số vụ việc lừa đảo đối với khách hàng cá nhân đã giảm rõ rệt kể từ sau khi triển khai Quyết định 2345/QĐ-NHNN, Thông tư 17/2024/TT-NHNN nhưng không có một biện pháp nào triệt để và hoàn hảo.

“Quyết định 2345, Thông tư 17 đã siết chặt việc mở tài khoản chính chủ khách hàng cá nhân. Tuy nhiên từ đây xảy ra tình trạng lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp, lách xác thực sinh trắc học để phục vụ mục đích gian lận”, Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng cho hay.

Theo ông Dũng, trong thời gian tới, ngành ngân hàng sẽ chú trọng hơn trong việc mở tài khoản của doanh nghiệp, để đảm bảo xác thực được người đại diện hợp pháp của doanh nghiệp. Khi thực hiện giao dịch doanh nghiệp, cần chia cấp độ. Với những giao dịch lớn cần thực hiện bằng các chữ ký an toàn, đảm bảo khi xảy ra vấn đề thì người ký phải chịu trách nhiệm.

Ông Dũng cũng đề nghị có sự phối hợp với các cơ quan bộ, ngành khác, bởi các doanh nghiệp được cơ quan thẩm quyền cấp phép kinh doanh. Nếu để tình trạng không xác định được chủ doanh nghiệp là ai thì không chỉ đối với ngân hàng mà tình trạng lừa đảo sẽ vẫn xảy ra trên mọi lĩnh vực: chứng khoán, nhà đất, du học, tuyển dụng...

Bên cạnh đó, ông Dũng đề nghị các cơ quan chức năng phối hợp với ngân hàng để đảm bảo được nguồn gốc, người đại diện pháp luật có căn cước công dân để truy xuất.

Hầu hết ngân hàng đang áp dụng công nghệ xác thực sinh trắc học eKYC để định danh tài khoản, xác minh danh tính của khách hàng, từ đó ngăn chặn nguy cơ lừa đảo, gian lận, giả mạo thông tin.

Nhưng hiện có tình trạng tội phạm công nghệ cao sử dụng thủ đoạn “lách” xác thực sinh trắc học, như dùng tài khoản doanh nghiệp hoặc dùng các nền tảng như Facebook để “bẫy” khách hàng.

Cục trưởng Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông Lê Văn Tuấn cho hay để đảm bảo an toàn thông tin trong lĩnh vực ngân hàng, sẽ tăng cường thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy định về an toàn thông tin trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng.

Theo ông Tuấn, từng đơn vị trong ngành ngân hàng cần có kế hoạch, chiến lược toàn diện để giám sát, phát hiện, bảo vệ, phản ứng nhanh, phục hồi sau sự cố cho chính đơn vị của mình; cần đầu tư công nghệ hiện đại và tăng cường khả năng phòng ngừa...