(VNF) - Trong thị trường quản lý tài sản còn khá non trẻ của Việt Nam, lợi thế phần nhiều đang nằm trong tay các ngân hàng với ưu thế về niềm tin của khách hàng và sự đa dạng trong sản phẩm có thể cung cấp, qua đó có nhiều điểm chạm hơn vào khối tài sản của người trung lưu và giàu có. Tuy nhiên, thời gian qua, trước sức ép phải hoàn thành chỉ tiêu bán chéo sản phẩm, đã xuất hiện tình trạng tư vấn nhập nhằng về các sản phẩm tài chính.

(VNF) - Những bất cập trên thị trường chứng khoán, bất động sản thời gian qua khiến các chuyên gia trăn trở và mong muốn các cơ quan quản lý có biện pháp thúc đẩy, tạo điều kiện để nghề cố vấn đầu tư chuyên nghiệp phát triển, giảm thiểu tình trạng xung đột lợi ích giữa môi giới và khách hàng như thực trạng hiện nay.

(VNF) - "Chúng ta đang thiếu hàng lang pháp lý về hoạch định tài chính cá nhân. Tôi có tìm kiếm thì không thấy quy định nào về vấn đề này. Hiện nay, đa số người dân chỉ hoạch định tài chính theo kiểu ăn đong, trong khi sắp tới chúng ta đón lượng lớn người ở tầng lớp trung - thượng lưu, đặt ra vấn đề phát triển ngành này để đáp ứng nhu cầu người dân. Nhưng chúng ta đang thiếu một sự quan tâm ở tầm vĩ mô", TS Lưu Bình Nhưỡng, Phó trưởng ban Dân nguyện của Quốc hội, trăn trở. 

(VNF) - TS Nguyễn Thị Hiền, Phó Viện trưởng Viện Chiến lược ngân hàng, cho rằng phải đẩy mạnh công tác truyền thông để người dân hiểu được vai trò quan trọng của ngành hoạch định tài chính cá nhân. Cùng với đó, phải nghiên cứu, ban hành các tiêu chuẩn và có cơ chế giám sát để ngành hoạch định tài chính cá nhân phát triển một cách bền vững.

(VNF) - TS Cấn Văn Lực chỉ ra 3 thách thức lớn nhất trong hoạt động quản lý tài chính cá nhân tại Việt Nam hiện nay. Thứ nhất là khả năng quản lý nợ nần còn yếu, ví dụ điển hình nhất là sự nở rộ của tín dụng đen. Thứ hai là mức độ hiểu biết về quản lý tài chính cá nhân còn hạn chế. Thứ ba là khả năng vay - trả gặp vấn đề, vay dễ nhưng không tính toán kỹ việc trả, nên dễ sa vào các cạm bẫy tài chính.

(VNF) - Phát biểu khai mạc Diễn đàn “Phát triển thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam”, TS Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA), cho biết trong quá trình nghiên cứu thực trạng thị trường tài chính, tổng hợp ý kiến từ hội viên là các doanh nghiệp, người làm nghề, khách hàng và các bên liên quan, Hiệp hội nhận thấy có 5 sự thật về thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam hiện nay.

(VNF) - Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) phối hợp với Trường Đại học Văn Lang (VLU) tổ chức Diễn đàn “Phát triển thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam” với chủ đề: “Định hướng phát triển hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam” tại Cơ sở chính của Trường Đại học Văn Lang, 69/68 Đặng Thùy Trâm, Phường 13, Quận Bình Thạnh, TP. HCM.

(VNF) - Nhiều nhân viên tư vấn tài chính là “thủ phạm” gây thiệt hại cho khách hàng vì lợi ích của bản thân, nhưng cũng là nạn nhân của một ngành tư vấn tài chính đang có quá nhiều bất cập. Xung đột lợi ích đang lên đến đinh điểm, nguy cơ gây rối loạn thị trường tài chính Việt Nam.

(VNF) - Hoạch định tài chính cá nhân là một quá trình phối hợp giữa các nhà tư vấn tài chính chuyên nghiệp với khách hàng cá nhân nhằm tối đa hoá tiềm năng tài chính của khách hàng, từng bước đảm bảo tự do tài chính, nâng cao chất lượng cuộc sống của cá nhân và gia đình họ, đây là mảnh ghép vô cùng quan trọng trong bức tranh phát triển tài chính toàn diện của mỗi quốc gia, là xu thế phát triển tất yếu của dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân trong kỷ nguyên số và Việt Nam không phải là ngoại lệ. Bộ

(VNF) - Quỹ bảo hiểm xã hội của nước ta sẽ bắt đầu thâm hụt từ năm 2030, khi đã bước vào nửa sau của giai đoạn dân số vàng. Đây là kết quả không thể tránh khỏi của các quốc gia. Để chuẩn bị tốt cho giai đoạn này, cần sự quan tâm đến kế hoạch hưu trí từ cấp nhà nước, bộ ngành đến từng cá nhân.

(VNF) - Nhìn cách các công ty bảo hiểm nhân thọ lớn tại Việt Nam đang làm tại các thị trường phát triển hơn, có thể thấy, để phát triển ngành bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam trong bối cảnh hiện nay, không có cách nào khác là phải dùng chất lượng tư vấn để lấy lại niềm tin từ người tiêu dùng, khi mà dân trí tài chính Việt Nam đang ngày một cao.

(VNF) - Ngành Hoạch định tài chính (Financial planning) và Quản lý gia sản (Wealth management) đang trong giai đoạn phát triển ban đầu và được dự báo sẽ bùng nổ với việc cung cấp những giải pháp tài chính toàn diện hơn cho khách hàng. Hai lĩnh vực này hiện được các ngân hàng, các định chế tài chính phi ngân hàng (công ty chứng khoán, công ty bảo hiểm) đặc biệt quan tâm phát triển. Do đó, với việc đóng vai trò là trung tâm thu hút khách hàng (client-centric) thì các cố vấn đầu tư sẽ có nhiều cơ h

(VNF) - Được xây dựng nhằm mục tiêu phổ biến kiến thức, nâng cao nhận thức về tài chính cho cộng đồng, Đề án Hoạch định tài chính cá nhân của Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đang nhận được sự quan tâm, đồng thuận của nhiều tổ chức.

(VNF) - Việt Nam cần học hỏi các kinh nghiệm của các nước đi trước để đưa nghề tư vấn tài chính cá nhân Việt Nam đi theo chuẩn quốc tế. Song song với đó, nâng cao vai trò quản lý của các hiệp hội tới nghề Hoạch định tài chính cá nhân để giảm thiểu các rủi ro đạo đức, đảm bảo chất lượng tư vấn, góp phần thúc đẩy dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân phát triển một cách bền vững.

(VNF) - Theo TS Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA), Việt Nam cần xây dựng một chương trình chiến lược quốc gia tổng thể, dài hạn về giáo dục nâng cao dân trí tài chính nói chung và hoạch định tài chính cá nhân nói riêng.