Người Việt đầu tư Forex: Tiền ảo đổ về quê và lời cảnh tỉnh đau xót

Muôn kiểu lừa đảo

Nhiều năm qua, liên tục các sàn Forex bị các cơ quan truyền thông phản ánh về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản; hoạt động theo mô hình đa cấp trái phép tại Việt Nam. Tuy nhiên, mỗi năm vẫn có hàng ngàn người bị lừa bởi giấc mơ muốn làm giàu nhanh chóng, bỏ 1 ăn 10 đầy hấp dẫn.

Chị T.H (Hà Đông, Hà Nội) - đại diện một nhóm nhỏ nhà đầu tư tại sàn Forex Cawada, cho biết nhóm đã bị mất hơn 100 tỷ đồng khi đầu tư sàn này.

Theo chị T.H, sàn Cawada được quảng bá là sàn giao dịch quốc tế, thành lập vào cuối năm 2022, mọi người có thể giao dịch mua, bán tỷ giá vàng, trao đổi tiền tệ quốc tế. Tại sàn này, nhà đầu tư sẽ uỷ thác cho IB (Introducing Broker, còn gọi là nhà môi giới tài chính) của Cawada tại Việt Nam để đầu tư và chỉ cần hưởng lợi nhuận hàng tháng.

Theo chị H, lợi nhuận đầu tư sàn này lên tới 15-20%/tháng, nếu nhà đầu tư cam kết ủy thác lâu dài và đặc biệt không rút gốc. Hơn nữa, khi nhà đầu tư mời chào được người mới tham gia sẽ được hưởng % số lãi của người tham gia mới cùng với nhiều loại hoa hồng khác khi thăng cấp từ quản lý và phát triển được hệ thống nhiều tầng, tương tự như phương thức đa cấp.

Người chơi sẽ được IB hướng dẫn các bước lập tài khoản theo website Secure.cawada.com, bỏ tiền vào tài khoản bằng USD. Lần nạp đầu tiên, chị H đã bỏ 2 tỷ đồng vào sàn và ủy thác cho IB, chỉ việc rút lãi hàng ngày. Sau một vài tuần đầu thấy dễ kiếm lời, chị rót thêm 3 tỷ đồng. Cho đến hồi tháng 4/2023, chị tiếp tục thực hiện lệnh rút tiền nhưng sàn báo nâng cấp hệ thống nên không rút được.

Không chỉ chị H mà nhóm của chị cũng rơi tình cảnh tương tự, nhưng họ vẫn gieo niềm tin vào “người dẫn đầu” sẽ không để nhà đầu tư đi vào “ngõ cụt”. Sau gần 1 tháng chờ đợi câu trả lời thì tài khoản của chị H cùng mọi người tại sàn Cawada đã bị khóa và từ đó đến nay, câu chuyện rút tiền vẫn trong vô vọng.

Anh T.Đ (một công chức ở Cầu Giấy, Hà Nội) cũng mất 400 triệu đồng khi được người quen giới thiệu về hình thức đầu tư Forex. Vì tin tưởng nhau, anh Đ bắt đầu xuống tiền. Ban đầu chỉ bỏ thử 100 triệu đồng để đầu tư theo hình thức “copy trade” - sao chép giao dịch từ tài khoản người quen. Tài khoản và mật khẩu do anh tự tạo. Sau đó có lời nên anh bỏ thêm 300 triệu đồng, đây là toàn bộ số tiền tích lũy, làm lụng nhiều năm của anh.

Chuyện bắt đầu khi người quen giới thiệu anh lên làm hệ thống, hình thức kêu gọi người mới vào đầu tư.

Theo chính sách IB Master, trong 1 tháng nếu đạt doanh số (tổng nạp/rút) 30.000 - 50.000 USD sẽ được hoa hồng 1.200 USD; 50.000 - 100.000 thưởng 3.000 USD; trên 200.000 sẽ được 12.000 USD. Thấy lợi nhuận cao, anh Đ bắt tay vào tìm kiếm những khách hàng tiềm năng. Tuy nhiên, chưa vào được lâu thì chủ sàn đã “hốt sạch” tiền của các nhà đầu tư rồi đánh sập luôn sàn giao dịch.

Đổ bộ về các vùng quê

Không ủy thác đầu tư hay “copy trade”, chị Q.G (Thanh Xuân, Hà Nội) chia sẻ đã chơi Forex từ năm 2015. Ban đầu, chị tự lập tài khoản demo (tài khoản giả lập) luyện tập sau đó mới nạp tiền vào giao dịch các cặp tỷ giá XAU/USD, BTC/USD, AUD/USD, USD/JPY… Trong quá trình luyện tập, chị đọc sách của các chuyên gia Nhật hoặc trên YouTube, dần dần giao dịch nhiều tự có kinh nghiệm vào điểm mua điểm bán.

Theo chị G, Forex giống như trò cờ bạc, càng đánh càng nghiện, bản thân chị cũng từng dành hết thời gian vào Forex.

“Nếu đánh không kỷ luật và quản lý được lòng tham sẽ cháy tài khoản. Hầu hết, những ai đặt chân vào Forex cũng sẽ bị cháy tài khoản ít nhất vài lần”, chị nói.

“Có những đêm kiếm được vài trăm triệu đến 1 tỷ đồng. Khi có lãi, tôi rút dần và đầu tư vào bất động sản. Tuy nhiên, có những lúc cũng cháy sạch tài khoản do mình liều ăn tham”, chị kể.

Cũng theo lời chị G, có sàn lãi nhiều nên chuyên gia của sàn liên hệ mời làm hệ thống. Tuy nhiên, chị từ chối vì mọi tài khoản “copy trade” thường được IB và sàn ăn chia tỷ lệ với nhau để đánh cháy giao dịch. Chị quen biết nhiều người đầu tư lớn vài triệu USD nhưng cũng bị mất vì dính sàn “scam” lừa đảo tương tự như vậy.

Đầu tư lâu năm nên chị G cho biết Forex xuất hiện khá nhiều ở các địa phương, có những vùng mà người người đầu tư, nhà nhà đầu tư Forex. Đặc biệt, ở những vùng có thu nhập cao từ xuất khẩu lao động như các tỉnh miền Trung và một số tỉnh miền Bắc, hoạt động đầu tư Forex đang diễn ra khá sôi động.

Lợi dụng các gia đình có chồng đi nước ngoài, nhiều bà vợ nội trợ được mời mọc “làm giàu không khó”. Đa phần các chị sẵn tiền nhưng hiểu biết còn hạn chế nên dễ dàng tham gia.

Có những người sau khi bị lừa lần đầu ở sàn Forex, còn bị lừa lần hai. Ngoài hàng trăm sàn Forex, cũng có những tổ chức chuyên làm công việc đi đánh giá các sàn forex này.

“Khi mình phản ảnh bị lừa, họ sẽ tiếp cận, giới thiệu tới một tổ chức khác để giúp đòi lại tiền nhưng phải đóng phí 20% trên tổng số tiền đã mất. Sau khi bị sàn Forex lừa, nhiều người lại bị sập bẫy lần nữa”, chị G thông tin.

Cảnh báo liên tục nhưng không xuể

Theo Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), năm 2023, tổng số tiền người dân Việt bị lừa đảo chiếm đoạt trên mạng vào khoảng 8.000 - 10.000 tỷ đồng. Đây mới là con số của người trình báo. Còn theo Liên minh Chống lừa đảo toàn cầu (GASA), Việt Nam có số người bị lừa đảo qua mạng chiếm tỷ lệ hàng đầu Đông Nam Á, gần 16 tỷ USD trên tổng số 53 tỷ USD thiệt hại toàn cầu.

Phòng 4 - Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), cho biết hiện nay có tình trạng các cá nhân người Việt Nam tổ chức thành lập sàn Forex. Cụ thể, một số đối tượng thành lập công ty tại Việt Nam (hoạt động thông thường theo Luật Doanh nghiệp...) để làm “bình phong” cho hoạt động kinh doanh sàn Forex trái phép. Các đối tượng tuyển mộ nhân viên môi giới, thuê địa điểm hoạt động, quảng bá là sàn giao dịch ngoại hối quốc tế đã được cấp phép, nhưng trên thực tế là hoạt động vi phạm pháp luật.

Bên cạnh sàn Forex, các đối tượng tổ chức hoạt động kinh doanh quyền chọn nhị phân (Binary Option, BO). Mô hình hoạt động của quyền chọn nhị phân là khách hàng lựa chọn lệnh mua (bán) một cặp tỷ giá ngoại tệ (tiền ảo, tiền mã hóa); sau một khoảng thời gian xác định, nếu tỷ giá tăng (giảm) thì khách hàng sẽ thắng và ngược lại thì mất hết số tiền cược. Mô hình này hoạt động tương tự như hình thức đánh bạc, cá độ trực tuyến.

Ngoài ra, một số sàn Forex, BO cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư, với lãi suất dao động khoảng 1%/ngày, tương đương khoảng 30%/tháng, cao hơn rất nhiều so với lãi suất tiền gửi tại ngân hàng.

Tuy nhiên, đây cũng chỉ là chiêu trò nhằm thu hút khách hàng thiếu hiểu biết nộp tiền để các đối tượng chiếm đoạt.