Người Việt đầu tư Forex: Tiền ảo đổ về quê và lời cảnh tỉnh đau xót
(VNF) - Forex xuất hiện khá nhiều ở các địa phương, đặc biệt ở những vùng có thu nhập cao từ xuất khẩu lao động như các tỉnh miền Trung và một số tỉnh miền Bắc.
Muôn kiểu lừa đảo
Nhiều năm qua, liên tục các sàn Forex bị các cơ quan truyền thông phản ánh về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản; hoạt động theo mô hình đa cấp trái phép tại Việt Nam. Tuy nhiên, mỗi năm vẫn có hàng ngàn người bị lừa bởi giấc mơ muốn làm giàu nhanh chóng, bỏ 1 ăn 10 đầy hấp dẫn.
Chị T.H (Hà Đông, Hà Nội) - đại diện một nhóm nhỏ nhà đầu tư tại sàn Forex Cawada, cho biết nhóm đã bị mất hơn 100 tỷ đồng khi đầu tư sàn này.

Theo chị T.H, sàn Cawada được quảng bá là sàn giao dịch quốc tế, thành lập vào cuối năm 2022, mọi người có thể giao dịch mua, bán tỷ giá vàng, trao đổi tiền tệ quốc tế. Tại sàn này, nhà đầu tư sẽ uỷ thác cho IB (Introducing Broker, còn gọi là nhà môi giới tài chính) của Cawada tại Việt Nam để đầu tư và chỉ cần hưởng lợi nhuận hàng tháng.
Theo chị H, lợi nhuận đầu tư sàn này lên tới 15-20%/tháng, nếu nhà đầu tư cam kết ủy thác lâu dài và đặc biệt không rút gốc. Hơn nữa, khi nhà đầu tư mời chào được người mới tham gia sẽ được hưởng % số lãi của người tham gia mới cùng với nhiều loại hoa hồng khác khi thăng cấp từ quản lý và phát triển được hệ thống nhiều tầng, tương tự như phương thức đa cấp.
Người chơi sẽ được IB hướng dẫn các bước lập tài khoản theo website Secure.cawada.com, bỏ tiền vào tài khoản bằng USD. Lần nạp đầu tiên, chị H đã bỏ 2 tỷ đồng vào sàn và ủy thác cho IB, chỉ việc rút lãi hàng ngày. Sau một vài tuần đầu thấy dễ kiếm lời, chị rót thêm 3 tỷ đồng. Cho đến hồi tháng 4/2023, chị tiếp tục thực hiện lệnh rút tiền nhưng sàn báo nâng cấp hệ thống nên không rút được.
Không chỉ chị H mà nhóm của chị cũng rơi tình cảnh tương tự, nhưng họ vẫn gieo niềm tin vào “người dẫn đầu” sẽ không để nhà đầu tư đi vào “ngõ cụt”. Sau gần 1 tháng chờ đợi câu trả lời thì tài khoản của chị H cùng mọi người tại sàn Cawada đã bị khóa và từ đó đến nay, câu chuyện rút tiền vẫn trong vô vọng.
Anh T.Đ (một công chức ở Cầu Giấy, Hà Nội) cũng mất 400 triệu đồng khi được người quen giới thiệu về hình thức đầu tư Forex. Vì tin tưởng nhau, anh Đ bắt đầu xuống tiền. Ban đầu chỉ bỏ thử 100 triệu đồng để đầu tư theo hình thức “copy trade” - sao chép giao dịch từ tài khoản người quen. Tài khoản và mật khẩu do anh tự tạo. Sau đó có lời nên anh bỏ thêm 300 triệu đồng, đây là toàn bộ số tiền tích lũy, làm lụng nhiều năm của anh.
Chuyện bắt đầu khi người quen giới thiệu anh lên làm hệ thống, hình thức kêu gọi người mới vào đầu tư.
Theo chính sách IB Master, trong 1 tháng nếu đạt doanh số (tổng nạp/rút) 30.000 - 50.000 USD sẽ được hoa hồng 1.200 USD; 50.000 - 100.000 thưởng 3.000 USD; trên 200.000 sẽ được 12.000 USD. Thấy lợi nhuận cao, anh Đ bắt tay vào tìm kiếm những khách hàng tiềm năng. Tuy nhiên, chưa vào được lâu thì chủ sàn đã “hốt sạch” tiền của các nhà đầu tư rồi đánh sập luôn sàn giao dịch.
Đổ bộ về các vùng quê
Không ủy thác đầu tư hay “copy trade”, chị Q.G (Thanh Xuân, Hà Nội) chia sẻ đã chơi Forex từ năm 2015. Ban đầu, chị tự lập tài khoản demo (tài khoản giả lập) luyện tập sau đó mới nạp tiền vào giao dịch các cặp tỷ giá XAU/USD, BTC/USD, AUD/USD, USD/JPY… Trong quá trình luyện tập, chị đọc sách của các chuyên gia Nhật hoặc trên YouTube, dần dần giao dịch nhiều tự có kinh nghiệm vào điểm mua điểm bán.
Theo chị G, Forex giống như trò cờ bạc, càng đánh càng nghiện, bản thân chị cũng từng dành hết thời gian vào Forex.
“Nếu đánh không kỷ luật và quản lý được lòng tham sẽ cháy tài khoản. Hầu hết, những ai đặt chân vào Forex cũng sẽ bị cháy tài khoản ít nhất vài lần”, chị nói.
“Có những đêm kiếm được vài trăm triệu đến 1 tỷ đồng. Khi có lãi, tôi rút dần và đầu tư vào bất động sản. Tuy nhiên, có những lúc cũng cháy sạch tài khoản do mình liều ăn tham”, chị kể.

Cũng theo lời chị G, có sàn lãi nhiều nên chuyên gia của sàn liên hệ mời làm hệ thống. Tuy nhiên, chị từ chối vì mọi tài khoản “copy trade” thường được IB và sàn ăn chia tỷ lệ với nhau để đánh cháy giao dịch. Chị quen biết nhiều người đầu tư lớn vài triệu USD nhưng cũng bị mất vì dính sàn “scam” lừa đảo tương tự như vậy.
Đầu tư lâu năm nên chị G cho biết Forex xuất hiện khá nhiều ở các địa phương, có những vùng mà người người đầu tư, nhà nhà đầu tư Forex. Đặc biệt, ở những vùng có thu nhập cao từ xuất khẩu lao động như các tỉnh miền Trung và một số tỉnh miền Bắc, hoạt động đầu tư Forex đang diễn ra khá sôi động.
Lợi dụng các gia đình có chồng đi nước ngoài, nhiều bà vợ nội trợ được mời mọc “làm giàu không khó”. Đa phần các chị sẵn tiền nhưng hiểu biết còn hạn chế nên dễ dàng tham gia.
Có những người sau khi bị lừa lần đầu ở sàn Forex, còn bị lừa lần hai. Ngoài hàng trăm sàn Forex, cũng có những tổ chức chuyên làm công việc đi đánh giá các sàn forex này.
“Khi mình phản ảnh bị lừa, họ sẽ tiếp cận, giới thiệu tới một tổ chức khác để giúp đòi lại tiền nhưng phải đóng phí 20% trên tổng số tiền đã mất. Sau khi bị sàn Forex lừa, nhiều người lại bị sập bẫy lần nữa”, chị G thông tin.
Cảnh báo liên tục nhưng không xuể
Theo Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), năm 2023, tổng số tiền người dân Việt bị lừa đảo chiếm đoạt trên mạng vào khoảng 8.000 - 10.000 tỷ đồng. Đây mới là con số của người trình báo. Còn theo Liên minh Chống lừa đảo toàn cầu (GASA), Việt Nam có số người bị lừa đảo qua mạng chiếm tỷ lệ hàng đầu Đông Nam Á, gần 16 tỷ USD trên tổng số 53 tỷ USD thiệt hại toàn cầu.
Phòng 4 - Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), cho biết hiện nay có tình trạng các cá nhân người Việt Nam tổ chức thành lập sàn Forex. Cụ thể, một số đối tượng thành lập công ty tại Việt Nam (hoạt động thông thường theo Luật Doanh nghiệp...) để làm “bình phong” cho hoạt động kinh doanh sàn Forex trái phép. Các đối tượng tuyển mộ nhân viên môi giới, thuê địa điểm hoạt động, quảng bá là sàn giao dịch ngoại hối quốc tế đã được cấp phép, nhưng trên thực tế là hoạt động vi phạm pháp luật.
Bên cạnh sàn Forex, các đối tượng tổ chức hoạt động kinh doanh quyền chọn nhị phân (Binary Option, BO). Mô hình hoạt động của quyền chọn nhị phân là khách hàng lựa chọn lệnh mua (bán) một cặp tỷ giá ngoại tệ (tiền ảo, tiền mã hóa); sau một khoảng thời gian xác định, nếu tỷ giá tăng (giảm) thì khách hàng sẽ thắng và ngược lại thì mất hết số tiền cược. Mô hình này hoạt động tương tự như hình thức đánh bạc, cá độ trực tuyến.
Ngoài ra, một số sàn Forex, BO cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư, với lãi suất dao động khoảng 1%/ngày, tương đương khoảng 30%/tháng, cao hơn rất nhiều so với lãi suất tiền gửi tại ngân hàng.
Tuy nhiên, đây cũng chỉ là chiêu trò nhằm thu hút khách hàng thiếu hiểu biết nộp tiền để các đối tượng chiếm đoạt.
Đầu tư Forex của The Legend Group: Chẳng khác nào tham gia trò 'cờ gian, bạc bịp'
- TP.HCM: Công an kêu gọi cảnh giác với sàn Forex trái phép 28/05/2021 04:01
- Sàn forex đã lừa đảo hàng triệu USD như thế nào? 15/05/2021 10:34
- Phó thống đốc NHNN: Pháp luật không bảo vệ người dân tham gia sàn Forex 02/03/2021 09:43
Vay ngân hàng 2 tỷ mua nhà: 'Vỡ trận' vì bất ngờ mất việc, lo không giữ được nhà
(VNF) - Vay ngân hàng mua nhà rồi rơi vào thất nghiệp, mất thu nhập, trong khi khoản vay vẫn đều đặn đến hạn, trở thành bài học điển hình về rủi ro tài chính cho nhiều người trẻ khi mua nhà bằng đòn bẩy vay vốn.
Đưa chứng chỉ quỹ thoát thị trường ngách thành kênh tài sản phổ biến
(VNF) - Đại diện Dragon Capital cho rằng cần trao vai trò lớn hơn cho hệ thống ngân hàng thương mại trong việc phân phối sản phẩm quỹ. Khi có thể được tiếp cận dễ dàng hơn, chứng chỉ quỹ có thể chuyển mình từ một thị trường “ngách” trở thành kênh tài sản chính thống và phổ biến.
Chứng khoán Việt Nam biến động mạnh, nhà quản lý giải thích nguyên nhân
(VNF) - Theo Phó Chủ tịch UBCKNN Bùi Hoàng Hải, tỷ trọng nhà đầu tư cá nhân quá lớn là một trong những nguyên nhân khiến thị trường chứng khoán Việt Nam có mức độ biến động cao.
Trình độ quản lý tài chính cá nhân ở mức thấp, Việt Nam cần chương trình đào tạo quốc gia
(VNF) - Bà Lương Thị Mỹ Hạnh - Giám đốc Quản lý tài sản, Khối trong nước, Dragon Capital Việt Nam - cho biết mức độ hiểu biết về tài chính của người Việt dưới mức 25%, theo một nghiên cứu của PwC.
Vay nóng tiêu dùng cuối năm: Kiểm soát rủi ro lãi suất, tránh bẫy tín dụng đen
(VNF) - Nhu cầu mua sắm tăng mạnh vào những tháng cuối năm khiến nhiều người tìm đến các khoản vay tiêu dùng để đáp ứng chi tiêu. Theo ông Nguyễn Tiến Sỹ - Phó Giám đốc Khối Tài chính số, Công ty tài chính EVF - việc vay tiêu dùng chỉ thực sự hiệu quả khi người vay có kế hoạch tài chính rõ ràng, hiểu đúng về lãi suất và lựa chọn kênh vay an toàn.
Doanh nghiệp nhà nước và FDI: Nguồn hàng chất lượng cho TTCK đang bị bỏ ngỏ
(VNF) - Việc khai thông nguồn hàng từ doanh nghiệp tư nhân đã phát đi tín hiệu tích cực với làn sóng IPO, niêm yết vừa qua, trong khi nguồn hàng từ doanh nghiệp Nhà nước (DNNN) cũng như doanh nghiệp FDI vẫn còn là bài toán bỏ ngỏ.
‘Đại hạ giá’ toàn sàn, VN-Index mất 52 điểm
(VNF) - Sắc đỏ bao trùm toàn bộ các nhóm ngành trong phiên hôm nay (12/12), kéo VN-Index giảm sâu 52 điểm bất chấp thanh khoản có dấu hiệu cải thiện ở thời điểm mở cửa.
PVN thoái vốn Petrosetco: 6 nhà đầu tư chi 910 tỷ đồng mua trọn 23,21% cổ phần
(VNF) - Kết quả đấu giá cho thấy 6 nhà đầu tư đã mua hết 23,21% vốn Petrosetco do PVN sở hữu, giá trúng bình quân 36.500 đồng/cổ phiếu.
Mới báo lãi đột biến hơn 654 tỷ đồng, VietCredit nhận án phạt của NHNN
(VNF) - Trước khi bị NHNN xử phạt 702 triệu đồng, VietCredit đã báo lãi 654 tỷ đồng trong 9 tháng năm 2025 nhờ chuyển hướng sang nền tảng số.
'Muốn đón dòng vốn lớn cần đẩy nhanh cổ phần hoá, niêm yết DNNN'
(VNF) - Đó là đánh giá của ông Nguyễn Minh Hoàng, Giám đốc Phân tích Công ty Chứng khoán Nhất Việt (VFS) tại Diễn đàn Triển vọng thị trường vốn Việt Nam 2026 với chủ đề “Bứt phá trên nền tảng mới” do Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) và Tạp chí Đầu tư Tài chính – VietnamFinance tổ chức.
Đường lên sàn vắng bóng công ty chứng khoán ngoại
(VNF) - Làn sóng niêm yết của các công ty chứng khoán trong nước đang tăng nhiệt, nhưng con đường lên sàn ấy lại thiếu vắng bóng dáng các công ty chứng khoán ngoại.
EVF củng cố năng lực tài chính sau tái định vị, thẳng tiến tới mục tiêu lợi nhuận 960 tỷ đồng năm 2025
(VNF) - Năm 2025 được xem là giai đoạn bản lề đối với Công ty Tài chính Tổng hợp Cổ phần Điện lực (EVF) khi công ty cùng lúc triển khai chiến lược tái định vị thương hiệu và đặt ra mục tiêu kinh doanh đầy thách thức với lợi nhuận trước thuế 960 tỷ đồng. Trước thềm kết thúc năm tài khóa 2025, các chỉ số tài chính tích cực cho thấy EVF đang củng cố vững chắc nền tảng tài chính, qua đó tạo đà tăng tốc cho những tháng cuối năm.
Tài chính Encapital phát hành lô trái phiếu 280 tỷ đồng
(VNF) - Công ty cổ phần Công nghệ tài chính Encapital (Encapital Fintech) mới công bố thông tin về việc phát hành thành công lô trái phiếu ECF12502 trị giá 280 tỷ đồng.
Áp thuế 0,1% khi chuyển nhượng tài sản số
(VNF) - Thu nhập từ chuyển nhượng tài sản số như Bitcoin, Ethereum... sẽ chịu mức thuế 0,1%, theo quy định tại Luật Thuế thu nhập cá nhân sửa đổi có hiệu lực từ 1/7/2026.
Doanh nghiệp nhựa đầu tiên phát hành lô trái phiếu xanh
(VNF) - Nhựa Bình Thuận phát hành 260 tỷ đồng trái phiếu xanh kỳ hạn 7 năm, được GuarantCo bảo lãnh thanh toán, tài trợ dự án nhà máy nhựa Hưng Yên và pallet tái chế.
Ngưỡng miễn thuế 500 triệu: 90% hộ kinh doanh không cần hoá đơn, sổ sách kế toán
(VNF) - Chuyên gia cho rằng, ngưỡng doanh thu miễn thuế 500 triệu được Quốc hội thông qua ngày 10/12 sẽ giúp khoảng 90% hộ kinh doanh không bắt buộc sử dụng hoá đơn và sổ sách kế toán.
Có hơn 10 tỷ trong tay, vợ chồng cãi nhau vì 'có nên mua nhà lúc này?'
(VNF) - Đứng giữa giá chung cư Hà Nội và áp lực an cư, nhiều gia đình rơi vào vòng tranh luận giữa tối ưu vốn và nhu cầu ổn định cuộc sống. Trao đổi với VietnamFinance, chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân Trần Đức Trung cho rằng, để giải bài toán này không phải chọn bên nào thắng, mà cần một chiến lược dung hòa – vừa đảm bảo tăng trưởng tài sản, vừa tạo sự yên tâm cho gia đình.
Cơ chế tiền lương theo vị trí việc làm với viên chức từ 1/7/2026
(VNF) - Luật Viên chức (sửa đổi) được thông qua chuyển cơ chế quản lý và trả lương sang vị trí việc làm từ 1/7/2026, kèm theo các quy định khuyến khích sự đổi mới, sáng tạo.
Hà Nội dồn lực cho kinh tế số: Rót 'vốn mồi' 600 tỷ, 'đốt đuốc' tìm nhân tài
(VNF) - TS Trần Anh Tuấn, Giám đốc Sở Khoa học và Công nghệ TP Hà Nội, cho hay, thành phố đang “đốt đuốc” tìm kiếm các kỹ sư trưởng ở nhiều lĩnh vực, trong đó có tài sản số. Ngoài ra, thành phố đã chi ngay "vốn mồi" 600 tỷ đồng cho Quỹ đầu tư mạo hiểm đầu tiên trên cả nước.
Loạt doanh nghiệp mạnh tay chi cổ tức tiền mặt, có nơi lên tới 100%
(VNF) - Nhiều doanh nghiệp lớn vừa công bố kế hoạch chi cổ tức tiền mặt quy mô lớn, trong đó FT1 trả 51,42% cho cổ đông, PAT tạm ứng tới 100% và DGC dự chi hơn 1.140 tỷ đồng.
Sunshine Group được vinh danh 'Doanh nghiệp có chiến lược M&A tiêu biểu năm 2024 - 2025' tại Diễn đàn M&A Việt Nam
(VNF) - Sunshine Group vừa được vinh danh là “Doanh nghiệp có chiến lược M&A tiêu biểu năm 2024-2025” tại Diễn đàn M&A Việt Nam lần thứ 17. Đây là sự kiện uy tín nhất trong lĩnh vực mua bán, sáp nhập tại Việt Nam, do Báo Tài chính – Đầu tư tổ chức dưới sự chỉ đạo và bảo trợ của Bộ Tài chính.
Trước Bút bi Thiên Long, 'đại gia' Nhật âm thầm thâu tóm DN Việt
(VNF) - Thương vụ Kokuyo thâu tóm Thiên Long dù mới dừng lại ở khâu công bố thông tin và đang xúc tiến thực hiện tạo được tiếng vang như dấu mốc về sự trở lại mạnh mẽ của nhà đầu tư Nhật Bản tại Việt Nam.
Doanh nghiệp có thể phát hành token để 'IPO' thẳng ra nước ngoài?
(VNF) - Theo các chuyên gia, tài sản số sẽ sớm chính thức bước ra khỏi “vùng xám” để trở thành một kênh dẫn vốn chính thống và hiệu quả cho nền kinh tế.
Chuyển đổi IFRS: Bước ngoặt chuyển mình cho doanh nghiệp Việt thời hội nhập
(VNF) - Sau khi Bộ Tài chính ban hành Thông tư 99/2025/TT-BTC, lộ trình áp dụng IFRS đã trở thành yêu cầu bắt buộc với doanh nghiệp Việt Nam. Cơ hội nâng tầm minh bạch và chuẩn hóa quốc tế đang mở ra, nhưng đi kèm là thách thức lớn về dữ liệu, hệ thống và nhân lực – những yếu tố then chốt quyết định thành công của quá trình chuyển đổi.
'Cá nhân sẽ phải nộp thuế rất cao nếu không đăng ký kinh doanh'
(VNF) - Bà Lê Thị Duyên Hải khuyên rằng, chính sách thuế đối với hộ, cá nhân cho trường hợp có đăng ký hoặc không đăng ký kinh doanh sẽ rất khác nhau. Do đó, cần thực hiện theo quy định để hưởng đúng quyền lợi của mình.
Vay ngân hàng 2 tỷ mua nhà: 'Vỡ trận' vì bất ngờ mất việc, lo không giữ được nhà
(VNF) - Vay ngân hàng mua nhà rồi rơi vào thất nghiệp, mất thu nhập, trong khi khoản vay vẫn đều đặn đến hạn, trở thành bài học điển hình về rủi ro tài chính cho nhiều người trẻ khi mua nhà bằng đòn bẩy vay vốn.
'Đột nhập' cao tốc Hữu Nghị - Chi Lăng 11.000 tỷ đồng trước ngày thông xe
(VNF) - Dự án cao tốc cửa khẩu Hữu Nghị - Chi Lăng có tổng mức đầu tư lên đến 11.029 tỷ đồng dự kiến sẽ chính thức thông tuyến vào ngày 19/12.


































































