Đằng sau con số 37 tỷ USD: Đông Nam Á và khủng hoảng lừa đảo xuyên biên giới
(VNF) - Trong các báo cáo mới công bố, Đông Nam Á được xác định là tâm điểm của làn sóng lừa đảo mạng toàn cầu. Tình trạng gian lận công nghệ cao đan xen với buôn người đã gây thiệt hại lên tới 37 tỷ USD, một con số đáng báo động và có xu hướng tiếp tục leo thang trong thời gian tới.
- Nữ đại gia Tiền Giang bị lừa đảo qua mạng hơn 434 tỷ đồng 29/06/2025 12:57
Đông Nam Á - Điểm nóng toàn cầu về tội phạm mạng
Theo báo cáo của Liên hợp quốc công bố giữa năm 2024, một phần đáng kể trong tổng số thiệt hại do tội phạm mạng toàn cầu ước tính lên tới 37 tỷ USD có liên quan đến các mô hình lừa đảo xuất hiện tại một số khu vực ở Đông Nam Á.

Tại một số quốc gia như Campuchia, Myanmar và các khu vực hẻo lánh của Lào, các trung tâm bị nghi ngờ liên quan tới hoạt động lừa đảo qua mạng được cho là đang vận hành theo mô hình có tổ chức bài bản.
Một số mô hình được biết đến với tên gọi "pig butchering" (mổ lợn), thuật ngữ ám chỉ các chiêu trò tinh vi mà kẻ gian sử dụng để tạo dựng lòng tin với nạn nhân trong thời gian dài, nhằm dẫn dụ họ tham gia vào các hoạt động đầu tư tài chính giả mạo trước khi chiếm đoạt toàn bộ tài sản.
Lao động trong các “trung tâm” này chủ yếu là nạn nhân bị buôn người, đến từ nhiều quốc gia trong khu vực như Trung Quốc, Việt Nam, Philippines hoặc cả châu Phi. Những nạn nhân này bị lôi kéo bởi lời mời làm việc hấp dẫn, thu nhập cao, nhưng sau đó bị giữ hộ chiếu, ép buộc làm việc trong điều kiện khắc nghiệt.
Đáng chú ý, các hình thức lừa đảo ngày càng tình vi hơn nhờ vào AI, các công cụ ngôn ngữ tự động và mô hình ngôn ngữ lớn (LLM).
Khi AI trở thành “trợ thủ” đắc lực cho các đường dây lừa đảo
Bắt đầu từ năm 2023, giới chuyên gia đã ghi nhận sự trỗi dậy của một xu hướng mới: tội phạm mạng khai thác trí tuệ nhân tạo (AI) để tăng cường khả năng lừa đảo, che giấu dấu vết và mở rộng phạm vi hoạt động.
Theo ông Ben Goodman, Tổng Giám đốc khu vực châu Á - Thái Bình Dương của Okta, các tổ chức tội phạm đang tận dụng triệt để các công cụ AI hiện đại để phá vỡ rào cản ngôn ngữ, mô phỏng danh tính và cá nhân hóa chiêu trò lừa đảo một cách thuyết phục.
Cụ thể, các nền tảng dịch thuật AI như Google Translate, DeepL, hay mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) đang giúp tội phạm giao tiếp trôi chảy với nạn nhân ở nhiều quốc gia, từ đó mở rộng quy mô lừa đảo vượt ra khỏi phạm vi khu vực sang Bắc Mỹ, châu Âu và Úc.

Trước đây, khác biệt ngôn ngữ là rào cản lớn khiến tội phạm mạng khó mở rộng phạm vi hoạt động, nhưng hiện nay, chúng dễ dàng viết email mạo danh, tạo chatbot giả, thậm chí dựng cả cuộc gọi video deepfake để đánh lừa nạn nhân.
“Ngay cả dịch máy, một trong những thành tựu nổi bật của AI, cũng có thể bị lạm dụng để hợp thức hóa các nội dung giả mạo. Chúng khiến con người dễ bị dụ nhấp vào các đường link độc hại hoặc phê duyệt nội dung giả mạo”, ông Goodman phân tích.
Thêm nữa, AI còn giúp tối ưu hóa nội dung lừa đảo, từ phân tích dữ liệu hành vi người dùng đến tạo nội dung lôi cuốn, đánh trúng tâm lý “thích lời nhanh, ít rủi ro” trong các thương vụ đầu tư ảo.
Các quốc gia mạnh tay ngăn chặn
Hậu quả tài chính của tội phạm mạng đang ngày càng rõ nét. Theo FBI, riêng tại Mỹ, các vụ “pig butchering” đã gây thiệt hại khoảng 4,4 tỷ USD trong năm 2023.
Sự lan rộng của các mô hình lừa đảo xuyên biên giới đã đẩy các ngân hàng, công ty fintech và ví điện tử vào thế bị động, buộc họ phải đầu tư mạnh vào hạ tầng bảo mật, nâng cấp công nghệ xác thực danh tính (KYC), kiểm soát rửa tiền (AML), và đồng thời đối mặt với áp lực từ phía người dùng, cổ đông và cơ quan quản lý.
Tuy nhiên, áp lực đến từ phía khách hàng, cơ quan quản lý và nguy cơ kiện tụng do để xảy ra rò rỉ dữ liệu khiến nhiều tổ chức tài chính phải cân nhắc kỹ lưỡng trong từng bước đi.
Thêm vào đó, các dòng tiền bất hợp pháp luân chuyển qua hệ thống ngân hàng có thể gây ra rủi ro hệ thống kéo theo ảnh hưởng tới xếp hạng tín nhiệm quốc gia, nhất là trong bối cảnh các nước Đông Nam Á đang tích cực thu hút đầu tư vào nền kinh tế số.
Không chỉ dừng lại ở thiệt hại tài chính, tội phạm mạng hiện còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến hình ảnh, kinh tế và an ninh xã hội của nhiều quốc gia trong khu vực.
Tại Thái Lan, vụ việc một diễn viên Trung Quốc bị bắt cóc và cưỡng ép làm việc trong trung tâm lừa đảo tại Myanmar đã tạo ra làn sóng tẩy chay du lịch Thái Lan của cộng đồng mạng Trung Quốc. Hệ quả là lượng khách Trung Quốc, vốn chiếm hơn 25% tổng lượt khách quốc tế của Thái Lan đã sụt giảm rõ rệt. Buộc chính phủ Thái Lan phải phát động chiến dịch truyền thông, khẳng định cam kết đảm bảo an toàn cho du khách và minh bạch hóa hoạt động quản lý biên giới.

Trong khi đó, tại Singapore, chính quyền đã triển khai đạo luật Bảo vệ khỏi hành vi lửa đảo, cho phép cảnh sát ban hành “Restriction Orders” để tạm thời phong tỏa tài khoản ngân hàng nghi ngờ liên quan đến lừa đảo.
Đây là một bước đi quyết liệt nhằm ngăn chặn dòng tiền tội phạm, song cũng gây ra tranh cãi về quyền riêng tư và mức độ can thiệp vào tài sản cá nhân.
Malaysia và Thái Lan cũng đang nghiên cứu cơ chế pháp lý tương tự, yêu cầu các tổ chức tài chính chịu trách nhiệm liên đới nếu không kịp thời phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất thường. Cuộc chiến chống tội phạm mạng hiện nay đòi hỏi không chỉ công nghệ hay luật pháp, mà còn cần sự phối hợp khu vực và cam kết chính trị mạnh mẽ.
Khoản tiền khổng lồ chảy vào các đường dây tội phạm cho thấy một yêu cầu cấp thiết về tăng cường hợp tác khu vực, cải cách pháp lý và phát triển năng lực công nghệ.
Nghe 1 cú điện thoại tự xưng 'công an', cụ bà 77 tuổi bị mất 18 tỷ đồng
- Sập bẫy chứng khoán ảo, ba người ở Hà Nội mất trắng hơn 3,5 tỷ đồng 14/07/2025 10:30
- 'Sào huyệt' lừa đảo tài chính hàng tỷ USD xuyên biên giới ở Đông Nam Á 13/02/2025 08:30
- Triệt phá tổ chức lừa đảo quốc tế chiếm đoạt 1.800 tỷ đồng 27/01/2025 07:30
Khủng hoảng ngoại giao với Trung Quốc, kinh tế Nhật Bản 'khó chồng khó'
(VNF) - Trung Quốc đang sử dụng các biện pháp trừng phạt kinh tế nhằm gây sức ép lên Nhật Bản, sau bình luận của tân Thủ tướng Sanae Takaichi về Đài Loan
Hàng nghìn dự án tại Mỹ được tài trợ bằng vốn vay Trung Quốc
(VNF) - Theo một nghiên cứu theo dõi hoạt động tín dụng của Trung Quốc, các nước có thu nhập cao đang vay Trung Quốc nhiều hơn là các nước đang phát triển. Đặc biệt, Mỹ là quốc gia nhận được nhiều khoản vay nhất từ Trung Quốc trên toàn cầu.
Lo vỡ ‘bong bóng’ AI, nhà đầu tư tháo chạy khỏi cổ phiếu công nghệ
(VNF) - Cổ phiếu công nghệ Mỹ đồng loạt bị bán tháo trong phiên giao dịch ngày 18/11, giữa lúc lo ngại gia tăng về mức định giá quá cao của các công ty trí tuệ nhân tạo (AI) và tâm lý thận trọng trước báo cáo thu nhập sắp công bố của Nvidia - “gã khổng lồ” đang dẫn dắt làn sóng AI toàn cầu.
Làm Internet toàn cầu tê liệt, vốn hóa Cloudflare ‘bay hơi’ hàng tỷ USD
(VNF) - Sự cố dừng hoạt động quy mô lớn của dịch vụ Cloudflare ngày 18/11 đã ảnh hưởng tới hàng nghìn người trên toàn thế giới, làm gián đoạn các dịch vụ trí tuệ nhân tạo và nhiều công cụ kiểm tra mạng; đồng thời thổi bay hơn 1,8 tỷ USD vốn hóa thị trường của công ty này.
Nhập khẩu vàng của Ấn Độ bùng nổ, bật tăng 200%
(VNF) - Thâm hụt thương mại hàng hóa của Ấn Độ đã đạt mức cao nhất mọi thời đại khi chạm ngưỡng 41,7 tỷ USD trong tháng 10, chủ yếu do lượng vàng nhập khẩu tăng mạnh phục vụ nhu cầu mùa lễ hội, trong khi xuất khẩu sang Mỹ chịu tác động từ mức thuế quan cao.
Bitcoin mất mốc 90.000 USD, tâm lý nhà đầu tư tiền số xuống thấp kỷ lục
(VNF) - Giá Bitcoin giảm xuống dưới 90.000 USD xóa sạch toàn bộ mức tăng từ đầu năm 2025, đồng thời làm rung chuyển tâm lý trên thị trường tài sản kỹ thuật số toàn cầu.
Đầu tư giáo dục: Chìa khóa tạo nên 'phép màu Singapore'
(VNF) - Từ một làng chài nhỏ bé, Singapore đã đạt được “phép màu kinh tế” nhờ coi giáo dục là ưu tiên chiến lược quốc gia. Bằng tầm nhìn dài hạn, chính phủ nước này xây dựng mô hình giáo dục gắn chặt với nhu cầu phát triển kinh tế, đồng thời quốc tế hóa sâu rộng để đưa Singapore trở thành “thủ phủ tri thức” của châu Á.
Mỹ thu hẹp cửa, Trung Quốc kích hoạt ‘tự cường vốn’?
(VNF) - Mỹ siết chặt dòng vốn và công nghệ, buộc các startup Trung Quốc chuyển hướng sang nguồn vốn nội địa, tạo nên làn sóng “tự cường vốn” định hình lại hệ sinh thái khởi nghiệp.
Bận rộn tại Nhà Trắng, TT Trump vẫn đầu tư 337 triệu USD trong 1 tháng
(VNF) - Các hồ sơ tài chính mới công bố cho thấy Tổng thống Mỹ Donald Trump đã thực hiện hơn 175 giao dịch mua trái phiếu chỉ trong hơn một tháng, với tổng giá trị vượt 337 triệu USD. Danh mục trải rộng từ trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính quyền địa phương đến trái phiếu các định chế tài chính lớn.
Vốn rút khỏi Edtech, AI chiếm lĩnh thị trường
(VNF) - Đầu tư toàn cầu vào lĩnh vực giáo dục trực tuyến đang rơi xuống mức thấp nhất trong 1 thập kỷ, trong bối cảnh ngành công nghệ giáo dục (Edtech) chịu sức ép ngày càng lớn từ sự bùng nổ của các công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) tạo sinh miễn phí.
Đi cắt cỏ, nhân viên công ty đô thị nhặt được 8 miếng vàng, trị giá gần 1 tỷ đồng
(VNF) - Một nhân viên tại Đức phát hiện 8 thỏi vàng giá trị hơn 30.000 euro (tương đương gần 1 tỷ đồng) khi đang cắt cỏ tại một bể chứa nước mưa.
'Đòn giáng' của Mỹ trở thành bệ phóng cho tỷ phú AI Trung Quốc
(VNF) - Start-up chip AI của ông Trần Thiên Thạch đã tận dụng lệnh trừng phạt của Mỹ để tăng trưởng đột phá, đưa ông trở thành một trong những tỷ phú tự thân giàu nhất thế giới chỉ trong thời gian ngắn.
Bitcoin ‘bay hơi’ 600 tỷ USD, Phố Wall giật mình tỉnh giấc
(VNF) - Bitcoin đã đánh mất tới 600 tỷ USD vốn hóa chỉ trong vài tuần, cuốn phăng toàn bộ kỳ vọng bứt phá của năm 2025 và khiến Phố Wall phải nhìn lại mức độ rủi ro thật sự của thị trường tiền điện tử. Cú rơi đột ngột, gần như không có chất xúc tác rõ ràng, đang đặt ra câu hỏi lớn về sức bền của dòng tiền tổ chức và niềm tin vào chu kỳ tăng trưởng mới.
Labubu: Từ cơn sốt triệu USD tới nguy cơ sụp đổ
(VNF) - Từ hiện tượng sưu tầm khuấy đảo châu Á đến động lực đưa cổ phiếu Pop Mart tăng hơn 1.500% chỉ trong hơn một năm, Labubu từng được xem là “con gà đẻ trứng vàng” của ngành đồ chơi Trung Quốc. Tuy nhiên, ngay khi cơn sốt đạt đỉnh, hàng loạt tín hiệu cho thấy làn sóng đầu cơ xung quanh những món đồ chơi răng nhọn này đang bước vào chu kỳ thoái trào, kéo theo những cảnh báo về sự mất cân bằng trong chiến lược tăng trưởng của Pop Mart.
Philippines – 'Thủ phủ cờ bạc' mới của châu Á
(VNF) - Philippines đang nổi lên như một trong những “thủ phủ cờ bạc” lớn nhất châu Á. Ngành công nghiệp cờ bạc được ví như “cỗ máy in tiền” cho nền kinh tế nước này, song cũng đặt ra không ít thách thức trong quản lý và đảm bảo trật tự xã hội.
Giữa lúc thị trường bán tháo, đại học Harvard chi số tiền kỷ lục mua ETF Bitcoin
(VNF) - Số EFT Bitcoin mà đại học Harvard sở hữu trong quý II/2025 đã tăng 258% so với quý trước đó, hiện trị giá khoảng 442,8 triệu USD.
Nhật Bản chao đảo do ‘cú đánh trực diện’ từ thuế quan Mỹ
(VNF) - Nền kinh tế Nhật Bản đã suy giảm 1,8% so với cùng kỳ năm ngoái, khi các mức thuế quan của Mỹ làm giảm xuất khẩu ô tô và kéo theo triển vọng tăng trưởng ảm đạm.
Làn sóng AI Trung Quốc tràn vào ASEAN
(VNF) - Các doanh nghiệp trí tuệ nhân tạo (AI) Trung Quốc đang đẩy nhanh chiến lược mở rộng ra thị trường quốc tế, trong đó ASEAN trở thành điểm đến ưu tiên nhờ nhu cầu số hóa tăng mạnh và môi trường hợp tác thuận lợi. Sự hiện diện ngày càng lớn của các công ty AI Trung Quốc không chỉ phản ánh tham vọng cạnh tranh toàn cầu của Bắc Kinh mà còn mở ra nhiều cơ hội, đồng thời đặt ra không ít thách thức, đối với các nền kinh tế Đông Nam Á.
Singapore mở đợt truy quét, chặn ‘dòng tiền bẩn’ xuyên biên giới
(VNF) - Singapore đang chật vật ngăn chặn các dòng tiền bẩn xuyên biên giới khi những mạng lưới tội phạm quốc tế ngày càng dùng thủ đoạn tinh vi hơn, gây sức ép lớn lên hệ thống giám sát tài chính vốn được xem là chặt chẽ bậc nhất châu Á của quốc đảo này.
Bitcoin giảm gần 2%, xóa sạch lợi nhuận từ đầu năm
(VNF) - Bitcoin tiếp tục giảm 2% trong phiên đầu tuần, lùi về vùng 93.000–94.000 USD, mức thấp nhất kể từ đầu tháng 5, đồng thời xóa sạch toàn bộ đà tăng tích lũy từ đầu năm. Đà giảm diễn ra trong bối cảnh dòng vốn rút khỏi các quỹ ETF tăng vọt, tâm lý né rủi ro bao trùm thị trường toàn cầu và các chỉ báo kỹ thuật của Bitcoin đồng loạt phát đi tín hiệu tiêu cực. Đây cũng là lần đầu tiên trong hơn sáu tháng, đồng tiền số lớn nhất thế giới rơi vào vùng bear market rõ rệt.
Bitcoin mất mốc 95.000 USD, nhà đầu tư rơi vào trạng thái’ sợ hãi tột độ’
(VNF) - Tâm lý trên thị trường tiền điện tử đã suy yếu nghiêm trọng, khi chỉ số “Fear and Greed” (Sợ hãi và Tham lam) giảm xuống mức 10 - ngưỡng phản ánh trạng thái “nỗi sợ hãi tột độ” và đánh dấu mức thấp nhất trong gần 9 tháng.
Chính phủ Mỹ mở cửa trở lại, giá vàng thế giới lao dốc
(VNF) - Tuần qua, chính phủ Mỹ mở cửa trở lại sau đợt đóng cửa dài nhất trong lịch sử. Trong khi đó, kỳ vọng vào việc Fed giảm lãi suất suy giảm khiến giá vàng thế giới lao dốc.
Điều gì xảy ra khi Bitcon lao dốc không phanh?
(VNF) - Giá Bitcoin hôm nay tiếp tục dò đáy 95.000 USD, một số chuyên gia dự báo đây là tín hiệu cho thấy giá có thể giảm mạnh.
Trung Quốc bác bỏ cáo buộc gián điệp dữ liệu liên quan đến Alibaba
(VNF) - Đại sứ quán Trung Quốc tại Mỹ ngày 15/11 đã lên tiếng bác bỏ thông tin cho rằng Bắc Kinh yêu cầu các doanh nghiệp nước này, trong đó có Alibaba, thu thập hoặc cung cấp dữ liệu ở nước ngoài theo cách vi phạm luật pháp sở tại.
Túi Birkin 10 triệu USD có chủ mới, trình diện tại Nhật Bản
(VNF) - Sau thương vụ đấu giá kỷ lục tại Sotheby’s Paris hồi đầu năm, chiếc túi Birkin nguyên bản được thiết kế riêng cho cố minh tinh Jane Birkin đã chính thức ra mắt công chúng Nhật Bản. Mức giá 10 triệu USD của chiếc túi không chỉ gây chấn động giới thời trang mà còn phản ánh xu hướng coi hàng xa xỉ như một loại tài sản đầu tư mới trong thời kỳ bất ổn tài chính.
Khủng hoảng ngoại giao với Trung Quốc, kinh tế Nhật Bản 'khó chồng khó'
(VNF) - Trung Quốc đang sử dụng các biện pháp trừng phạt kinh tế nhằm gây sức ép lên Nhật Bản, sau bình luận của tân Thủ tướng Sanae Takaichi về Đài Loan
Hiện trạng khu vực làm công viên hơn 4.600 tỷ ven sông Tô Lịch
(VNF) - Mới đây, Hà Nội đã thông qua nghị quyết phê duyệt chủ trương đầu tư Dự án cải tạo, chỉnh trang và tái thiết công viên tuyến hai bên sông Tô Lịch.


































































