Đằng sau con số 37 tỷ USD: Đông Nam Á và khủng hoảng lừa đảo xuyên biên giới
(VNF) - Trong các báo cáo mới công bố, Đông Nam Á được xác định là tâm điểm của làn sóng lừa đảo mạng toàn cầu. Tình trạng gian lận công nghệ cao đan xen với buôn người đã gây thiệt hại lên tới 37 tỷ USD, một con số đáng báo động và có xu hướng tiếp tục leo thang trong thời gian tới.
- Nữ đại gia Tiền Giang bị lừa đảo qua mạng hơn 434 tỷ đồng 29/06/2025 12:57
Đông Nam Á - Điểm nóng toàn cầu về tội phạm mạng
Theo báo cáo của Liên hợp quốc công bố giữa năm 2024, một phần đáng kể trong tổng số thiệt hại do tội phạm mạng toàn cầu ước tính lên tới 37 tỷ USD có liên quan đến các mô hình lừa đảo xuất hiện tại một số khu vực ở Đông Nam Á.

Tại một số quốc gia như Campuchia, Myanmar và các khu vực hẻo lánh của Lào, các trung tâm bị nghi ngờ liên quan tới hoạt động lừa đảo qua mạng được cho là đang vận hành theo mô hình có tổ chức bài bản.
Một số mô hình được biết đến với tên gọi "pig butchering" (mổ lợn), thuật ngữ ám chỉ các chiêu trò tinh vi mà kẻ gian sử dụng để tạo dựng lòng tin với nạn nhân trong thời gian dài, nhằm dẫn dụ họ tham gia vào các hoạt động đầu tư tài chính giả mạo trước khi chiếm đoạt toàn bộ tài sản.
Lao động trong các “trung tâm” này chủ yếu là nạn nhân bị buôn người, đến từ nhiều quốc gia trong khu vực như Trung Quốc, Việt Nam, Philippines hoặc cả châu Phi. Những nạn nhân này bị lôi kéo bởi lời mời làm việc hấp dẫn, thu nhập cao, nhưng sau đó bị giữ hộ chiếu, ép buộc làm việc trong điều kiện khắc nghiệt.
Đáng chú ý, các hình thức lừa đảo ngày càng tình vi hơn nhờ vào AI, các công cụ ngôn ngữ tự động và mô hình ngôn ngữ lớn (LLM).
Khi AI trở thành “trợ thủ” đắc lực cho các đường dây lừa đảo
Bắt đầu từ năm 2023, giới chuyên gia đã ghi nhận sự trỗi dậy của một xu hướng mới: tội phạm mạng khai thác trí tuệ nhân tạo (AI) để tăng cường khả năng lừa đảo, che giấu dấu vết và mở rộng phạm vi hoạt động.
Theo ông Ben Goodman, Tổng Giám đốc khu vực châu Á - Thái Bình Dương của Okta, các tổ chức tội phạm đang tận dụng triệt để các công cụ AI hiện đại để phá vỡ rào cản ngôn ngữ, mô phỏng danh tính và cá nhân hóa chiêu trò lừa đảo một cách thuyết phục.
Cụ thể, các nền tảng dịch thuật AI như Google Translate, DeepL, hay mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) đang giúp tội phạm giao tiếp trôi chảy với nạn nhân ở nhiều quốc gia, từ đó mở rộng quy mô lừa đảo vượt ra khỏi phạm vi khu vực sang Bắc Mỹ, châu Âu và Úc.

Trước đây, khác biệt ngôn ngữ là rào cản lớn khiến tội phạm mạng khó mở rộng phạm vi hoạt động, nhưng hiện nay, chúng dễ dàng viết email mạo danh, tạo chatbot giả, thậm chí dựng cả cuộc gọi video deepfake để đánh lừa nạn nhân.
“Ngay cả dịch máy, một trong những thành tựu nổi bật của AI, cũng có thể bị lạm dụng để hợp thức hóa các nội dung giả mạo. Chúng khiến con người dễ bị dụ nhấp vào các đường link độc hại hoặc phê duyệt nội dung giả mạo”, ông Goodman phân tích.
Thêm nữa, AI còn giúp tối ưu hóa nội dung lừa đảo, từ phân tích dữ liệu hành vi người dùng đến tạo nội dung lôi cuốn, đánh trúng tâm lý “thích lời nhanh, ít rủi ro” trong các thương vụ đầu tư ảo.
Các quốc gia mạnh tay ngăn chặn
Hậu quả tài chính của tội phạm mạng đang ngày càng rõ nét. Theo FBI, riêng tại Mỹ, các vụ “pig butchering” đã gây thiệt hại khoảng 4,4 tỷ USD trong năm 2023.
Sự lan rộng của các mô hình lừa đảo xuyên biên giới đã đẩy các ngân hàng, công ty fintech và ví điện tử vào thế bị động, buộc họ phải đầu tư mạnh vào hạ tầng bảo mật, nâng cấp công nghệ xác thực danh tính (KYC), kiểm soát rửa tiền (AML), và đồng thời đối mặt với áp lực từ phía người dùng, cổ đông và cơ quan quản lý.
Tuy nhiên, áp lực đến từ phía khách hàng, cơ quan quản lý và nguy cơ kiện tụng do để xảy ra rò rỉ dữ liệu khiến nhiều tổ chức tài chính phải cân nhắc kỹ lưỡng trong từng bước đi.
Thêm vào đó, các dòng tiền bất hợp pháp luân chuyển qua hệ thống ngân hàng có thể gây ra rủi ro hệ thống kéo theo ảnh hưởng tới xếp hạng tín nhiệm quốc gia, nhất là trong bối cảnh các nước Đông Nam Á đang tích cực thu hút đầu tư vào nền kinh tế số.
Không chỉ dừng lại ở thiệt hại tài chính, tội phạm mạng hiện còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến hình ảnh, kinh tế và an ninh xã hội của nhiều quốc gia trong khu vực.
Tại Thái Lan, vụ việc một diễn viên Trung Quốc bị bắt cóc và cưỡng ép làm việc trong trung tâm lừa đảo tại Myanmar đã tạo ra làn sóng tẩy chay du lịch Thái Lan của cộng đồng mạng Trung Quốc. Hệ quả là lượng khách Trung Quốc, vốn chiếm hơn 25% tổng lượt khách quốc tế của Thái Lan đã sụt giảm rõ rệt. Buộc chính phủ Thái Lan phải phát động chiến dịch truyền thông, khẳng định cam kết đảm bảo an toàn cho du khách và minh bạch hóa hoạt động quản lý biên giới.

Trong khi đó, tại Singapore, chính quyền đã triển khai đạo luật Bảo vệ khỏi hành vi lửa đảo, cho phép cảnh sát ban hành “Restriction Orders” để tạm thời phong tỏa tài khoản ngân hàng nghi ngờ liên quan đến lừa đảo.
Đây là một bước đi quyết liệt nhằm ngăn chặn dòng tiền tội phạm, song cũng gây ra tranh cãi về quyền riêng tư và mức độ can thiệp vào tài sản cá nhân.
Malaysia và Thái Lan cũng đang nghiên cứu cơ chế pháp lý tương tự, yêu cầu các tổ chức tài chính chịu trách nhiệm liên đới nếu không kịp thời phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất thường. Cuộc chiến chống tội phạm mạng hiện nay đòi hỏi không chỉ công nghệ hay luật pháp, mà còn cần sự phối hợp khu vực và cam kết chính trị mạnh mẽ.
Khoản tiền khổng lồ chảy vào các đường dây tội phạm cho thấy một yêu cầu cấp thiết về tăng cường hợp tác khu vực, cải cách pháp lý và phát triển năng lực công nghệ.
Nghe 1 cú điện thoại tự xưng 'công an', cụ bà 77 tuổi bị mất 18 tỷ đồng
- Sập bẫy chứng khoán ảo, ba người ở Hà Nội mất trắng hơn 3,5 tỷ đồng 14/07/2025 10:30
- 'Sào huyệt' lừa đảo tài chính hàng tỷ USD xuyên biên giới ở Đông Nam Á 13/02/2025 08:30
- Triệt phá tổ chức lừa đảo quốc tế chiếm đoạt 1.800 tỷ đồng 27/01/2025 07:30
Sa thải hàng loạt nhân sự vì AI, nhiều 'ông lớn' bắt đầu hối hận
(VNF) - Các doanh nghiệp từng sa thải nhân viên vì tin rằng trí tuệ nhân tạo (AI) có thể thay thế con người nay đang bắt đầu hối tiếc về quyết định đó.
Sự giàu có tột bậc của Hồng Kông và tham vọng kiểm soát vốn của Trung Quốc
(VNF) - Hồng Kông vừa vượt Thụy Sĩ để trở thành trung tâm quản lý tài sản xuyên biên giới lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, cột mốc này cũng làm nổi bật mâu thuẫn giữa tham vọng tài chính toàn cầu của Bắc Kinh và chính sách kiểm soát dòng vốn ngày càng chặt chẽ.
JPMorgan bất ngờ dự báo giá vàng giảm mạnh
(VNF) - JPMorgan vừa chuyển sang quan điểm thận trọng hơn đối với thị trường vàng trong ngắn hạn khi hạ khoảng 25% dự báo giá vàng cho quý IV/2026, xuống còn 4.500 USD/ounce từ mức khoảng 6.000 USD/ounce trước đó.
Đồng USD mạnh lên, Phố Wall lại đối mặt 'quả bom hẹn giờ'
(VNF) - Đà phục hồi mạnh của đồng USD đang mang đến sự lạc quan cho thị trường tài chính, nhưng cũng đồng thời thổi bùng một nguy cơ từng khiến chứng khoán Mỹ lao dốc vào năm 2024. Giới phân tích cảnh báo, nếu hoạt động giao dịch chênh lệch lãi suất (carry-trade) đồng yên bị đảo ngược, Phố Wall có thể phải đối mặt với một cú sốc mới.
'Cá voi' tiền ảo số 1 thế giới từ bỏ nguyên tắc 'chỉ mua không bán'
(VNF) - Sau nhiều năm theo đuổi chiến lược tích lũy Bitcoin, Strategy đang bước sang một giai đoạn phát triển mới khi trọng tâm không còn chỉ là mở rộng quy mô nắm giữ tài sản số mà còn là hoàn thiện mô hình quản trị.
Sự biến đổi trong lòng nước Anh: Sở hữu nhà giảm, đi thuê thành xu hướng
(VNF) - Giá nhà tăng cao, nguồn cung khan hiếm và chi phí vay mua nhà đắt đỏ đang khiến ngày càng nhiều người Anh phải lựa chọn thuê nhà thay vì sở hữu. Dù Chính phủ đã triển khai nhiều cải cách trong giai đoạn 2025-2026, bài toán nhà ở giá phải chăng vẫn là một trong những thách thức lớn nhất của Vương quốc Anh.
Vì sao OpenAI muốn trao 5% cổ phần cho chính quyền Tổng thống Trump?
(VNF) - OpenAI đã thảo luận về khả năng chuyển nhượng 5% cổ phần cho chính phủ Mỹ, trong bối cảnh công ty khởi nghiệp trí tuệ nhân tạo được định giá 852 tỷ USD này đang tìm cách tháo gỡ các rào cản chính trị bằng việc tạo dựng sự đồng thuận về lợi ích tài chính với chính quyền Tổng thống Mỹ Donald Trump.
World Cup bùng nổ bàn thắng, nhà cái ‘trả giá’ đắt
(VNF) - Cơn mưa bàn thắng của các ngôi sao World Cup khiến các hãng cá cược thiệt hại hàng chục triệu USD.
'Tấm đệm' an sinh giúp giảm tiền thuê nhà cho hàng triệu người ở Pháp
(VNF) - Trong khi nhiều quốc gia đối mặt với khủng hoảng khả năng chi trả nhà ở, Pháp vẫn duy trì được một thị trường cho thuê tương đối ổn định nhờ sự can thiệp mạnh mẽ của khu vực công. Hệ thống nhà ở xã hội quy mô lớn, trợ cấp tiền thuê phổ quát, ưu đãi thuế và khung pháp lý bảo vệ người thuê đã tạo nên "tấm đệm" an sinh cho hàng triệu hộ gia đình.
Chấn động Phố Wall: TT Trump 'bắt đáy' cổ phiếu trước khi đảo ngược chính sách thuế quan
(VNF) - Báo cáo tài chính hé lộ thời điểm Tổng thống Mỹ Donald Trump mạnh tay "bắt đáy" cổ phiếu công nghệ ngay trước khi thị trường bùng nổ trở lại.
Trung Quốc tiến hành 'cuộc chiến' dài hạn với Mỹ, định hình lại trật tự tài chính toàn cầu
(VNF) - Theo các chuyên gia, mục tiêu thực sự của Bắc Kinh không phải lật đổ vị thế của đồng bạc xanh, mà là từng bước xây dựng một hệ thống tài chính đủ mạnh để giảm sự phụ thuộc vào Mỹ và giành quyền định hình trật tự tài chính toàn cầu.
Shinhan Securities Hàn Quốc bị điều tra vì bán trái phiếu khi doanh nghiệp sắp vỡ nợ
(VNF) - Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) đã mở cuộc thanh tra đối với Shinhan Securities Hàn Quốc và Kiwoom Securities để làm rõ quy trình bảo lãnh phát hành và phân phối trái phiếu của JTBC trước khi doanh nghiệp này rơi vào tình trạng vỡ nợ. Cuộc điều tra tập trung vào việc công bố rủi ro và khả năng bán sản phẩm không phù hợp cho nhà đầu tư cá nhân.
Giá USD sắp vào đợt tăng mạnh
(VNF) - Đồng USD dường như sắp bước vào một đợt tăng mạnh. Dưới đây là những lý do khiến Phố Wall ngày càng lạc quan.
Những người xây 'hào lũy' cho thương hiệu
(VNF) - AI có thể giúp các thương hiệu tìm kiếm các nhà sáng tạo nội dung (content creator) nhanh hơn, nhưng không phải lúc nào cũng tìm được người phù hợp nhất. Chính khoảng trống đó đang tạo nên giá trị của những người xây "hào lũy" cho thương hiệu.
‘Gục ngã’ trước sức ép từ Fed: Giá vàng sụt giảm kỷ lục
(VNF) - Vàng vừa trải qua quý giảm mạnh nhất trong vòng 13 năm sau khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) phát đi tín hiệu duy trì lập trường chính sách tiền tệ cứng rắn. Tài sản vốn được xem là nơi trú ẩn an toàn của giới đầu tư lại trở thành một trong những kênh đầu tư suy giảm mạnh nhất, khi triển vọng lãi suất cao hơn làm thay đổi hoàn toàn tâm lý trên thị trường.
Nắng nóng khiến châu Âu khó 'tuyên chiến' thương mại với Trung Quốc
(VNF) - Liên minh châu Âu (EU) đặt mục tiêu thu hẹp mức thâm hụt thương mại kỷ lục với Trung Quốc trước tháng 10. Thế nhưng, đợt nắng nóng nghiêm trọng nhất trong lịch sử khu vực lại đang thúc đẩy nhu cầu nhập khẩu máy điều hòa không khí sản xuất tại Trung Quốc lên mức chưa từng có.
Nhật Bản ‘đổi chiến thuật’ bảo vệ đồng yên?
(VNF) - Đồng yên bất ngờ tăng mạnh so với USD trong phiên giao dịch ngày 2/7, khi giới đầu tư cảnh giác trước khả năng Chính phủ Nhật Bản can thiệp để hỗ trợ đồng nội tệ vốn suy yếu kéo dài. Đồng thời, thị trường cũng tỏ ra thận trọng trước những tín hiệu cho thấy các nhà chức trách Nhật Bản có thể đang áp dụng một cách tiếp cận mới trong việc can thiệp vào thị trường ngoại hối.
Từ Mỹ đến Singapore: Những mô hình tài chính đứng sau nhà ở xã hội
(VNF) - Trong bối cảnh giá nhà tăng nhanh hơn thu nhập và đô thị hóa mở rộng, nhà ở xã hội đang bước vào giai đoạn chuyển đổi trên phạm vi toàn cầu. Từ một chính sách an sinh, lĩnh vực này dần trở thành một cấu phần của hệ thống tài chính dài hạn, nơi nhiều nguồn vốn cùng tham gia.
'Cơn sốt' 800 tỷ USD biến muối thành 'dầu mỏ mới'
(VNF) - Các chuyên gia của ngân hàng Morgan Stanley cho rằng muối có thể trở thành "dầu mỏ mới". Dưới đây là lý do và cách đầu tư vào muối.
'Mỏ vàng' mới của các nền tảng công nghệ
(VNF) - Khi AI làm giảm rào cản sản xuất nội dung, cuộc đua giữa các nền tảng công nghệ đang chuyển sang mặt trận mới: thu hút người sáng tạo và cộng đồng người dùng của họ. Đây được xem là động lực tăng trưởng quan trọng của nền kinh tế số trong những năm tới.
TT Trump thu về 1,4 tỷ USD từ tiền mã hóa trong năm đầu trở lại Nhà Trắng
(VNF) - Các dự án tiền mã hóa đã trở thành nguồn thu lớn nhất của Tổng thống Mỹ Donald Trump trong năm đầu tiên của nhiệm kỳ thứ hai, mang về hơn 1,4 tỷ USD, theo bản kê khai tài chính vừa được công bố.
Ngân hàng Thế giới sẽ chấm dứt cho Trung Quốc vay vốn từ năm 2031
(VNF) - Ngân hàng Thế giới (WB) sẽ từng bước chấm dứt hoạt động cho vay đối với Trung Quốc vào năm 2031, sau nhiều năm liên tục cắt giảm quy mô tín dụng. Động thái này phản ánh vị thế mới của Trung Quốc khi đã trở thành nền kinh tế lớn thứ hai thế giới, theo ba nguồn tin am hiểu kế hoạch cho biết hôm 1/7.
Nhà ở xã hội: 'Của để dành' của các nền kinh tế
(VNF) - Nếu nhìn theo cách thông thường, nhà ở xã hội là chương trình hỗ trợ người thu nhập thấp có chỗ ở với giá rẻ. Nhưng khi quan sát cách các quốc gia phát triển vận hành, có thể thấy đây không còn là một chính sách phúc lợi đơn thuần.
Cuộc đua mới của các ngân hàng lớn
(VNF) - Từng chỉ được xem là công cụ hỗ trợ vận hành, giúp nhân viên ngân hàng xử lý công việc nhanh hơn, AI giờ đây đang vượt xa vai trò tự động hóa đơn thuần. Theo các chuyên gia của McKinsey & Company, cuộc dịch chuyển này đang diễn ra nhanh chóng, khi các ngân hàng bắt đầu khai thác AI như một năng lực chiến lược thay vì chỉ là công cụ nâng cao năng suất.
Giá vàng hướng đến quý giảm mạnh nhất hơn một thập kỷ
(VNF) - Giá vàng đang trên đà ghi nhận quý sụt giảm mạnh nhất trong hơn một thập kỷ khi làn sóng đầu cơ của nhà đầu tư cá nhân dần hạ nhiệt. Kỳ vọng lãi suất tiếp tục duy trì ở mức cao, cùng với dòng tiền dịch chuyển sang cổ phiếu AI và các tài sản rủi ro khác, đang tạo áp lực lớn lên kim loại quý này.
Sa thải hàng loạt nhân sự vì AI, nhiều 'ông lớn' bắt đầu hối hận
(VNF) - Các doanh nghiệp từng sa thải nhân viên vì tin rằng trí tuệ nhân tạo (AI) có thể thay thế con người nay đang bắt đầu hối tiếc về quyết định đó.
Toàn cảnh đại công trường 'Thành phố kỳ quan' bên bờ Vịnh Hạ Long
(VNF) - Siêu đô thị Vinhomes Global Gate Hạ Long đang dần thành hình với quy mô 18 tỷ USD, rộng hơn 6.000 hecta, hứa hẹn trở thành “thành phố kỳ quan” với cơ hội đầu tư hấp dẫn tại Quảng Ninh.


































































