Vàng khó mua, nhà đầu tư chuyển hướng tích sản chứng chỉ quỹ
(VNF) - Giá vàng tăng nóng và thị trường vật chất khó tiếp cận khiến một số nhà đầu tư bắt đầu dịch chuyển sang tích sản chứng chỉ quỹ.
PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương - Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng chia sẻ, chúng ta đang cùng nhau chứng kiến và đồng hành trong quá trình phát triển đầy năng động nhưng cũng không ít biến động khó lường của thị trường tài chính Việt Nam. Các sản phẩm và dịch vụ ngày càng đa dạng và phức tạp hơn, đồng thời nhu cầu quản lý tài sản, đầu tư hiệu quả và đảm bảo an toàn tài chính của người dân ngày càng trở nên cấp thiết. Chính bối cảnh này đã đặt ra yêu cầu bức thiết về việc phát triển đội ngũ những nhà hoạch định tài chính cá nhân chuyên nghiệp.
Theo PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương, vai trò của các nhà hoạch định tài chính cá nhân là vô cùng quan trọng. Họ không chỉ là cầu nối, mà còn là người dẫn đường tin cậy, giúp khách hàng quản lý tài sản hiệu quả và xây dựng một nền tảng tài chính vững chắc cho tương lai. Một thị trường tài chính chỉ có thể phát triển bền vững khi có sự tham gia của những nhà đầu tư hiểu biết, được định hướng đúng đắn và được bảo vệ bởi các chuẩn mực nghề nghiệp rõ ràng.

PGS.TS. Vũ Văn Phúc - Nguyên Tổng Biên tập Tạp chí Cộng sản cho rằng, chân dung nhà hoạch định tài chính cá nhân cần hội tụ nhiều phẩm chất. Người làm nghề phải có khả năng phân tích tài chính cho khách hàng, xây dựng và đề xuất những giải pháp tối ưu, bảo vệ quyền lợi của họ. Đồng thời, họ cần sở hữu kỹ năng giao tiếp tốt, biết lắng nghe để thấu hiểu nhu cầu và hoàn cảnh riêng của từng khách hàng. Đặc biệt, đạo đức nghề nghiệp là yếu tố tiên quyết: luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Qua đó, họ không chỉ góp phần nâng cao hiệu quả hoạt động của các định chế tài chính mà còn hỗ trợ giám sát thị trường và tư vấn chính sách.
Trong lĩnh vực ngân hàng, bà Nguyễn Thị Hoài Thu - Giám đốc Trung tâm Khách hàng ưu tiên HDBank nhấn mạnh, vai trò của nhà hoạch định tài chính cá nhân đang chuyển dịch mạnh mẽ. Họ không còn đơn thuần là người “bán hàng” mà đã trở thành những “chuyên gia tư vấn tài chính sâu sắc”; từ cách tiếp cận giao dịch ngắn hạn sang mô hình đồng hành lâu dài với khách hàng. Họ thiết kế các kế hoạch tài chính cá nhân hóa và cùng khách hàng triển khai thực tế; dẫn dắt tư duy tài chính có trách nhiệm và bền vững; am hiểu về các nguyên tắc ESG cũng như tài chính bền vững; đồng thời sở hữu kỹ năng giao tiếp hiệu quả và khả năng truyền cảm hứng. Tất cả những điều đó giúp họ hành xử một cách chuyên nghiệp, chính trực và đáng tin cậy.
Đồng quan điểm, ông Nguyễn Thành Hưng - Giám đốc Phòng Nghiên cứu và Đào tạo Tổng Công ty Bảo Việt Nhân Thọ nhận định, trong giai đoạn mới, bảo hiểm nhân thọ là một phần không thể thiếu trong bức tranh tài chính tổng thể của mỗi cá nhân. Nhà hoạch định tài chính cá nhân không chỉ đơn thuần là người bán sản phẩm, mà còn là người bạn đồng hành tận tâm, giúp khách hàng hiện thực hóa các mục tiêu tài chính. Để đáp ứng kỳ vọng đó, họ cần không ngừng học hỏi, trau dồi kiến thức, kỹ năng và đạo đức nghề nghiệp.
PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương nhấn mạnh, nghề hoạch định tài chính cá nhân ở Việt Nam còn khá mới mẻ và cần được định hình rõ hơn về tiêu chuẩn cũng như vai trò. Làm rõ chân dung và nhiệm vụ của nghề này không chỉ giúp phát triển một lĩnh vực đầy tiềm năng, mà còn góp phần nâng cao hiểu biết tài chính trong xã hội, củng cố niềm tin và thúc đẩy sự phát triển bền vững của thị trường tài chính.
Để phát triển nghề hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam, các chuyên gia đề xuất cần tiến hành tổng kết và đánh giá toàn diện việc thực hiện Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia (Quyết định số 149/QĐ-TTg ngày 22/1/2020). Đồng thời, việc xây dựng và hoàn thiện khung pháp lý cho nghề này đang trở nên cấp bách hơn bao giờ hết.

Đặc biệt, cần sớm triển khai một Chương trình quốc gia về nâng cao dân trí tài chính, quản lý và hoạch định tài chính cá nhân; đổi mới tư duy về vai trò của tài chính cá nhân, gia đình và nhà hoạch định tài chính cá nhân; đồng thời xây dựng chân dung nhà hoạch định tài chính cá nhân phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế.
Thực tế, ông Ngô Thành Huấn, Giám đốc điều hành Công ty cổ phần Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản (FIDT), cho biết hiện Việt Nam chưa có giấy phép riêng hay khung năng lực thống nhất cho hành nghề tư vấn tài chính. Do đó, rất cần thiết xây dựng một bộ chuẩn nghề nghiệp chuyên biệt, tách biệt với giấy phép môi giới, và thiết lập hệ thống phân cấp năng lực để người dân dễ dàng nhận diện và đánh giá chất lượng tư vấn một cách minh bạch.
Song song đó, cần xây dựng và áp dụng khung năng lực cho đội ngũ tư vấn viên, chuẩn hóa quy trình tư vấn theo nhu cầu khách hàng. Các cơ sở giáo dục cũng cần thiết kế và triển khai các chương trình đào tạo theo tiêu chuẩn quốc tế, đồng thời tăng cường liên kết chặt chẽ giữa nhà trường, các tổ chức hành nghề và chuẩn năng lực quốc tế.
(VNF) - Giá vàng tăng nóng và thị trường vật chất khó tiếp cận khiến một số nhà đầu tư bắt đầu dịch chuyển sang tích sản chứng chỉ quỹ.
(VNF) - “Gửi tiết kiệm ngân hàng là chắc ăn nhất” luôn là lựa chọn đầu tiên của người dân khi có tiền để dành. Tuy nhiên, nếu bỏ hết trứng vào một giỏ, có bao nhiêu cũng đầu tư hết vào một kênh...đôi khi chưa phải là lựa chọn tối ưu nhất.
(VNF) - Tòa án không chấp nhận đề nghị đề nghị xem xét lại quyết định tuyên bố phá sản, giao tài sản cho đơn vị thanh lý của VDB Đông Bắc.
(VNF) - Các chuyên gia chung quan điểm, ngưỡng miễn thuế của hộ kinh doanh 200 triệu/năm là bất cập, cần điều chỉnh tăng thêm và lưu ý đến mức lợi nhuận của từng nhóm ngành nghề.
(VNF) - Có thêm 39,62%, cổ phiếu HII là mã có mức tăng theo tuần cao nhất trên sàn HoSE từ đầu tháng 11 đến nay.
(VNF) - Theo TS. Lê Minh Nghĩa, kỹ năng quản lý tài chính cá nhân – gia đình gắn chặt với mục tiêu phát triển con người Việt Nam toàn diện. Một con người toàn diện không chỉ có tri thức, đạo đức, sức khỏe, kỹ năng lao động, mà còn cần năng lực quản lý nguồn lực tài chính của chính mình để sống chủ động, an toàn và có trách nhiệm với gia đình – xã hội.
(VNF) - Trong khi cặp penny HII – HID gây chú ý với loạt văn bản giải trình về chuỗi 5 phiên tăng trần liên tiếp, cặp bluechip VIC – VJC thu hút sự quan tâm bởi hành trình lập đỉnh.
(VNF) - Hộ kinh doanh dưới 200 triệu đồng/năm được miễn thuế giá trị gia tăng (GTGT) và thu nhập cá nhân (TNCN), còn hộ từ 200 triệu đến dưới 1 tỷ đồng/năm phải nộp thuế theo tỷ lệ % doanh thu tùy ngành nghề.
(VNF) - Đà tăng của thị trường chứng khoán song hành với đà tăng lợi nhuận của các doanh nghiệp niêm yết.
(VNF) - Công ty Cổ phần đầu tư Địa ốc Phương Đông tiếp tục thông báo chậm thanh toán lãi trái phiếu liên quan lô trái phiếu 900 tỷ đồng phát hành năm 2021.
(VNF) - Việc chủ động chuẩn bị vốn cho các dự án dài hạn thể hiện sự thận trọng trong chiến lược đầu tư, tuy nhiên, “ôm” lượng tiền mặt quá lâu cũng khiến không ít doanh nghiệp rơi vào tình thế khó xử.
(VNF) - Chuyên gia cho rằng, vay ngân hàng đầu tư bất động sản luôn là con dao hai lưỡi, nếu sử dụng thông minh, nó có thể biến thành động cơ phản lực giúp bạn mở rộng tài sản; nhưng nếu thiếu tính toán, bạn có thể bị siết cổ bởi lãi suất, dòng tiền âm và biến động thị trường.
(VNF) - Cơ chế hoạt động, cơ chế tài chính đặc thù của PVN hướng tới tăng quyền chủ động cho HĐTV, đồng thời quy định rõ cơ chế xử lý chi phí đầu tư thất bại.
(VNF) - Hai điểm nổi bật trong Dự thảo Nghị định thay thế Nghị định số 153/2020/NĐ-CP là việc tăng cường trách nhiệm của các chủ thể chào bán và phân luồng chặt chẽ nhà đầu tư chuyên nghiệp tham gia giao dịch trái phiếu doanh nghiệp.
(VNF) - Công chức thuế không được có thái độ, hành vi không đúng chuẩn mực, thông đồng, tiếp tay cho người nộp thuế vi phạm hoặc nhận lợi ích bằng tiền, quà tặng…
(VNF) - Theo TS. Bùi Thị Thu Hương, sự ra đời của Thông tư 99 hướng dẫn chế độ kế toán mới sẽ giúp "bức tranh" báo cáo tài chính của doanh nghiệp trở nên rõ nét và chân thực hơn.
(VNF) - CASC bị phạt 175 triệu đồng do báo cáo sai lệch tỷ lệ vốn khả dụng trong bối cảnh Bộ Tài chính siết chặt các quy định về an toàn tài chính của các CTCK.
(VNF) - T+0 và bán chứng khoán chờ về mở ra kỷ nguyên giao dịch nhanh, tăng thanh khoản nhưng đi kèm thách thức và áp lực lên hạ tầng công nghệ.
(VNF) - Từ lớp nhà đầu tư F0 trong làn sóng 2020–2021, một nữ nhân viên 9x đã chứng minh sự trưởng thành sau chiến thắng tại giải đấu phái sinh.
(VNF) - Vinataba dự kiến tổ chức 5 phiên đấu giá thoái vốn cổ phần tại hàng loạt doanh nghiệp trong tháng 12 tới.
(VNF) - Báo cáo tài chính quý III/2025 của các doanh nghiệp xuất khẩu cho thấy thuế đối ứng đã bắt đầu gây ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh, dù mức độ có sự khác biệt giữa từng ngành và từng đơn vị.
(VNF) - Mức giá IPO mà Nông nghiệp Hòa Phát đưa ra cao hơn 3,6 lần giá trị sổ sách của cổ phiếu HPA (11.504 đồng/cổ phiếu), tương ứng mức định giá 11.900 tỷ đồng.
(VNF) - Vi phạm quy định về chào bán và phát hành tài sản mã hoá là nhóm hành vi chịu chế tài nặng nhất, với mức phạt khởi điểm từ 70 đến 100 triệu đồng.
(VNF) - Thị trường trái phiếu bất động sản đang “nóng” trở lại với nhiều thương vụ phát hành quy mô lớn, lãi suất hấp dẫn, cao nhất tới 13,5%.
(VNF) - Thanh tra Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) quyết định xử phạt Công ty cổ phần Vật tư – Xăng dầu (COMECO) 112,5 triệu đồng vì vi phạm quy định quản trị công ty
(VNF) - Giá vàng tăng nóng và thị trường vật chất khó tiếp cận khiến một số nhà đầu tư bắt đầu dịch chuyển sang tích sản chứng chỉ quỹ.
(VNF) - Dự án Khu phức hợp công nghiệp – đô thị – dịch vụ Tiên Tiến (Mường Central) do Công ty cổ phần Thương mại Dạ Hợp thực hiện, với quy mô diện tích lên tới 82ha.