Trùm bất động sản thành 'kẻ lùa gà', chiếm đoạt 8.250 tỷ đồng của 11.000 nhà đầu tư
(VNF) - Hơn 11.000 nhà đầu tư, phần lớn là người về hưu, đã mất tổng cộng 237 triệu bảng Anh (khoảng 8.250 tỷ đồng) sau khi rót tiền vào các sản phẩm “trái phiếu nhỏ” được quảng cáo là có lợi suất cao và an toàn.
Thổi phồng lợi nhuận từ đầu tư trái phiếu
Theo The Times, London Capital & Finance được thành lập bởi Spencer Golding cùng các cộng sự, trong đó có Michael Thomson và Simon Hume-Kendall. Công ty này chào bán các “trái phiếu nhỏ” cho nhà đầu tư cá nhân với cam kết sử dụng vốn để cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ vay tại Anh.
LCF quảng bá mức lợi suất từ 6,5% đến 11% mỗi năm, cao hơn đáng kể so với lãi suất tiền gửi ngân hàng trong cùng giai đoạn. Trong bối cảnh lãi suất thấp kéo dài sau khủng hoảng tài chính toàn cầu, sản phẩm đầu tư này nhanh chóng thu hút sự quan tâm của hàng nghìn người dân.

Theo các tài liệu tiếp thị, các khoản đầu tư được mô tả là có tài sản bảo đảm và được quản lý cẩn trọng. Một số chiến dịch quảng cáo cũng khiến nhà đầu tư tin rằng hoạt động của công ty được cơ quan quản lý tài chính giám sát, dù trên thực tế các trái phiếu này không nằm trong phạm vi bảo vệ của hệ thống quản lý đầu tư.
Hoạt động bán hàng được thúc đẩy mạnh mẽ thông qua các chiến dịch marketing trực tuyến quy mô lớn. Công ty tiếp thị Surge - do Paul Careless điều hành đã triển khai quảng cáo trên Google, Facebook và các nền tảng trực tuyến khác để tiếp cận khách hàng.

Ngoài ra, một số trang web so sánh sản phẩm tài chính cũng được thiết lập để giới thiệu các lựa chọn đầu tư, trong đó LCF thường được hiển thị là phương án có lợi suất cao và hấp dẫn nhất. Nhờ các chiến dịch quảng cáo này, dòng tiền từ nhà đầu tư cá nhân đã tăng nhanh trong giai đoạn 2015-2018.
Theo các quản trị viên được bổ nhiệm sau khi công ty phá sản, tổng cộng 11.625 nhà đầu tư đã rót khoảng 237 triệu bảng Anh vào LCF trong thời gian hoạt động.
Một số khách hàng đầu tư số tiền lớn với kỳ vọng đảm bảo an toàn tài chính lâu dài. Trong một trường hợp được tòa án đề cập, gia đình của Chloe Darrah - một phụ nữ bị thương nặng sau tai nạn giao thông và nhận khoản bồi thường bảo hiểm khoảng 3 triệu bảng Anh để trang trải chi phí chăm sóc suốt đời - đã đầu tư 1,25 triệu bảng Anh vào trái phiếu của LCF.
Những khoản đầu tư như vậy thường được thuyết phục thông qua các cuộc gặp trực tiếp với nhân viên bán hàng, những người giới thiệu sản phẩm như một giải pháp đầu tư ổn định với lợi suất cao.
Phát hiện mô hình Ponzi và nỗ lực thu hồi tài sản
Năm 2018, hoạt động của London Capital & Finance bị cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật chú ý sau khi xuất hiện nhiều dấu hiệu bất thường. Công ty nhanh chóng rơi vào tình trạng mất khả năng thanh toán và bị đưa vào diện quản lý đặc biệt.
Các cuộc điều tra sau đó cho thấy phần lớn số tiền huy động từ nhà đầu tư không được sử dụng để cho doanh nghiệp vay như cam kết. Thay vào đó, nhiều khoản tiền được chuyển sang các công ty liên quan đến Spencer Golding và các cộng sự, bao gồm một số dự án bất động sản.



Một phần tiền cũng được dùng để trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó nhằm duy trì hình ảnh hoạt động hiệu quả của chương trình đầu tư. Mô hình này khiến hệ thống chỉ có thể tiếp tục vận hành khi dòng tiền mới liên tục chảy vào.
Trong phán quyết được đưa ra vào tháng 11/2024, thẩm phán Tòa án Tối cao Justice Miles xác định hoạt động của LCF là một kế hoạch Ponzi quy mô lớn. Theo quyết định của tòa án, Spencer Golding và giám đốc điều hành Michael Andy Thomson phải bồi thường khoảng 180 triệu bảng Anh cho các nhà đầu tư.
Ba cá nhân khác bị xác định đã “tiếp tay sai trái” và phải chịu trách nhiệm bồi thường tổng cộng khoảng 211 triệu bảng Anh.

Sau khi công ty sụp đổ, các quản trị viên được chỉ định đã tiến hành nhiều biện pháp pháp lý nhằm truy tìm và thu hồi tài sản liên quan đến những người đứng sau LCF. Một số tài sản bất động sản tại hạt Sussex, bao gồm các trang trại và khu đất rộng lớn từng thuộc sở hữu của Spencer Golding, đã được đưa ra bán để tạo nguồn hoàn trả cho các nạn nhân.
Tuy nhiên, việc thu hồi tiền cho nhà đầu tư được đánh giá là khó khăn do phần lớn dòng tiền đã được phân tán qua nhiều công ty và dự án khác nhau. Một số cá nhân liên quan, trong đó có Golding, đã bị tuyên bố phá sản.
Bên cạnh các vụ kiện dân sự, Văn phòng Điều tra Gian lận Nghiêm trọng của Anh (SFO) cũng mở cuộc điều tra hình sự đối với vụ việc. Năm người đàn ông đã bị bắt giữ từ năm 2019, nhưng cho đến nay chưa có cáo buộc hình sự chính thức nào được đưa ra, một phần do quy mô phức tạp của hồ sơ tài chính liên quan.
Vụ bê bối London Capital & Finance cũng làm dấy lên nhiều tranh luận tại Anh về hiệu quả của hệ thống giám sát tài chính. Nhiều nhà đầu tư cho rằng họ đã bị đánh lừa bởi các chiến dịch quảng cáo và bởi sự nhầm lẫn về phạm vi giám sát của cơ quan quản lý.
Sau sự kiện này, các cơ quan chức năng Anh đã tiến hành rà soát quy định liên quan đến việc phát hành trái phiếu cho nhà đầu tư cá nhân, đồng thời siết chặt hoạt động quảng cáo đối với các sản phẩm đầu tư có rủi ro cao.
Đối với hàng nghìn nạn nhân, vụ việc vẫn để lại hậu quả nặng nề. Nhiều người trong số họ đã đầu tư phần lớn tiền tiết kiệm cả đời vào các trái phiếu LCF với kỳ vọng có thêm thu nhập ổn định khi nghỉ hưu.
Sự sụp đổ của công ty không chỉ gây thiệt hại tài chính lớn mà còn trở thành một trong những ví dụ điển hình về rủi ro của các sản phẩm đầu tư lợi suất cao được tiếp thị rộng rãi tới nhà đầu tư cá nhân.
Thêm một vụ 'lùa gà' rúng động: Hứa hẹn lợi nhuận 20% rồi chiếm đoạt hàng nghìn tỷ
- Chiêu trò lừa đảo mới: Không lấy tiền mà biến nạn nhân thành kẻ gian lận bảo hiểm 24/02/2026 10:00
- Chiêu trò tinh vi mới của tập đoàn lừa đảo xuyên biên giới 06/02/2026 07:30
- Campuchia thanh lý ngân hàng do trùm lừa đảo Chen Zhi thành lập 08/01/2026 06:00
TT Trump tuyên bố Mỹ sẽ sớm đạt thỏa thuận với Cuba
(VNF) - Tổng thống Mỹ Donald Trump cho biết Washington có thể sớm đạt được một thỏa thuận với Cuba hoặc sẽ thực hiện các biện pháp khác nếu tiến trình đối thoại không đạt kết quả.
114 tỷ phú AI và cuộc đua làm giàu kịch tính nhất lịch sử công nghệ
(VNF) - Sự bùng nổ của trí tuệ nhân tạo (AI) đang tạo ra một lớp tỷ phú mới với tốc độ chưa từng có trong lịch sử ngành công nghệ. Tuy nhiên, phía sau làn sóng tích lũy tài sản này là một quá trình tái cấu trúc sâu rộng, khi nhiều doanh nghiệp phần mềm truyền thống đối mặt với nguy cơ mất thị phần và suy giảm giá trị.
Giá tiền ảo Pi Network tăng 50%, dân đầu tư vào cơn sốt mới
(VNF) - Giá tiền ảo Pi Network tăng 50% khiến cộng đồng tiền ảo sôi động trở lại, dù còn xa mức đỉnh.
Iran tuyên bố mở cửa Hormuz với bất kỳ quốc gia nào ngoại trừ Mỹ và Israel
(VNF) - Ngoại trưởng Iran cho biết, bất kỳ quốc gia nào ngoại trừ Mỹ và Israel đều có thể đi qua eo biển Hormuz.
Mỹ bắn phá đảo Kharg, Iran tấn công các trung tâm kinh tế và ngân hàng Mỹ ở Trung Đông
(VNF) - Căng thẳng Trung Đông leo thang buộc nhiều tổ chức tài chính quốc tế trong khu vực tăng cường biện pháp an ninh.
Lần đầu tiên sau gần 70 năm, Honda đối mặt khoản lỗ 15,7 tỷ USD vì xe điện
(VNF) - Hãng sản xuất ô tô Nhật Bản dự kiến sẽ ghi nhận khoản lỗ hàng năm đầu tiên sau nhiều thập kỷ, liên quan đến việc đánh giá lại chiến lược xe điện.
Chính quyền TT Trump dự kiến thu 10 tỷ USD ‘phí môi giới’ từ thương vụ TikTok
(VNF) - Chính quyền của Tổng thống Donald Trump dự kiến sẽ nhận khoảng 10 tỷ USD "phí môi giới" từ các nhà đầu tư tham gia thương vụ giành quyền kiểm soát hoạt động của TikTok tại Mỹ. Đây được xem là một khoản thu khổng lồ đến từ việc dàn xếp thỏa thuận để ứng dụng mạng xã hội phổ biến này tiếp tục hoạt động tại thị trường Mỹ.
Công ty xăng dầu bị điều tra vì nghi 'chặt chém' khi chiến sự Trung Đông bùng nổ
(VNF) - Cơ quan giám sát cạnh tranh đã vào cuộc khi số liệu cho thấy giá cả đã tăng 7.3% kể từ khi cuộc xung đột tại Iran bắt đầu.
Mỹ tấn công 'trái tim dầu mỏ' Iran: Thị trường năng lượng toàn cầu nguy cơ đứt gãy
(VNF) - Tổng thống Donald Trump tuyên bố Mỹ đã tấn công các mục tiêu quân sự trên đảo Kharg - trung tâm khai thác và xuất khẩu 90% dầu mỏ của Iran. Đồng thời, nếu Tehran tiếp tục giữ eo biển Hormuz làm 'con tin', Mỹ sẽ phá hủy các cơ sở hạ tầng dầu mỏ của nước này.
Iran 'mở rộng cuộc chiến', biến tài sản kinh tế lớn nhất thành vũ khí răn đe mạnh mẽ
(VNF) - Từ rất lâu trước khi Mỹ và Israel tấn công Iran, Cộng hòa Hồi giáo đã nghĩ ra “vũ khí” riêng của mình: biến cuộc đối đầu vũ trang thành cú sốc kinh tế.
Mỹ – Iran bắn nhau Nga hưởng lợi, thu thêm gần 7 tỷ USD trong 2 tuần
(VNF) - Giá dầu toàn cầu tăng mạnh do ảnh hưởng bởi xung đột giữa Mỹ và Iran đang mang lại nguồn thu đáng kể cho Nga. Chỉ trong 2 tuần giao tranh, Moscow đã thu thêm gần 7 tỷ USD từ xuất khẩu nhiên liệu hóa thạch, theo các cơ quan năng lượng nước này.
Đối diện tình huống phức tạp, Fed khó hạ lãi suất trước tháng 9/2026
(VNF) - Chi tiêu tiêu dùng của Mỹ tăng trong tháng 1 và lạm phát cơ bản vẫn duy trì ở mức cao. Cùng với cuộc chiến kéo dài ở Trung Đông, các yếu tố này củng cố quan điểm của nhiều nhà kinh tế rằng Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ chưa thể tiếp tục cắt giảm lãi suất trước tháng 9.
Cuba tiến hành đàm phán với Mỹ tìm kiếm 'các giải pháp thương lượng'
(VNF) - Chủ tịch Cuba Miguel Díaz-Canel lần đầu tiên xác nhận quốc gia này đang tiến hành các cuộc đàm phán với chính phủ Mỹ nhằm tìm kiếm “các giải pháp thương lượng” cho lệnh phong tỏa năng lượng mà Washington áp đặt đối với hòn đảo này.
Mỹ - Iran cân não 'con bài' Hormuz: Sau màn khẩu chiến, sẵn sàng hạ sát bằng tên lửa
(VNF) - Những tuyên bố trái ngược, lời cảnh báo cứng rắn cùng các đòn răn đe quân sự kèm điều kiện về tài chính đang biến eo biển Hormuz thành tâm điểm của cuộc đấu trí giữa Mỹ và Iran.
Washington 'nới tay' cho phép mua dầu Nga mắc kẹt trên biển
(VNF) - Mỹ vừa cấp phép tạm thời cho phép mua dầu Nga đang “mắc kẹt” trên biển nhằm giảm áp lực nguồn cung và ổn định thị trường năng lượng toàn cầu.
Iran bất ngờ tuyên bố không đóng cửa eo biển Hormuz
(VNF) - Đại sứ Iran tại Liên Hợp Quốc cho biết Tehran không có kế hoạch đóng cửa eo biển Hormuz trong bối cảnh căng thẳng Trung Đông leo thang. Tuy nhiên, Iran vẫn khẳng định có quyền bảo đảm an ninh tại tuyến hàng hải chiến lược này.
Trung Đông chưa hạ nhiệt, USD tăng giá tuần thứ 2 liên tiếp
(VNF) - Đồng USD tiếp tục duy trì đà tăng trên thị trường quốc tế và đang hướng tới tuần tăng thứ hai liên tiếp kể từ khi xung đột tại Trung Đông leo thang, thúc đẩy dòng tiền quay trở lại với đồng bạc xanh.
Tân Lãnh tụ Tối cao Iran tuyên bố cứng rắn, 'thổi bùng' kịch bản dầu 200 USD/thùng
(VNF) - Tuyên bố cứng rắn đầu tiên của tân Lãnh tụ Tối cao Iran về eo biển Hormuz đang làm dấy lên lo ngại về một cú sốc năng lượng mới, với cảnh báo giá dầu có thể vọt lên 200 USD/thùng nếu nguồn cung qua tuyến hàng hải này tiếp tục bị gián đoạn.
Nghịch lý tạo nên sức mạnh stablecoin: Khi tiền 'ảo' neo giá với USD thực
(VNF) - Tiền điện tử ban đầu được thiết kế như một công cụ phòng ngừa rủi ro trước đồng USD. Tuy nhiên, nghịch lý là một trong những loại crypto tăng trưởng nhanh nhất hiện nay lại trở nên phổ biến nhờ được neo giá trực tiếp với đồng tiền này.
Mỹ nêu điều kiện để chấm dứt chiến tranh, Iran yêu cầu bồi thường thiệt hại
(VNF) - Trong khi Mỹ yêu cầu đầu hàng vô điều kiện, Iran đáp trả bằng việc nêu ba điều kiện để chấm dứt xung đột tại Trung Đông, trong đó có yêu cầu bồi thường thiệt hại tài chính mà Mỹ và đồng minh gây ra đối với cơ sở hạ tầng và các mục tiêu kinh tế của nước này.
Vì sao giá dầu vẫn tăng dù có kế hoạch xả kho dự trữ 400 triệu thùng?
(VNF) - Theo TS. Hồ Quốc Tuấn, phản ứng này cho thấy thị trường đang đặt cược vào những rủi ro lớn hơn nhiều so với câu chuyện nguồn cung ngắn hạn.
Mỹ mở loạt điều tra thương mại mới nhằm tái kích hoạt chiến dịch thuế quan
(VNF) - Chính quyền Mỹ khởi động một loạt cuộc điều tra thương mại nhằm vào tình trạng dư thừa công suất công nghiệp và lao động cưỡng bức trong chuỗi cung ứng toàn cầu. Đây được xem là nỗ lực tái thiết lập công cụ gây sức ép thuế quan sau khi phần lớn chương trình thuế quan bị bác bỏ.
Trung Quốc đã làm gì để trở thành ‘ngoại lệ’ của Iran?
(VNF) - Iran vẫn tiếp tục vận chuyển một lượng lớn dầu thô qua eo biển Hormuz đến Trung Quốc trong bối cảnh nước này liên tục ra đòn đã trả đũa nhằm vào tàu thuyền trên eo biển khiến các tàu không thuộc Iran gần như không đi qua được eo biển này
Iran tấn công tàu qua Hormuz: Giá dầu vượt 100 USD, Cổ phiếu châu Á lao dốc
(VNF) - Thị trường tài chính toàn cầu biến động mạnh khi Iran gia tăng các cuộc tấn công nhằm vào tàu thương mại tại khu vực Vùng Vịnh. Trong khi giá dầu tăng gần 9% do lo ngại gián đoạn nguồn cung, chứng khoán châu Á đồng loạt giảm điểm khi nhà đầu tư chuyển sang trạng thái phòng thủ.
TT Trump tuyên bố Mỹ sẽ sớm đạt thỏa thuận với Cuba
(VNF) - Tổng thống Mỹ Donald Trump cho biết Washington có thể sớm đạt được một thỏa thuận với Cuba hoặc sẽ thực hiện các biện pháp khác nếu tiến trình đối thoại không đạt kết quả.
Cập nhật tiến độ xây dựng Cầu Đuống mới hơn 1.840 tỷ đồng
(VNF) - Dự án cầu Đuống mới sắp hoàn thành giải phóng mặt bằng hai đầu cầu và đang tăng tốc thi công.






























































