Tự nhận là các sàn đầu tư chứng khoán quốc tế nhưng tiền mà người chơi chuyển vào tài khoản là tiền Việt thông qua các ngân hàng, ví điện tử trong nước. Theo hướng dẫn của Nguyên Thảo (nhân viên sàn Ugreenfx), sau khi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch trên website mới thực hiện được việc chuyển khoản vào tài khoản giao dịch mua bán chứng khoán quốc tế.
Nhà đầu tư chuyển tiền Việt vào tài khoản của Công ty TNHH Lead Capital Parners (có địa chỉ đăng ký thành lập tại quận Hà Đông, TP. Hà Nội) và ghi ở phần nội dung chuyển tiền thông tin tên và số tài khoản nhà đầu tư.
Công ty Lead Capital Parners sẽ chuyển đổi tiền Việt sang ngoại tệ theo giá của Vietcombank tại thời điểm nhà đầu tư chuyển tiền vào. Lúc này, số tiền sẽ được chuyển vào tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư mở ở nước ngoài.
Thông thường, những giao dịch chuyển khoản của khách hàng qua ngân hàng đều phải tốn phí chuyển tiền nhưng ở đây, việc chuyển tiền vào tài khoản đầu tư không hề tốn một đồng nào.
Thắc mắc số tiền này có được chuyển ra nước ngoài hay không, Nguyên Thảo trấn an chúng tôi: “Bình thường phí chuyển tiền khoảng 3% nhưng sàn hỗ trợ cho nhà đầu tư số phí này. Chị cứ an tâm, tiền sẽ vào tài khoản giao dịch chứng khoán quốc tế thì chị mới mua được chứng khoán. Công ty chúng em là sàn môi giới, cập nhật giá cổ phiếu của 2 sàn lớn nhất Mỹ là NYSE và Nasdaq”.
Tỷ giá quy đổi được sàn Ugreenfx áp dụng theo bảng của Vietcombank quy đổi.
Khi tư vấn mời khách tham gia mở tài khoản, nhân viên môi giới sàn DK Trade cho biết khi muốn nạp tiền vào tài khoản thì sẽ chuyển qua cổng Ngân Lượng.
“Đây là công ty quy đổi từ tiền Việt sang tiền "đô" và cập nhật về tài khoản giao dịch của chị luôn. Đến khi chị muốn rút tiền thì sẽ làm lệnh rút từ tài khoản giao dịch của chị. Sau đó thông qua cổng Ngân Lượng quy đổi lại tiền Việt và cập nhật về tài khoản ngân hàng cho chị. Mức phí chuyển khoản theo như thông thường của các ngân hàng”, nhân viên môi giới tên Hồng cho biết.
Sau đó, Hồng cho chúng tôi xem những lệnh nạp tiền và rút tiền thành công của các nhà đầu tư khác. Chẳng hạn như có người chuyển khoản từ Vietcombank vào tài khoản nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng với nội dung giao dịch “Nạp mã TK 95....” lên gần cả tỷ đồng.
Hoặc có người chuyển khoản từ Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) sang cho đơn vị nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng tại BIDV chi nhánh Đông Đô với số tiền 600 triệu đồng... Ngược lại, khi khách muốn rút tiền thì cần phải có kỹ thuật của sàn hỗ trợ và thực hiện lệnh chuyển tiền sang ngân hàng mà khách yêu cầu.
Theo các môi giới, nếu khách hàng rút tiền lần đầu thì phải xác nhận thông tin nên khoảng 1 giờ sau tiền sẽ vào tài khoản. Còn những lần rút sau đó thì sẽ nhanh hơn.
Tương tự, tại một số sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx... cũng cho phép NĐT kết nối và chuyển tiền thông qua các ngân hàng cũng như ví Ngân Lượng. Ngoài ra, tại một số sàn khác như UTD, Utspot... thì nhà đầu tư có thể nạp và rút tiền thông qua một số ví điện tử nước ngoài như PayTrust, PaymentAsia hay từ các thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master.
Ở những sàn này, nhà đầu tư khi muốn rút ra thì tiền sẽ được chuyển về thẻ ATM của nhà đầu tư, hoặc chuyển về thẻ Visa Debit có chức năng nhận tiền.
Các nhân viên tư vấn sàn chứng khoán quốc tế đều khẳng định, mọi hình thức nạp và rút tiền của nhà đầu tư đều thông qua ngân hàng nội địa tại Việt Nam, có hóa đơn in sao kê hoặc hóa đơn điện tử xác nhận của ngân hàng gửi về email cá nhân.
Tài khoản đầu tư liên kết với tất cả các ngân hàng nội địa Việt Nam như Vietcombank, Techcombank, VPBank, SHB, MSB, ABBank, BIDV... nên chỉ cần chuyển tiền là tài khoản sẽ giao dịch được ngay trong ngày.
Một nhà đầu tư tên Thanh tại TP. HCM đã có kinh nghiệm lâu năm trên các sàn forex giải thích, các sàn giao dịch chứng khoán hay tiền tệ quốc tế đều mở văn phòng đại diện ở Việt Nam, có tài khoản ngân hàng để mở cổng thanh toán thông qua đơn vị trung gian thanh toán.
Nội dung chuyển tiền mà nhà đầu tư được hướng dẫn chuyển qua Ngân Lượng thường không ghi lý do cụ thể nhằm đầu tư chứng khoán quốc tế mà chỉ ghi chung “nạp tiền vào tài khoản số 123...”, hay “chuyển tiền cho phiếu thu X, Y...”.
Vậy vai trò của trung gian thanh toán mà ở đây rõ nhất là Ngân Lượng là gì? Với những lệnh chuyển tiền có giá trị lớn lên hàng tỷ đồng thì công ty này có biết các giao dịch tiền này nhằm mục đích gì hay không?
Tương tự, các ngân hàng có kết nối và nhà đầu tư chuyển tiền cũng biết rõ số tiền nhưng có báo cáo theo quy định hay không?
Theo phó tổng giám đốc ngân hàng thương mại lớn có trụ sở tại TP. HCM, hàng ngày các ngân hàng sẽ phải rà soát các giao dịch chuyển tiền từ nước ngoài về tài khoản, thẻ của khách hàng.
Khi có dấu hiệu nghi ngờ, ngân hàng sẽ chặn để đối soát. Đối với trường hợp phát sinh nhiều giao dịch nhận tiền từ nước ngoài về 1 tài khoản, thẻ, ngân hàng sẽ chuyển sang kiểm tra đánh giá phòng chống rửa tiền (AML).
Các trường hợp bất thường sẽ tạm ngưng báo có vào thẻ, tài khoản và lúc này yêu cầu khách hàng đến ngân hàng để chứng minh nguồn chuyển. Hầu hết các ngân hàng Việt Nam đều phải ký về AML và KYC (định danh khách hàng) với các ngân hàng nước ngoài, tổ chức thẻ.
Không những vậy, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng thực hiện các quy định nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định của hiệp định thương mại quốc tế.
| Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. HCM, cho biết đối với những giao dịch chuyển khoản giữa các công ty, cá nhân trong nước sẽ khó biết đó là tiền đầu tư chứng khoán quốc tế hay ngoại tệ. Tuy nhiên, việc chuyển tiền ra nước ngoài để đầu tư là phạm pháp. Các ngân hàng, ví điện tử... hiện nay đều phải tuân thủ nghiêm các quy định về phòng chống rửa tiền, một số giao dịch sẽ được liệt vào giao dịch đáng ngờ và theo dõi. Trong 9 tháng đầu năm 2019, Ngân hàng Nhà nước đã tiếp nhận khoảng 1.300 báo cáo giao dịch đáng ngờ và chuyển giao 100 vụ cho cơ quan có thẩm quyền xử lý. Ngoài những rủi ro về biến động giá có thể dẫn đến lỗ, người chơi còn vi phạm pháp luật về việc chuyển ngân ra nước ngoài bất hợp pháp. |
Tags:
(VNF) - Theo chuyên gia tài chính cá nhân, bảo hiểm nhân thọ liên kết đơn vị là dòng sản phẩm “đa di năng” nhiều ưu điểm, nổi bật là tính năng đầu tư. Tuy nhiên, người tham gia cần am hiểu tài chính, tìm hiểu rõ sản phẩm để có thể tối ưu hoá được mục tiêu này.
(VNF) - Với nhiều yếu tố tích cực ủng hộ cho bảo hiểm phi nhân thọ mở rộng dư địa tăng trưởng, dự kiến mảng này sẽ đóng góp lớn cho mục tiêu doanh thu phí bảo hiểm trung bình trên GDP đạt 3,3 – 3,5% của Chính phủ đề ra vào năm 2030.
(VNF) - Hội đồng quản trị của Techcom Life đã chính thức bổ nhiệm ông Mukesh Pilania giữ chức Tổng Giám đốc (CEO).
(VNF) - Chuyên gia đánh giá, đây là một sản phẩm khá hay nhưng có tệp khách hàng rất rõ ràng, người tham gia cần xem xét đầy đủ các yếu tố về mục tiêu tài chính, nhu cầu bảo hiểm trước khi quyết định tham gia.
(VNF) - Ông Nguyễn Anh Tuấn – Chủ tịch HĐQT VINARE, Phó Chủ tịch Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam cho rằng, điều quan trọng không phải đạt được con số 3,5% GDP bằng mọi giá mà phải đạt được một cách bền vững, trong đó niềm tin thị trường sẽ là yếu tố quyết định.
(VNF) - Manulife Việt Nam ra mắt Xanh Phú Quý (Evergreen Prosperity), sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị thế hệ mới, được thiết kế nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng về bảo vệ tài chính, đầu tư dài hạn và tích lũy tài sản để kiến tạo gia sản nhiều thế hệ.
(VNF) - Với hơn 38 triệu lượt xem trên các nền tảng số, chiến dịch "Góp nên Tết nhà vô giá" của Home Credit đã thực sự trở thành một phần hơi thở của Tết Bính Ngọ. Bằng cách lấy sự thấu hiểu làm tâm điểm, thương hiệu không chỉ mang đến trợ lực tài chính kịp thời mà còn lan tỏa những giá trị nhân văn sâu sắc, góp phần tạo nên một mùa Tết ấm áp cho cộng đồng.
(VNF) - Thẻ tín dụng không còn là hình ảnh của những món nợ tiêu dùng, mà trở thành một phần trong cách Gen Z quản lý tiền bạc thực tế và có tính toán hơn.
(VNF) - Ngày 27/02/2026 tại Hà Nội, Công ty Cổ phần Tái bảo hiểm Alpha (AlphaRe) chính thức ra mắt thị trường, đánh dấu bước phát triển mới của ngành bảo hiểm Việt Nam trong bối cảnh cấu trúc rủi ro toàn cầu đang thay đổi nhanh chóng và ngày càng phức tạp.
(VNF) - Với giá trị bảo hiểm lên đến 300 triệu USD, đây là hợp đồng bảo hiểm nhân thọ lớn nhất thế giới được phát hành tính đến thời điểm này.
(VNF) - Trong tháng 1/2026, doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ đạt hơn 10.000 tỷ đồng, tăng nhẹ 0,5% so với cùng kỳ, đây là con số mở ra nhiều tín hiệu phục hồi cho mảng này sau một thời gian dài tăng trưởng âm.
(VNF) - Thế hệ “bánh mỳ kẹp” đang dần trẻ hóa trong bối cảnh giá tài sản leo thang, diễn biến của các loại tài sản, nhất là giá nhà ở các thành phố lớn, giá vàng hay giá kim loại quý… đều tăng rất nhanh.
(VNF) - Cục Quản lý, khám chữa bệnh (Bộ Y tế) khẳng định, tỷ lệ tổn thương cơ thể do ung thư tuyến giáp quy định tại Thông tư số 28 chưa hợp lý, đơn vị đã đề xuất Bộ Y tế có lộ trình sửa đổi sớm nhất trong năm 2026.
(VNF) - Không chỉ xếp hàng mua vàng lấy vía đầu năm, nhiều người còn tận dụng thẻ tín dụng để “săn” hoàn tiền, biến ngày vía Thần Tài thành cuộc đua tối ưu lợi ích tài chính.
(VNF) - Đây là một trong 9 chỉ tiêu của Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia giai đoạn 2020 – 2025 nhưng chưa hoàn thành mục tiêu đề ra.
(VNF) - Đại diện các DN bảo hiểm nhấn mạnh, công nghệ đã trở thành đòn bẩy bứt phá không giới hạn cho các doanh nghiệp bảo hiểm, giúp tái cấu trúc toàn diện mô hình kinh doanh và nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường.
(VNF) - Theo Bộ Tài chính, một số điểm mới đã được đề xuất sửa đổi, bổ sung nhằm khuyến khích phát triển bảo hiểm nông nghiệp như tăng mức đề xuất hỗ trợ, mở rộng đối tượng tham gia…
(VNF) - Chuyên gia bảo hiểm Lê Minh nêu quan điểm, 2025 là một năm ngành bảo hiểm tích luỹ nền tảng, giai đoạn tới sẵn sàng thay đổi cả về chất và lượng để đi xa hơn.
(VNF) - Một khách hàng bị bảo hiểm từ chối chi trả 5,5 tỷ đồng vì 'giấu bệnh hiểm nghèo'. Bài học rút ra là khách hàng cần có trách nhiệm cung cấp đầy đủ thông tin khi mua bảo hiểm.
(VNF) - TS Lê Bá Chí Nhân cho biết, việc thay đổi toàn diện về sản phẩm trong ngắn hạn chưa đạt kết quả như kỳ vọng nhưng hơn hết, ngành bảo hiểm bảo hiểm nhân thọ cần một sự chuyển đổi toàn diện mới có thể “sáng lên” theo nghĩa lành mạnh và bền vững.
(VNF) - Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas (MB Life) vừa công bố quyết định bổ nhiệm ông Lê Viết Hải giữ chức vụ Tổng giám đốc.
(VNF) - KBank Vietnam đã điều chỉnh tỷ lệ hoàn tiền thẻ tín dụng (cashback) giảm mạnh từ 10% xuống chỉ còn 0,5%, tối đa 1 triệu đồng cho mỗi kỳ sao kê.
(VNF) - Không ít khách hàng bất ngờ khi tài khoản vẫn bị trừ tiền dù thẻ ngân hàng đã được khóa. Đây là một trong những nhầm lẫn phổ biến giữa thao tác khóa thẻ tạm thời và việc hủy thẻ vĩnh viễn.
(VNF) - Theo lãnh đạo MB, với sự tăng trưởng từ dịch vụ bảo hiểm của các thành viên trong năm 2025 thì mảng này được cho sẽ là “enzim”cho nguồn thu của nhà băng này trong năm 2026.
(VNF) - Ngày 6/2/2026 – Techcombank, Techcom Life và IVI Group công bố hợp tác triển khai các giá trị gia tăng (Value-Added Services – VAS) trong chăm sóc sức khỏe trên nền tảng IVIE – Bác sĩ ơi, hướng tới gia tăng trải nghiệm và mức độ gắn kết của khách hàng trong suốt vòng đời hợp đồng bảo hiểm, đồng thời đóng góp vào tầm nhìn hệ sinh thái tài chính - bảo hiểm - y tế số tại Việt Nam.
(VNF) - Theo chuyên gia tài chính cá nhân, bảo hiểm nhân thọ liên kết đơn vị là dòng sản phẩm “đa di năng” nhiều ưu điểm, nổi bật là tính năng đầu tư. Tuy nhiên, người tham gia cần am hiểu tài chính, tìm hiểu rõ sản phẩm để có thể tối ưu hoá được mục tiêu này.
(VNF) - Sau hơn một năm khởi công, dự án cầu đi bộ vượt sông Sài Gòn đang bước vào giai đoạn thi công cao điểm với nhiều hạng mục quan trọng dần hoàn thiện, tạo hình rõ nét cho một công trình được kỳ vọng trở thành điểm nhấn kiến trúc mới của TP. HCM.
