Tự nhận là các sàn đầu tư chứng khoán quốc tế nhưng tiền mà người chơi chuyển vào tài khoản là tiền Việt thông qua các ngân hàng, ví điện tử trong nước. Theo hướng dẫn của Nguyên Thảo (nhân viên sàn Ugreenfx), sau khi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch trên website mới thực hiện được việc chuyển khoản vào tài khoản giao dịch mua bán chứng khoán quốc tế.
Nhà đầu tư chuyển tiền Việt vào tài khoản của Công ty TNHH Lead Capital Parners (có địa chỉ đăng ký thành lập tại quận Hà Đông, TP. Hà Nội) và ghi ở phần nội dung chuyển tiền thông tin tên và số tài khoản nhà đầu tư.
Công ty Lead Capital Parners sẽ chuyển đổi tiền Việt sang ngoại tệ theo giá của Vietcombank tại thời điểm nhà đầu tư chuyển tiền vào. Lúc này, số tiền sẽ được chuyển vào tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư mở ở nước ngoài.
Thông thường, những giao dịch chuyển khoản của khách hàng qua ngân hàng đều phải tốn phí chuyển tiền nhưng ở đây, việc chuyển tiền vào tài khoản đầu tư không hề tốn một đồng nào.
Thắc mắc số tiền này có được chuyển ra nước ngoài hay không, Nguyên Thảo trấn an chúng tôi: “Bình thường phí chuyển tiền khoảng 3% nhưng sàn hỗ trợ cho nhà đầu tư số phí này. Chị cứ an tâm, tiền sẽ vào tài khoản giao dịch chứng khoán quốc tế thì chị mới mua được chứng khoán. Công ty chúng em là sàn môi giới, cập nhật giá cổ phiếu của 2 sàn lớn nhất Mỹ là NYSE và Nasdaq”.
Tỷ giá quy đổi được sàn Ugreenfx áp dụng theo bảng của Vietcombank quy đổi.
Khi tư vấn mời khách tham gia mở tài khoản, nhân viên môi giới sàn DK Trade cho biết khi muốn nạp tiền vào tài khoản thì sẽ chuyển qua cổng Ngân Lượng.
“Đây là công ty quy đổi từ tiền Việt sang tiền "đô" và cập nhật về tài khoản giao dịch của chị luôn. Đến khi chị muốn rút tiền thì sẽ làm lệnh rút từ tài khoản giao dịch của chị. Sau đó thông qua cổng Ngân Lượng quy đổi lại tiền Việt và cập nhật về tài khoản ngân hàng cho chị. Mức phí chuyển khoản theo như thông thường của các ngân hàng”, nhân viên môi giới tên Hồng cho biết.
Sau đó, Hồng cho chúng tôi xem những lệnh nạp tiền và rút tiền thành công của các nhà đầu tư khác. Chẳng hạn như có người chuyển khoản từ Vietcombank vào tài khoản nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng với nội dung giao dịch “Nạp mã TK 95....” lên gần cả tỷ đồng.
Hoặc có người chuyển khoản từ Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) sang cho đơn vị nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng tại BIDV chi nhánh Đông Đô với số tiền 600 triệu đồng... Ngược lại, khi khách muốn rút tiền thì cần phải có kỹ thuật của sàn hỗ trợ và thực hiện lệnh chuyển tiền sang ngân hàng mà khách yêu cầu.
Theo các môi giới, nếu khách hàng rút tiền lần đầu thì phải xác nhận thông tin nên khoảng 1 giờ sau tiền sẽ vào tài khoản. Còn những lần rút sau đó thì sẽ nhanh hơn.
Tương tự, tại một số sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx... cũng cho phép NĐT kết nối và chuyển tiền thông qua các ngân hàng cũng như ví Ngân Lượng. Ngoài ra, tại một số sàn khác như UTD, Utspot... thì nhà đầu tư có thể nạp và rút tiền thông qua một số ví điện tử nước ngoài như PayTrust, PaymentAsia hay từ các thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master.
Ở những sàn này, nhà đầu tư khi muốn rút ra thì tiền sẽ được chuyển về thẻ ATM của nhà đầu tư, hoặc chuyển về thẻ Visa Debit có chức năng nhận tiền.
Các nhân viên tư vấn sàn chứng khoán quốc tế đều khẳng định, mọi hình thức nạp và rút tiền của nhà đầu tư đều thông qua ngân hàng nội địa tại Việt Nam, có hóa đơn in sao kê hoặc hóa đơn điện tử xác nhận của ngân hàng gửi về email cá nhân.
Tài khoản đầu tư liên kết với tất cả các ngân hàng nội địa Việt Nam như Vietcombank, Techcombank, VPBank, SHB, MSB, ABBank, BIDV... nên chỉ cần chuyển tiền là tài khoản sẽ giao dịch được ngay trong ngày.
Một nhà đầu tư tên Thanh tại TP. HCM đã có kinh nghiệm lâu năm trên các sàn forex giải thích, các sàn giao dịch chứng khoán hay tiền tệ quốc tế đều mở văn phòng đại diện ở Việt Nam, có tài khoản ngân hàng để mở cổng thanh toán thông qua đơn vị trung gian thanh toán.
Nội dung chuyển tiền mà nhà đầu tư được hướng dẫn chuyển qua Ngân Lượng thường không ghi lý do cụ thể nhằm đầu tư chứng khoán quốc tế mà chỉ ghi chung “nạp tiền vào tài khoản số 123...”, hay “chuyển tiền cho phiếu thu X, Y...”.
Vậy vai trò của trung gian thanh toán mà ở đây rõ nhất là Ngân Lượng là gì? Với những lệnh chuyển tiền có giá trị lớn lên hàng tỷ đồng thì công ty này có biết các giao dịch tiền này nhằm mục đích gì hay không?
Tương tự, các ngân hàng có kết nối và nhà đầu tư chuyển tiền cũng biết rõ số tiền nhưng có báo cáo theo quy định hay không?
Theo phó tổng giám đốc ngân hàng thương mại lớn có trụ sở tại TP. HCM, hàng ngày các ngân hàng sẽ phải rà soát các giao dịch chuyển tiền từ nước ngoài về tài khoản, thẻ của khách hàng.
Khi có dấu hiệu nghi ngờ, ngân hàng sẽ chặn để đối soát. Đối với trường hợp phát sinh nhiều giao dịch nhận tiền từ nước ngoài về 1 tài khoản, thẻ, ngân hàng sẽ chuyển sang kiểm tra đánh giá phòng chống rửa tiền (AML).
Các trường hợp bất thường sẽ tạm ngưng báo có vào thẻ, tài khoản và lúc này yêu cầu khách hàng đến ngân hàng để chứng minh nguồn chuyển. Hầu hết các ngân hàng Việt Nam đều phải ký về AML và KYC (định danh khách hàng) với các ngân hàng nước ngoài, tổ chức thẻ.
Không những vậy, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng thực hiện các quy định nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định của hiệp định thương mại quốc tế.
| Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. HCM, cho biết đối với những giao dịch chuyển khoản giữa các công ty, cá nhân trong nước sẽ khó biết đó là tiền đầu tư chứng khoán quốc tế hay ngoại tệ. Tuy nhiên, việc chuyển tiền ra nước ngoài để đầu tư là phạm pháp. Các ngân hàng, ví điện tử... hiện nay đều phải tuân thủ nghiêm các quy định về phòng chống rửa tiền, một số giao dịch sẽ được liệt vào giao dịch đáng ngờ và theo dõi. Trong 9 tháng đầu năm 2019, Ngân hàng Nhà nước đã tiếp nhận khoảng 1.300 báo cáo giao dịch đáng ngờ và chuyển giao 100 vụ cho cơ quan có thẩm quyền xử lý. Ngoài những rủi ro về biến động giá có thể dẫn đến lỗ, người chơi còn vi phạm pháp luật về việc chuyển ngân ra nước ngoài bất hợp pháp. |
Tags:
(VNF) - Nền kinh tế đã phải hứng chịu tổn thất hàng trăm nghìn tỷ đồng do thiên tai, bão lũ trong vòng một năm qua nhưng nhờ có bồi thường bảo hiểm, đời sống và các hoạt động sản xuất sớm được khôi phục trở lại.
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm gửi thông báo: Vì lý do kê khai không đúng về tình trạng lịch sử bệnh lý đã làm sai lệnh quyết định nhận bảo hiểm. Do đó, công ty buộc phải huỷ bỏ quyền lợi hợp đồng, đồng thời tăng mức phí tham gia của sản phẩm chính.
(VNF) - Dù các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ liên tiếp ra mắt sản phẩm mới, chuyên biệt nhưng thị trường vẫn chưa có nhiều khởi sắc. Tuy nhiên, chuyên gia tin bảo hiểm nhân thọ sẽ sớm tốt lên.
(VNF) - Từ ngày 1/1/2026, mức đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc thấp nhất sẽ tăng, do mức lương tối thiểu vùng được điều chỉnh theo đúng quy định Luật Bảo hiểm Xã hội.
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách – Phó Tổng Giám đốc PTI cho biết, bảo hiểm không chỉ đơn giản là chi trả tiền bồi thường, mà còn ở sự chia sẻ, đồng hành trong mọi tình huống khi khách hàng gặp khó khăn nhất.
(VNF) - Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, vừa triệt phá đường dây tự đục vỡ xương khớp, hợp thức hoá hồ sơ bệnh án nhằm trục lợi bảo hiểm nhân thọ với số tiền hơn 6 tỷ đồng.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, khi còn đang giám định thiệt hại do cơn bão số 12 đã liên tiếp ghi nhận thêm tổn thất hàng trăm tỷ đồng do cơn bão số 13. Bão chồng bão khiến số tiền bồi thường ước hàng ngàn tỷ đồng.
(VNF) - Theo chuyên gia, nguyên nhân khiến có tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy rất thấp, người dân gần như không nhận được lợi ích đến từ cả 3 bên gồm: Cơ quan quản lý, người dân và doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Theo Thông tư 41/2025/TT-NHNN, tổng hạn mức giao dịch của một khách hàng tại một tổ chức cung ứng ví điện tử được phép tăng lên tối đa 300 triệu đồng/tháng đối với các giao dịch thanh toán một số dịch vụ thiết yếu.
(VNF) - Nhiều đại biểu quốc hội cho rằng, bảo hiểm xe máy bắt buộc khi triển khai thực tế không hiệu quả và đề xuất bỏ loại hình này.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm ghi nhận thiệt hại chủ yếu ở nghiệp vụ xe cơ giới và tài sản kỹ thuật, với tổng giá trị bồi thường ước tính lên tới hàng chục tỷ đồng.
(VNF) - Trước ý kiến của nhiều đại biểu cho rằng, bảo hiểm “đóng tiền vào thì dễ, rút ra lại rất khó”, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng, ông đã từng tham gia bảo hiểm, khi đáo hạn muốn là rút tiền ra được ngay và các công ty phải trả tiền theo quy định.
(VNF) - Từ sau giai đoạn tăng trưởng nóng, các công ty tài chính tiêu dùng đã bước vào quá trình tái cấu trúc sâu rộng, giúp danh mục cho vay trở nên cân bằng hơn.
(VNF) - Sau đợt mưa bão liên tiếp vừa qua, hàng loạt xe ô tô bị ngập nặng, gây ra thiệt hại nghiêm trọng. Đáng chú ý, có hồ sơ bồi thường cho thấy chi phí sửa chữa đã lên đến 90% giá trị chiếc xe, khiến nhiều chủ xe đứng trước nguy cơ mất trắng tài sản.
(VNF) - Sự dịch chuyển mạnh mẽ của tầng lớp trung lưu tại Việt Nam đang mở ra một kỷ nguyên mới: người Việt không chỉ mong muốn “đủ sống”, mà còn khao khát nâng tầm chất lượng sống, bảo vệ thành quả và chuẩn bị vững vàng cho tương lai của thế hệ kế tiếp. Song song với đó, những khoảng trống bảo vệ ngày càng rõ nét, khi những rủi ro bất ngờ vẫn có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính tưởng chừng đã vững vàng.
(VNF) - Bảo hiểm xã hội Việt Nam cho biết, nếu người lao động chậm đóng bảo hiểm xã hội sau 60 ngày dù đã có văn bản đôn đốc sẽ bị coi là trốn đóng và hành vi này nặng nhất có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
(VNF) - Nước lũ ở Huế lên quá nhanh khiến hàng trăm xe ô tô trong thành phố ngập qúa bánh xe, trong đó có rất nhiều phương tiện nước đã tràn vào trong xe, gây hư hỏng nặng.
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách - Phó Tổng Giám đốc PTI cho rằng, việc các doanh nghiệp bảo hiểm nỗ lực trong việc nâng cao trải nghiệm khách hàng sau mỗi đợt thiên tai bão lũ cũng góp phần "neo" giữ niềm tin của người dân đối với bảo hiểm.
(VNF) - Trước những thiệt hại nặng nề của nền kinh tế gây ra bởi bão lũ trong hơn một năm vừa qua, các công ty bảo hiểm cũng đã nhanh chóng xác minh tổn thất, chi trả bồi thường sớm giúp các doanh nghiệp có ngay nguồn tài chính để tái thiết sản xuất.
(VNF) - Việc đưa ví điện tử vào nội dung của Luật Bảo hiểm Tiền gửi được xem là bước cần thiết nhằm đảm bảo an toàn cho người dùng, trong bối cảnh giao dịch tài chính số ngày càng phổ biến.
(VNF) - Nếu muốn dòng vốn bảo hiểm thực sự trở thành một “trụ cột ổn định” của nền kinh tế, Việt Nam cần đi song hành trên cả hai hướng: mở rộng nền khách hàng tham gia bảo hiểm và nâng cấp môi trường đầu tư cho các doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Chuyên gia nhìn nhận, phần lớn lao động phi chính thức tại Việt Nam không tham gia bất cứ một loại hình bảo hiểm nào, nguy cơ gây ra thách thức lớn đối với hệ thống an sinh xã hội.
(VNF) - Các chuyên gia đánh giá, thiệt hại về tài sản trong đợt bão lũ vừa qua là vô cùng lớn, các doanh nghiệp bảo hiểm cũng đã dự kiến bồi thường hàng ngàn tỷ đồng. Điều đó cho thấy giá trị của bảo hiểm trong bảo vệ tài chính, đặc biệt mức độ nghiêm trọng của thiên tai ngày càng gia tăng.
(VNF) - Trong bối cảnh người tiêu dùng đối mặt với nỗi lo chi phí cuối năm, khoản hỗ trợ trực tiếp 800k từ Home Credit vào kỳ trả góp đầu tiên không chỉ là một ưu đãi, mà là một điểm tựa tài chính thiết thực.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, tính đến thời điểm này con số bồi thường thiệt hại do bão lũ tiếp tục tăng thêm. Đồng thời, cũng đã nhanh chóng hoàn tất giám định, tạm ứng chi trả giúp khách hàng nhanh chóng sửa chữa, khôi phục sản xuất.
(VNF) - Nền kinh tế đã phải hứng chịu tổn thất hàng trăm nghìn tỷ đồng do thiên tai, bão lũ trong vòng một năm qua nhưng nhờ có bồi thường bảo hiểm, đời sống và các hoạt động sản xuất sớm được khôi phục trở lại.
(VNF) - Dự án Khu phức hợp công nghiệp – đô thị – dịch vụ Tiên Tiến (Mường Central) do Công ty cổ phần Thương mại Dạ Hợp thực hiện, với quy mô diện tích lên tới 82ha.
