Tự nhận là các sàn đầu tư chứng khoán quốc tế nhưng tiền mà người chơi chuyển vào tài khoản là tiền Việt thông qua các ngân hàng, ví điện tử trong nước. Theo hướng dẫn của Nguyên Thảo (nhân viên sàn Ugreenfx), sau khi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch trên website mới thực hiện được việc chuyển khoản vào tài khoản giao dịch mua bán chứng khoán quốc tế.
Nhà đầu tư chuyển tiền Việt vào tài khoản của Công ty TNHH Lead Capital Parners (có địa chỉ đăng ký thành lập tại quận Hà Đông, TP. Hà Nội) và ghi ở phần nội dung chuyển tiền thông tin tên và số tài khoản nhà đầu tư.
Công ty Lead Capital Parners sẽ chuyển đổi tiền Việt sang ngoại tệ theo giá của Vietcombank tại thời điểm nhà đầu tư chuyển tiền vào. Lúc này, số tiền sẽ được chuyển vào tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư mở ở nước ngoài.
Thông thường, những giao dịch chuyển khoản của khách hàng qua ngân hàng đều phải tốn phí chuyển tiền nhưng ở đây, việc chuyển tiền vào tài khoản đầu tư không hề tốn một đồng nào.
Thắc mắc số tiền này có được chuyển ra nước ngoài hay không, Nguyên Thảo trấn an chúng tôi: “Bình thường phí chuyển tiền khoảng 3% nhưng sàn hỗ trợ cho nhà đầu tư số phí này. Chị cứ an tâm, tiền sẽ vào tài khoản giao dịch chứng khoán quốc tế thì chị mới mua được chứng khoán. Công ty chúng em là sàn môi giới, cập nhật giá cổ phiếu của 2 sàn lớn nhất Mỹ là NYSE và Nasdaq”.
Tỷ giá quy đổi được sàn Ugreenfx áp dụng theo bảng của Vietcombank quy đổi.
Khi tư vấn mời khách tham gia mở tài khoản, nhân viên môi giới sàn DK Trade cho biết khi muốn nạp tiền vào tài khoản thì sẽ chuyển qua cổng Ngân Lượng.
“Đây là công ty quy đổi từ tiền Việt sang tiền "đô" và cập nhật về tài khoản giao dịch của chị luôn. Đến khi chị muốn rút tiền thì sẽ làm lệnh rút từ tài khoản giao dịch của chị. Sau đó thông qua cổng Ngân Lượng quy đổi lại tiền Việt và cập nhật về tài khoản ngân hàng cho chị. Mức phí chuyển khoản theo như thông thường của các ngân hàng”, nhân viên môi giới tên Hồng cho biết.
Sau đó, Hồng cho chúng tôi xem những lệnh nạp tiền và rút tiền thành công của các nhà đầu tư khác. Chẳng hạn như có người chuyển khoản từ Vietcombank vào tài khoản nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng với nội dung giao dịch “Nạp mã TK 95....” lên gần cả tỷ đồng.
Hoặc có người chuyển khoản từ Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) sang cho đơn vị nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng tại BIDV chi nhánh Đông Đô với số tiền 600 triệu đồng... Ngược lại, khi khách muốn rút tiền thì cần phải có kỹ thuật của sàn hỗ trợ và thực hiện lệnh chuyển tiền sang ngân hàng mà khách yêu cầu.
Theo các môi giới, nếu khách hàng rút tiền lần đầu thì phải xác nhận thông tin nên khoảng 1 giờ sau tiền sẽ vào tài khoản. Còn những lần rút sau đó thì sẽ nhanh hơn.
Tương tự, tại một số sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx... cũng cho phép NĐT kết nối và chuyển tiền thông qua các ngân hàng cũng như ví Ngân Lượng. Ngoài ra, tại một số sàn khác như UTD, Utspot... thì nhà đầu tư có thể nạp và rút tiền thông qua một số ví điện tử nước ngoài như PayTrust, PaymentAsia hay từ các thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master.
Ở những sàn này, nhà đầu tư khi muốn rút ra thì tiền sẽ được chuyển về thẻ ATM của nhà đầu tư, hoặc chuyển về thẻ Visa Debit có chức năng nhận tiền.
Các nhân viên tư vấn sàn chứng khoán quốc tế đều khẳng định, mọi hình thức nạp và rút tiền của nhà đầu tư đều thông qua ngân hàng nội địa tại Việt Nam, có hóa đơn in sao kê hoặc hóa đơn điện tử xác nhận của ngân hàng gửi về email cá nhân.
Tài khoản đầu tư liên kết với tất cả các ngân hàng nội địa Việt Nam như Vietcombank, Techcombank, VPBank, SHB, MSB, ABBank, BIDV... nên chỉ cần chuyển tiền là tài khoản sẽ giao dịch được ngay trong ngày.
Một nhà đầu tư tên Thanh tại TP. HCM đã có kinh nghiệm lâu năm trên các sàn forex giải thích, các sàn giao dịch chứng khoán hay tiền tệ quốc tế đều mở văn phòng đại diện ở Việt Nam, có tài khoản ngân hàng để mở cổng thanh toán thông qua đơn vị trung gian thanh toán.
Nội dung chuyển tiền mà nhà đầu tư được hướng dẫn chuyển qua Ngân Lượng thường không ghi lý do cụ thể nhằm đầu tư chứng khoán quốc tế mà chỉ ghi chung “nạp tiền vào tài khoản số 123...”, hay “chuyển tiền cho phiếu thu X, Y...”.
Vậy vai trò của trung gian thanh toán mà ở đây rõ nhất là Ngân Lượng là gì? Với những lệnh chuyển tiền có giá trị lớn lên hàng tỷ đồng thì công ty này có biết các giao dịch tiền này nhằm mục đích gì hay không?
Tương tự, các ngân hàng có kết nối và nhà đầu tư chuyển tiền cũng biết rõ số tiền nhưng có báo cáo theo quy định hay không?
Theo phó tổng giám đốc ngân hàng thương mại lớn có trụ sở tại TP. HCM, hàng ngày các ngân hàng sẽ phải rà soát các giao dịch chuyển tiền từ nước ngoài về tài khoản, thẻ của khách hàng.
Khi có dấu hiệu nghi ngờ, ngân hàng sẽ chặn để đối soát. Đối với trường hợp phát sinh nhiều giao dịch nhận tiền từ nước ngoài về 1 tài khoản, thẻ, ngân hàng sẽ chuyển sang kiểm tra đánh giá phòng chống rửa tiền (AML).
Các trường hợp bất thường sẽ tạm ngưng báo có vào thẻ, tài khoản và lúc này yêu cầu khách hàng đến ngân hàng để chứng minh nguồn chuyển. Hầu hết các ngân hàng Việt Nam đều phải ký về AML và KYC (định danh khách hàng) với các ngân hàng nước ngoài, tổ chức thẻ.
Không những vậy, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng thực hiện các quy định nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định của hiệp định thương mại quốc tế.
| Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. HCM, cho biết đối với những giao dịch chuyển khoản giữa các công ty, cá nhân trong nước sẽ khó biết đó là tiền đầu tư chứng khoán quốc tế hay ngoại tệ. Tuy nhiên, việc chuyển tiền ra nước ngoài để đầu tư là phạm pháp. Các ngân hàng, ví điện tử... hiện nay đều phải tuân thủ nghiêm các quy định về phòng chống rửa tiền, một số giao dịch sẽ được liệt vào giao dịch đáng ngờ và theo dõi. Trong 9 tháng đầu năm 2019, Ngân hàng Nhà nước đã tiếp nhận khoảng 1.300 báo cáo giao dịch đáng ngờ và chuyển giao 100 vụ cho cơ quan có thẩm quyền xử lý. Ngoài những rủi ro về biến động giá có thể dẫn đến lỗ, người chơi còn vi phạm pháp luật về việc chuyển ngân ra nước ngoài bất hợp pháp. |
Tags:
(VNF) - Theo đại diện Visa, thị trường “chợ đen” liên quan đến gian lận thẻ tín dụng đang trở nên dễ tiếp cận hơn trên môi trường trực tuyến, gây rủi ro nghiêm trọng cho hệ thống tài chính.
(VNF) - Theo MoMo, Sức Mạnh 2000 - Ánh sáng núi rừng" là dự án do Trung tâm Tình nguyện Quốc gia triển khai; MoMo đã ký hợp đồng chính thức với Trung tâm hỗ trợ kết nối quyên góp trên ứng dụng MoMo. Toàn bộ tiền quyên góp được MoMo chuyển vào tài khoản của Trung tâm Tình nguyện Quốc gia.
(VNF) - Bản chất dịch vụ bảo hiểm chỉ thực sự phát sinh khi xảy ra sự kiện bảo hiểm và khách hàng được hỗ trợ quyền lợi. Do đó, doanh nghiệp bảo hiểm cần thay đổi, đặt chi trả quyền lợi của khách hàng làm trọng tâm thay vì người mua tiềm năng.
(VNF) - MB Life vừa thực hiện chi trả quyền lợi bảo hiểm cho một khách hàng tại Hà Nội với số tiền bồi thường 500 triệu đồng. Điều này, thể hiện rõ cam kết của MB Life trong việc đồng hành cùng khách hàng vượt qua những biến cố trong cuộc sống.
(VNF) - Theo Luật sư Nguyễn Thanh Hải, nếu doanh nghiệp bảo hiểm thực hiện đúng vai trò, trách nhiệm của mình thì những dịch vụ ủy quyền đòi bồi thường phí đến 20% theo tự nhiên sẽ không còn “đất sống".
(VNF) - MB Life tham dự InsurInnovator Connect Vietnam 2025, khẳng định chiến lược chuyển đổi số, kết nối hệ sinh thái và lan tỏa tư duy đổi mới trong ngành bảo hiểm Việt Nam.
(VNF) - Những tháng cuối năm ghi nhận nhiều chuyển biến tích cực trong bức tranh lợi nhuận của toàn ngành tài chính – ngân hàng. Dữ liệu cập nhật đến tháng 9 và 10 cho thấy mức độ hồi phục rõ rệt, đặc biệt ở nhóm ngân hàng thương mại và một số công ty tài chính có chiến lược tăng trưởng bền vững.
(VNF) - Chuyên gia kinh tế Trần Nguyên Đán cho rằng, dịch vụ “đòi” bồi thường bảo hiểm có thu phí là bình thường bởi bản chất của việc cung cầu. Tuy nhiên, từ vấn đề này đặt ra câu hỏi vai trò của DN bảo hiểm ở đâu trong quá trình chi trả bồi thường.
(VNF) - Sau khi giao dịch hoàn tất, Tập đoàn Tài chính sẽ tập trung trọn vẹn nguồn lực vào việc phục vụ khách hàng tại Việt Nam thông qua hoạt động kinh doanh cốt lõi tại Manulife Việt Nam.
(VNF) - Theo chuyên gia, bảo hiểm gián đoạn kinh doanh rất quan trọng với các doanh nghiệp, đặc biệt nhóm sản xuất trong hoàn cảnh bị bão lũ, thiên tai nhưng hiện vẫn chưa phát triển được bởi các nguyên nhân khác nhau.
(VNF) - Theo ông Phạm Văn Đức - Phó Cục trưởng Cục Quản lý, Giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính), bảo hiểm thiên tai đóng vai trò là công cụ “chống sốc”, giúp nền kinh tế Việt Nam giảm thiệt hại, nhanh chóng hồi phục sau thiên tai và tăng cường khả năng thích ứng với rủi ro khí hậu ngày càng gia tăng.
(VNF) - Chuyên gia cho rằng, trước những thiệt hại do biến đổi khí hậu ngày càng nặng nề thì bảo hiểm thiên tai là một công cụ giúp chia sẻ gánh nặng với người dân và nền tài chính quốc gia.
(VNF) - Nền kinh tế đã phải hứng chịu tổn thất hàng trăm nghìn tỷ đồng do thiên tai, bão lũ trong vòng một năm qua nhưng nhờ có bồi thường bảo hiểm, đời sống và các hoạt động sản xuất sớm được khôi phục trở lại.
(VNF) - Tiếp tục hành trình giúp nâng cao nhận thức, thay đổi thói quen để phòng ngừa các bệnh liên quan đến hệ tiêu hóa trong cộng đồng, đặc biệt là nhóm người trẻ từ 25 đến 45 tuổi, Manulife Việt Nam khởi động chiến dịch cộng đồng “Chọn XANH Cho KHỎE - Vì một Việt Nam thật khỏe”, từ tháng 11 - 12/2025.
(VNF) - Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) đề nghị các doanh nghiệp bảo hiểm hội viên tích cực tăng cường công tác thẩm định, xác minh thiệt hại và sớm giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho người tham gia.
(VNF) - Ngày 22/11, hơn 1.000 người dân Hải Phòng đã có mặt tại Cung Văn hóa Thể thao Thanh Niên để tham gia ngày hội “Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025” do Manulife Việt Nam phối hợp cùng Hội Thầy thuốc Trẻ Việt Nam tổ chức.
(VNF) - Dù bảo hiểm nhân thọ mang lại nhiều ích lợi, nhưng không ít người nhận được lời khuyên rằng: Không nên mua bởi một số một số “mặt trái” không phải ai cũng chấp nhận.
(VNF) - Đó là thông điệp của các doanh nghiệp bảo hiểm tại Hội nghị Định phí bảo hiểm Việt Nam 2025 với chủ đề “Khôi phục niềm tin, tái định nghĩa bảo hiểm” (Rebuild Trust, Redefine Insurance), khẳng định vai trò của bảo hiểm trong kỷ nguyên mới.
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm gửi thông báo: Vì lý do kê khai không đúng về tình trạng lịch sử bệnh lý đã làm sai lệnh quyết định nhận bảo hiểm. Do đó, công ty buộc phải huỷ bỏ quyền lợi hợp đồng, đồng thời tăng mức phí tham gia của sản phẩm chính.
(VNF) - Dù các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ liên tiếp ra mắt sản phẩm mới, chuyên biệt nhưng thị trường vẫn chưa có nhiều khởi sắc. Tuy nhiên, chuyên gia tin bảo hiểm nhân thọ sẽ sớm tốt lên.
(VNF) - Từ ngày 1/1/2026, mức đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc thấp nhất sẽ tăng, do mức lương tối thiểu vùng được điều chỉnh theo đúng quy định Luật Bảo hiểm Xã hội.
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách – Phó Tổng Giám đốc PTI cho biết, bảo hiểm không chỉ đơn giản là chi trả tiền bồi thường, mà còn ở sự chia sẻ, đồng hành trong mọi tình huống khi khách hàng gặp khó khăn nhất.
(VNF) - Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, vừa triệt phá đường dây tự đục vỡ xương khớp, hợp thức hoá hồ sơ bệnh án nhằm trục lợi bảo hiểm nhân thọ với số tiền hơn 6 tỷ đồng.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, khi còn đang giám định thiệt hại do cơn bão số 12 đã liên tiếp ghi nhận thêm tổn thất hàng trăm tỷ đồng do cơn bão số 13. Bão chồng bão khiến số tiền bồi thường ước hàng ngàn tỷ đồng.
(VNF) - Theo chuyên gia, nguyên nhân khiến có tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy rất thấp, người dân gần như không nhận được lợi ích đến từ cả 3 bên gồm: Cơ quan quản lý, người dân và doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Theo đại diện Visa, thị trường “chợ đen” liên quan đến gian lận thẻ tín dụng đang trở nên dễ tiếp cận hơn trên môi trường trực tuyến, gây rủi ro nghiêm trọng cho hệ thống tài chính.
(VNF) - Cuối năm – mùa cam chín rộ ở Hà Tĩnh, những vườn cam trên nhiều vùng đồi như Thượng Lộc, Hương Khê, Vũ Quang, Mai Hoa… đang tạo nên những khoảnh khắc rộn ràng của thu hoạch. Đây là thời điểm chứng kiến sự hội tụ của nắng gió, đất đỏ và bàn tay nông dân, tạo ra những cây cam “siêu quả” độc đáo, không chỉ là đặc sản vùng miền mà còn là sản phẩm của mô hình liên kết nông nghiệp, góp phần thực hiện mục tiêu quốc gia về xóa đói giảm nghèo tại Hà Tĩnh trong những năm qua.
