Số liệu từ Hội Thẻ ngân hàng cho thấy, năm 2006, toàn thị trường mới có khoảng 5 triệu thẻ ATM, thì đến năm 2017, con số này đã tăng lên 132 triệu. Trong số đó, chỉ có 77 triệu thẻ là hoạt động, còn lại 55 triệu thẻ là thẻ “rác”.
Bên cạnh nhu cầu thực, việc thẻ ATM ngày càng phổ biến là bởi chi phí và thủ tục mở thẻ rất đơn giản. Chỉ cần đủ 18 tuổi, mang chứng minh nhân dân đến chi nhánh/phòng giao dịch của ngân hàng đăng ký và nộp 50.000 đồng phí mở thẻ là có thể sở hữu 1 chiếc thẻ ATM . Thậm chí, nếu chủ thẻ có việc bận, ngân hàng còn chấp nhận người khác mở hộ thẻ. Thực tế, có những chiếc thẻ được lập ra chỉ để thực hiện một vài giao dịch tiếp tay cho đối tượng phạm tội.
Mới đây, ngày 12/6/2018, Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TP. HCM đã phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mới của tội phạm nhằm chiếm đoạt tài sản thông qua điện thoại giả danh cán bộ công an, viện kiểm sát, tòa án...
Các đối tượng lừa đảo sẽ yêu cầu người dân ra một ngân hàng khác để mở tài khoản đứng tên của chính người bị hại, đồng thời đăng ký dịch vụ internet banking nhưng bằng số điện thoại của kẻ lừa đảo. Sau đó, các đối tượng đăng nhập tài khoản và chuyển tiền của bị hại sang tài khoản khác qua Internet Banking để chiếm đoạt tiền.
Thực tế, thủ đoạn này đã từng được áp dụng trước đó, nhưng mới là ở cách thức thực hiện. Điển hình như vụ án Ma Thiếu Quân (sinh năm 1973, ở Lạng Sơn) tiếp tay cho đường dây gọi điện thoại giả danh công an chiếm đoạt hàng tỷ đồng của những người “nhẹ dạ cả tin”.
Theo nội dung vụ án, khoảng giữa năm 2016, nhóm của Quân được một đối tượng tên là Lâm, người Trung Quốc (chưa rõ lai lịch) rủ tham gia kiếm tiền. Nhiệm vụ của Quân rất đơn giản là tìm nhiều người để mở các tài khoản ngân hàng rồi báo thông tin về cho Lâm. Mỗi khi tài khoản báo có tiền, Lâm sẽ thông báo cho nhóm của Quân đi rút rồi chuyển lại tiền cho Lâm. Mỗi người sẽ được trả công 600.000 đồng/1 ngày. Lâm yêu cầu rủ càng nhiều người mở thẻ và rút tiền càng tốt. Theo đó, Quân đã rủ thêm 4 người khác cùng tham gia.
Nhóm của Quân đã dùng chứng minh nhân dân mở một loạt tài khoản ngân hàng khác nhau trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn. Có người mở 4-5 thẻ ngân hàng để phục vụ cho mục đích trên.
Cơ quan điều tra xác định, nhóm này đã trực tiếp tiếp tay cho những đối tượng người Trung Quốc chuyên gọi điện giả danh công an, viện kiểm sát… để lừa đảo, chiếm đoạt hơn 5 tỷ đồng của các bị hại. Do cần tài khoản ở Việt Nam, bọn chúng lôi kéo nhóm Quân tham gia. Số tiền chiếm đoạt hàng tỷ đồng sau đó được chuyển sang Trung Quốc.
Trong một vụ án khác, cán bộ ngân hàng cũng vô tình mở thẻ ngân hàng, tiếp tay cho đối tượng lừa đảo. Khoảng tháng 5/2015, do cần tiền chi tiêu, Đào Văn Đạt (sinh năm 1992, ở Bắc Ninh) đã giả danh giảng viên Trường Đại học Hà Nội, giới thiệu trên Internet rằng có thể “chạy” các loại chứng chỉ tiếng Anh như TOEFL, IELTS, TOEIC… mà không phải thi, hoặc nếu thi sẽ đảm bảo đỗ.
Thời gian đó, Đạt gặp ông Nguyễn Xuân Ký (ở Quảng Ninh) và biết ông Ký có nguyện vọng thi chứng chỉ tiếng Anh B2 châu Âu. Đạt nhận của ông Ký 6 triệu đồng cùng chứng minh thư nhân dân để làm thủ tục ôn thi. Không thực hiện như cam kết, Đạt chiếm đoạt chứng minh thư nhân dân bản chính và tiền của ông Ký.
Có chứng minh nhân dân, Đạt liên hệ với người quen làm việc trong ngân hàng để mở các tài khoản ATM đứng tên ông Nguyễn Xuân Ký. Sau khi mở tài khoản ngân hàng, khi có người liên hệ "chạy" chứng chỉ ngoại ngữ, Đạt nói mình đang ở nước ngoài và giới thiệu ông Nguyễn Xuân Ký giải quyết. Thực chất, Đạt đóng vai ông Ký trao đổi, liên hệ và thỏa thuận với khách hàng. Nhiều người đã gửi tiền vào tài khoản trên và bị chiếm đoạt gần 200 triệu đồng.
Trong vụ án này, cơ quan điều tra xác định các cán bộ ngân hàng vi phạm quy định của ngân hàng. Tuy nhiên, những người này không biết mục đích Đạt mở tài khoản để lừa đảo, không tham gia cùng Đạt và không được hưởng lợi từ hành vi lừa đảo của Đạt nên không bị xử lý.
Những vụ án như trên trong thời gian qua không còn hiếm gặp, qua đó cho thấy có những lỗ hổng và nguy cơ tiềm ẩn từ những chiếc thẻ ATM ngân hàng được phát hành dễ dãi.
Tags:
(VNF) - Theo chuyên gia tài chính cá nhân, bảo hiểm nhân thọ liên kết đơn vị là dòng sản phẩm “đa di năng” nhiều ưu điểm, nổi bật là tính năng đầu tư. Tuy nhiên, người tham gia cần am hiểu tài chính, tìm hiểu rõ sản phẩm để có thể tối ưu hoá được mục tiêu này.
(VNF) - Với nhiều yếu tố tích cực ủng hộ cho bảo hiểm phi nhân thọ mở rộng dư địa tăng trưởng, dự kiến mảng này sẽ đóng góp lớn cho mục tiêu doanh thu phí bảo hiểm trung bình trên GDP đạt 3,3 – 3,5% của Chính phủ đề ra vào năm 2030.
(VNF) - Hội đồng quản trị của Techcom Life đã chính thức bổ nhiệm ông Mukesh Pilania giữ chức Tổng Giám đốc (CEO).
(VNF) - Chuyên gia đánh giá, đây là một sản phẩm khá hay nhưng có tệp khách hàng rất rõ ràng, người tham gia cần xem xét đầy đủ các yếu tố về mục tiêu tài chính, nhu cầu bảo hiểm trước khi quyết định tham gia.
(VNF) - Ông Nguyễn Anh Tuấn – Chủ tịch HĐQT VINARE, Phó Chủ tịch Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam cho rằng, điều quan trọng không phải đạt được con số 3,5% GDP bằng mọi giá mà phải đạt được một cách bền vững, trong đó niềm tin thị trường sẽ là yếu tố quyết định.
(VNF) - Manulife Việt Nam ra mắt Xanh Phú Quý (Evergreen Prosperity), sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị thế hệ mới, được thiết kế nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng về bảo vệ tài chính, đầu tư dài hạn và tích lũy tài sản để kiến tạo gia sản nhiều thế hệ.
(VNF) - Với hơn 38 triệu lượt xem trên các nền tảng số, chiến dịch "Góp nên Tết nhà vô giá" của Home Credit đã thực sự trở thành một phần hơi thở của Tết Bính Ngọ. Bằng cách lấy sự thấu hiểu làm tâm điểm, thương hiệu không chỉ mang đến trợ lực tài chính kịp thời mà còn lan tỏa những giá trị nhân văn sâu sắc, góp phần tạo nên một mùa Tết ấm áp cho cộng đồng.
(VNF) - Thẻ tín dụng không còn là hình ảnh của những món nợ tiêu dùng, mà trở thành một phần trong cách Gen Z quản lý tiền bạc thực tế và có tính toán hơn.
(VNF) - Ngày 27/02/2026 tại Hà Nội, Công ty Cổ phần Tái bảo hiểm Alpha (AlphaRe) chính thức ra mắt thị trường, đánh dấu bước phát triển mới của ngành bảo hiểm Việt Nam trong bối cảnh cấu trúc rủi ro toàn cầu đang thay đổi nhanh chóng và ngày càng phức tạp.
(VNF) - Với giá trị bảo hiểm lên đến 300 triệu USD, đây là hợp đồng bảo hiểm nhân thọ lớn nhất thế giới được phát hành tính đến thời điểm này.
(VNF) - Trong tháng 1/2026, doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ đạt hơn 10.000 tỷ đồng, tăng nhẹ 0,5% so với cùng kỳ, đây là con số mở ra nhiều tín hiệu phục hồi cho mảng này sau một thời gian dài tăng trưởng âm.
(VNF) - Thế hệ “bánh mỳ kẹp” đang dần trẻ hóa trong bối cảnh giá tài sản leo thang, diễn biến của các loại tài sản, nhất là giá nhà ở các thành phố lớn, giá vàng hay giá kim loại quý… đều tăng rất nhanh.
(VNF) - Cục Quản lý, khám chữa bệnh (Bộ Y tế) khẳng định, tỷ lệ tổn thương cơ thể do ung thư tuyến giáp quy định tại Thông tư số 28 chưa hợp lý, đơn vị đã đề xuất Bộ Y tế có lộ trình sửa đổi sớm nhất trong năm 2026.
(VNF) - Không chỉ xếp hàng mua vàng lấy vía đầu năm, nhiều người còn tận dụng thẻ tín dụng để “săn” hoàn tiền, biến ngày vía Thần Tài thành cuộc đua tối ưu lợi ích tài chính.
(VNF) - Đây là một trong 9 chỉ tiêu của Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia giai đoạn 2020 – 2025 nhưng chưa hoàn thành mục tiêu đề ra.
(VNF) - Đại diện các DN bảo hiểm nhấn mạnh, công nghệ đã trở thành đòn bẩy bứt phá không giới hạn cho các doanh nghiệp bảo hiểm, giúp tái cấu trúc toàn diện mô hình kinh doanh và nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường.
(VNF) - Theo Bộ Tài chính, một số điểm mới đã được đề xuất sửa đổi, bổ sung nhằm khuyến khích phát triển bảo hiểm nông nghiệp như tăng mức đề xuất hỗ trợ, mở rộng đối tượng tham gia…
(VNF) - Chuyên gia bảo hiểm Lê Minh nêu quan điểm, 2025 là một năm ngành bảo hiểm tích luỹ nền tảng, giai đoạn tới sẵn sàng thay đổi cả về chất và lượng để đi xa hơn.
(VNF) - Một khách hàng bị bảo hiểm từ chối chi trả 5,5 tỷ đồng vì 'giấu bệnh hiểm nghèo'. Bài học rút ra là khách hàng cần có trách nhiệm cung cấp đầy đủ thông tin khi mua bảo hiểm.
(VNF) - TS Lê Bá Chí Nhân cho biết, việc thay đổi toàn diện về sản phẩm trong ngắn hạn chưa đạt kết quả như kỳ vọng nhưng hơn hết, ngành bảo hiểm bảo hiểm nhân thọ cần một sự chuyển đổi toàn diện mới có thể “sáng lên” theo nghĩa lành mạnh và bền vững.
(VNF) - Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas (MB Life) vừa công bố quyết định bổ nhiệm ông Lê Viết Hải giữ chức vụ Tổng giám đốc.
(VNF) - KBank Vietnam đã điều chỉnh tỷ lệ hoàn tiền thẻ tín dụng (cashback) giảm mạnh từ 10% xuống chỉ còn 0,5%, tối đa 1 triệu đồng cho mỗi kỳ sao kê.
(VNF) - Không ít khách hàng bất ngờ khi tài khoản vẫn bị trừ tiền dù thẻ ngân hàng đã được khóa. Đây là một trong những nhầm lẫn phổ biến giữa thao tác khóa thẻ tạm thời và việc hủy thẻ vĩnh viễn.
(VNF) - Theo lãnh đạo MB, với sự tăng trưởng từ dịch vụ bảo hiểm của các thành viên trong năm 2025 thì mảng này được cho sẽ là “enzim”cho nguồn thu của nhà băng này trong năm 2026.
(VNF) - Ngày 6/2/2026 – Techcombank, Techcom Life và IVI Group công bố hợp tác triển khai các giá trị gia tăng (Value-Added Services – VAS) trong chăm sóc sức khỏe trên nền tảng IVIE – Bác sĩ ơi, hướng tới gia tăng trải nghiệm và mức độ gắn kết của khách hàng trong suốt vòng đời hợp đồng bảo hiểm, đồng thời đóng góp vào tầm nhìn hệ sinh thái tài chính - bảo hiểm - y tế số tại Việt Nam.
(VNF) - Theo chuyên gia tài chính cá nhân, bảo hiểm nhân thọ liên kết đơn vị là dòng sản phẩm “đa di năng” nhiều ưu điểm, nổi bật là tính năng đầu tư. Tuy nhiên, người tham gia cần am hiểu tài chính, tìm hiểu rõ sản phẩm để có thể tối ưu hoá được mục tiêu này.
(VNF) - Công ty Cổ phần Giầy Thượng Đình đang lên kế hoạch chuyển đổi khu “đất vàng” tại số 277 đường Nguyễn Trãi (Hà Nội) thành tổ hợp căn hộ, văn phòng và trường học với tổng vốn đầu tư dự kiến gần 10.000 tỷ đồng.
