Thứ bảy 15/2, anh Đinh Văn K. (ngụ quận Tân Bình, TPHCM) dùng tài khoản Vietcombank (VCB) của mình chuyển 100 triệu đồng cho một khách hàng. Thao tác được thực hiện trên điện thoại, chia làm 2 lần. Lần đầu chuyển 50 triệu đồng đến đúng địa chỉ ở Ngân hàng Á Châu (ACB). Nhưng do sơ suất, lần nhập sau anh K. chuyển nhầm 50 triệu đồng đến một tài khoản khác cũng thuộc ACB. Phát hiện nhầm lẫn, anh gọi điện đến Hội sở VCB thông báo và đề nghị hỗ trợ thu hồi tiền.
Chờ đến ngày làm việc sáng thứ hai, 17/2, anh K. lên VCB khai báo, điền thông tin vào mẫu Yêu cầu tra soát hủy lệnh chuyển tiền. Chạy qua chạy lại giữa 2 ngân hàng, anh K. được thông báo là ông N.H.T., chủ tài khoản mà anh chuyển nhầm tiền, đã chuyển số tiền đó sang một tài khoản khác ngay trong ngày 15/2. Phía ACB cho biết nhân viên ngân hàng đã gọi điện nhiều lần nhưng ông T. không nghe máy. Anh K. cũng tìm mọi cách liên lạc, nhưng ông T. không hồi đáp.
Cho tới nay, sau hơn nửa tháng chạy qua chạy lại giữa 2 ngân hàng mà không có kết quả, anh K. làm đơn tố cáo đến cơ quan công an về việc bị chiếm hữu số tiền chuyển nhầm tài khoản. Anh K. cho rằng việc ông T. lập tức chuyển tiền sang một tài khoản khác là có dấu hiệu tẩu tán nhằm chiếm đoạt số tiền mà anh chuyển nhầm.
Thực tế, chuyển nhầm tài khoản ngân hàng không phải là chuyện quá hiếm gặp. Luật sư Vũ Quang Đức (Đoàn Luật sư TP. HCM) cho biết đã từng hỗ trợ pháp lý cho một số trường hợp tương tự.
Theo ông, trong những trường hợp này, người chuyển nhầm cần thông báo ngay với ngân hàng. Sau khi liên hệ mà người nhận không chịu trả lại, cần làm đơn tố giác tội phạm gửi cơ quan công an và viện kiểm sát cấp quận huyện về hành vi chiếm giữ tài sản. Quá trình điều tra sẽ xác định tội danh cụ thể của người nhận tiền.
Kèm theo đơn tố giác, người tố giác cần cung cấp các chứng cứ về việc chuyển khoản có xác nhận của ngân hàng và chứng cứ về việc đã liên hệ nhưng người nhận không phản hồi, hoặc từ chối trả lại tiền. Trong trường hợp của anh K. nêu trên, cũng cần nộp thêm chứng cứ về việc người nhận đã rút hết tiền khỏi tài khoản.
Mới đây, Lê Trọng B., một thanh niên 22 tuổi ở Hải Phòng, vừa bị TAND thị xã Hoàng Mai (tỉnh Nghệ An) xét xử vì tội chiếm giữ trái phép tài sản. Một người phụ nữ lên mạng đặt mua chiếc ghế massage với giá 30 triệu đồng, rồi chuyển nhầm tiền vào tài khoản của B.
Nhận được tiền, biết có người chuyển nhầm, B. lập tức chuyển khoản cho chị gái 25 triệu đồng nhờ giữ hộ. Mấy tháng ròng gọi điện nhắn tin xin lại tiền mà B. không chịu trả, người phụ nữ trên trình báo cơ quan công an. Lúc này, B. mới tìm đến Công an thị xã Hoàng Mai xin đầu thú, giao nộp lại 30 triệu đồng.
Ra tòa, B. nói do mình kém hiểu biết pháp luật, đề nghị được chiếu cố giảm nhẹ hình phạt. Hội đồng xét xử nhận định B. biết số tiền 30 triệu đồng không phải là tài sản của mình, và biết mình có nghĩa vụ phải trả lại cho chủ sở hữu nhưng không thực hiện. Thái độ không giao nộp, không chịu trả lại tài sản mặc dù đã được yêu cầu nhiều lần là hành vi cố tình chiếm giữ trái phép tài sản của người khác.
“Hành vi phạm tội của bị cáo B. là liều lĩnh, coi thường pháp luật, xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác đang được pháp luật hình sự bảo vệ. Do vậy cần phải xử lý nghiêm đối với bị cáo, để răn đe giáo dục người phạm tội nói riêng cũng như phòng ngừa tội phạm nói chung”, HĐXX nhận định.
Tòa xử phạt bị cáo B. 10 triệu đồng về tội chiếm giữ trái phép tài sản, với mục đích chủ yếu là nhắc nhở, giáo dục nhận thức pháp luật về hành vi này. Qua câu chuyện này, nhiều người cần rút ra bài học cho mình khi đứng trước những “mối lợi” lửng lơ trước mặt.
Dù hầu hết các vụ việc trong thực tiễn xét xử ở Việt Nam cho thấy, với tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự, các bị cáo thường bị tuyên phạt tiền, cải tạo không giam giữ, hoặc được hưởng án treo; tuy nhiên, cũng cần lưu ý là những hình phạt này vẫn để lại án tích, sau khi chấp hành xong bản án phải một năm sau mới được xóa án tích.
Như vụ việc trên, B. có hoàn cảnh gia đình khó khăn. B. học xong rồi đi bộ đội, mới giải ngũ chưa xin được việc làm. Với lý lịch tư pháp còn nguyên án tích, có lẽ cũng ít nhiều ảnh hưởng đến cuộc sống của B. sau đó.
| Hết sức cẩn trọng Đại diện một ngân hàng cho biết, với các giao dịch tại quầy, khi khách phát hiện nhầm lẫn, nhân viên có thể ngừng lệnh chuyển. Nhưng ngày nay các phương thức giao dịch chuyển tiền quá tiện lợi, người dùng thường thao tác trên máy tính, điện thoại và quá trình chuyển tiền rất nhanh, khi đó để lấy lại tiền sẽ phức tạp hơn. Trường hợp chuyển nhầm do lỗi của nhân viên ngân hàng thì ngân hàng sẽ có trách nhiệm liên hệ lấy lại tiền, hoặc ứng tiền trả cho khách hàng. Còn nếu lỗi chuyển nhầm là do khách hàng, thì ngân hàng chỉ hỗ trợ liên hệ chứ không thể tự ý trừ tiền trong tài khoản khi chưa được chủ tài khoản cho phép. Trường hợp không liên hệ được với chủ tài khoản nhận nhầm, khách hàng có thể làm đơn yêu cầu công an vào cuộc hoặc khởi kiện ra tòa. Do vậy, trước khi thực hiện thao tác chuyển tiền, khách hàng cần kiểm tra thật kỹ, tránh sai sót không đáng có. |
Tags:
(VNF) - Sau khi giao dịch hoàn tất, Tập đoàn Tài chính sẽ tập trung trọn vẹn nguồn lực vào việc phục vụ khách hàng tại Việt Nam thông qua hoạt động kinh doanh cốt lõi tại Manulife Việt Nam.
(VNF) - Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) đề nghị các doanh nghiệp bảo hiểm hội viên tích cực tăng cường công tác thẩm định, xác minh thiệt hại và sớm giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho người tham gia.
(VNF) - Ngày 22/11, hơn 1.000 người dân Hải Phòng đã có mặt tại Cung Văn hóa Thể thao Thanh Niên để tham gia ngày hội “Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025” do Manulife Việt Nam phối hợp cùng Hội Thầy thuốc Trẻ Việt Nam tổ chức.
(VNF) - Dù bảo hiểm nhân thọ mang lại nhiều ích lợi, nhưng không ít người nhận được lời khuyên rằng: Không nên mua bởi một số một số “mặt trái” không phải ai cũng chấp nhận.
(VNF) - Đó là thông điệp của các doanh nghiệp bảo hiểm tại Hội nghị Định phí bảo hiểm Việt Nam 2025 với chủ đề “Khôi phục niềm tin, tái định nghĩa bảo hiểm” (Rebuild Trust, Redefine Insurance), khẳng định vai trò của bảo hiểm trong kỷ nguyên mới.
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm gửi thông báo: Vì lý do kê khai không đúng về tình trạng lịch sử bệnh lý đã làm sai lệnh quyết định nhận bảo hiểm. Do đó, công ty buộc phải huỷ bỏ quyền lợi hợp đồng, đồng thời tăng mức phí tham gia của sản phẩm chính.
(VNF) - Dù các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ liên tiếp ra mắt sản phẩm mới, chuyên biệt nhưng thị trường vẫn chưa có nhiều khởi sắc. Tuy nhiên, chuyên gia tin bảo hiểm nhân thọ sẽ sớm tốt lên.
(VNF) - Từ ngày 1/1/2026, mức đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc thấp nhất sẽ tăng, do mức lương tối thiểu vùng được điều chỉnh theo đúng quy định Luật Bảo hiểm Xã hội.
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách – Phó Tổng Giám đốc PTI cho biết, bảo hiểm không chỉ đơn giản là chi trả tiền bồi thường, mà còn ở sự chia sẻ, đồng hành trong mọi tình huống khi khách hàng gặp khó khăn nhất.
(VNF) - Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, vừa triệt phá đường dây tự đục vỡ xương khớp, hợp thức hoá hồ sơ bệnh án nhằm trục lợi bảo hiểm nhân thọ với số tiền hơn 6 tỷ đồng.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, khi còn đang giám định thiệt hại do cơn bão số 12 đã liên tiếp ghi nhận thêm tổn thất hàng trăm tỷ đồng do cơn bão số 13. Bão chồng bão khiến số tiền bồi thường ước hàng ngàn tỷ đồng.
(VNF) - Theo chuyên gia, nguyên nhân khiến có tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy rất thấp, người dân gần như không nhận được lợi ích đến từ cả 3 bên gồm: Cơ quan quản lý, người dân và doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Theo Thông tư 41/2025/TT-NHNN, tổng hạn mức giao dịch của một khách hàng tại một tổ chức cung ứng ví điện tử được phép tăng lên tối đa 300 triệu đồng/tháng đối với các giao dịch thanh toán một số dịch vụ thiết yếu.
(VNF) - Nhiều đại biểu quốc hội cho rằng, bảo hiểm xe máy bắt buộc khi triển khai thực tế không hiệu quả và đề xuất bỏ loại hình này.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm ghi nhận thiệt hại chủ yếu ở nghiệp vụ xe cơ giới và tài sản kỹ thuật, với tổng giá trị bồi thường ước tính lên tới hàng chục tỷ đồng.
(VNF) - Trước ý kiến của nhiều đại biểu cho rằng, bảo hiểm “đóng tiền vào thì dễ, rút ra lại rất khó”, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng, ông đã từng tham gia bảo hiểm, khi đáo hạn muốn là rút tiền ra được ngay và các công ty phải trả tiền theo quy định.
(VNF) - Từ sau giai đoạn tăng trưởng nóng, các công ty tài chính tiêu dùng đã bước vào quá trình tái cấu trúc sâu rộng, giúp danh mục cho vay trở nên cân bằng hơn.
(VNF) - Sau đợt mưa bão liên tiếp vừa qua, hàng loạt xe ô tô bị ngập nặng, gây ra thiệt hại nghiêm trọng. Đáng chú ý, có hồ sơ bồi thường cho thấy chi phí sửa chữa đã lên đến 90% giá trị chiếc xe, khiến nhiều chủ xe đứng trước nguy cơ mất trắng tài sản.
(VNF) - Sự dịch chuyển mạnh mẽ của tầng lớp trung lưu tại Việt Nam đang mở ra một kỷ nguyên mới: người Việt không chỉ mong muốn “đủ sống”, mà còn khao khát nâng tầm chất lượng sống, bảo vệ thành quả và chuẩn bị vững vàng cho tương lai của thế hệ kế tiếp. Song song với đó, những khoảng trống bảo vệ ngày càng rõ nét, khi những rủi ro bất ngờ vẫn có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính tưởng chừng đã vững vàng.
(VNF) - Bảo hiểm xã hội Việt Nam cho biết, nếu người lao động chậm đóng bảo hiểm xã hội sau 60 ngày dù đã có văn bản đôn đốc sẽ bị coi là trốn đóng và hành vi này nặng nhất có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
(VNF) - Nước lũ ở Huế lên quá nhanh khiến hàng trăm xe ô tô trong thành phố ngập qúa bánh xe, trong đó có rất nhiều phương tiện nước đã tràn vào trong xe, gây hư hỏng nặng.
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách - Phó Tổng Giám đốc PTI cho rằng, việc các doanh nghiệp bảo hiểm nỗ lực trong việc nâng cao trải nghiệm khách hàng sau mỗi đợt thiên tai bão lũ cũng góp phần "neo" giữ niềm tin của người dân đối với bảo hiểm.
(VNF) - Trước những thiệt hại nặng nề của nền kinh tế gây ra bởi bão lũ trong hơn một năm vừa qua, các công ty bảo hiểm cũng đã nhanh chóng xác minh tổn thất, chi trả bồi thường sớm giúp các doanh nghiệp có ngay nguồn tài chính để tái thiết sản xuất.
(VNF) - Việc đưa ví điện tử vào nội dung của Luật Bảo hiểm Tiền gửi được xem là bước cần thiết nhằm đảm bảo an toàn cho người dùng, trong bối cảnh giao dịch tài chính số ngày càng phổ biến.
(VNF) - Nếu muốn dòng vốn bảo hiểm thực sự trở thành một “trụ cột ổn định” của nền kinh tế, Việt Nam cần đi song hành trên cả hai hướng: mở rộng nền khách hàng tham gia bảo hiểm và nâng cấp môi trường đầu tư cho các doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Sau khi giao dịch hoàn tất, Tập đoàn Tài chính sẽ tập trung trọn vẹn nguồn lực vào việc phục vụ khách hàng tại Việt Nam thông qua hoạt động kinh doanh cốt lõi tại Manulife Việt Nam.
(VNF) - Gần 3ha đất nông nghiệp của Tân Á Đại Thành ở quận Hoàng Mai cũ (Hà Nội) được chuyển đổi mục đích sử dụng để thực hiện tổ hợp nhà ở, văn phòng.
